理財,就是為了能夠優(yōu)化資產(chǎn)配置,讓錢袋子更加鼓實(shí)。但無論是哪種理財方式,大家都不希望本金虧損，擔(dān)心錢袋子的安全。那么，如何優(yōu)化好自己的資產(chǎn)配置，在安全理財?shù)耐瑫r，還能夠有可觀的盈利。做一名資深保險規(guī)劃師，首先需要的就是讓自己擁有合格合法并且專業(yè)的行業(yè)證書，今天這篇文章為大家介紹下保險行業(yè)的證書。
1、精算師
中國的精算師考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。準(zhǔn)精算師有8門課程，通過后會獲得準(zhǔn)精算師資格。8門課程的通過才能拿到一個準(zhǔn)精算師的資格。要想正為正式的精算師，還需要通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得"精算師考試合格證書"。從這些精算師的獲取條件來看，精算師算得上是最難獲得的證書之一。好在一旦獲得精算師資格證，你得到的回報也是十分巨大，在我國很多精算師都是百萬年薪起步。最重要的是，精算師在我國還存在極大的人才缺口，不說永遠(yuǎn)，至少未來10年，精算師的資格證都會非常吃香。
保險精算師的工作范圍十分廣泛，包括保險產(chǎn)品的設(shè)計;保險費(fèi)率的計算;準(zhǔn)備金和保單現(xiàn)金價值的計算;調(diào)整保費(fèi)率及保額;審核公司的年底財務(wù)報告;投資方向的把握;參與公司的發(fā)展計劃。
2、核保師
核保是一個審核決定的過程，即根據(jù)投保申請書、業(yè)務(wù)人員報告書、體檢報告書、生存調(diào)查所提供的有關(guān)投保人、被保險人的信息資料，由核保人員進(jìn)行綜合分析，運(yùn)用數(shù)理查定法，對被保險人的危險加以量化，依其危險程度，做出是否承保以及以何種條件承保的決定。
核保人員所從事的工作決定了保險公司是否要承保這個保險標(biāo)的。核保是承保業(yè)務(wù)中的核心業(yè)務(wù)，而承保部分又是保險公司控制風(fēng)險、提高保險資產(chǎn)質(zhì)量最為關(guān)鍵的一個步驟。
3、核賠師
核保是對保險公司承保業(yè)務(wù)的審核核賠是對保險公司理賠案卷的審核保險公司建立“三師、九員制”即核賠師分為三級劃分為高級、中級、助理級核賠師，定位為中高端專業(yè)技術(shù)人才，是公司理賠隊(duì)伍的核心力量。理賠員分為九員，是理賠大量基礎(chǔ)工作的具體承擔(dān)者。
4、Loma壽險管理師(FLMI)
自1932以來，F(xiàn)LMI學(xué)位證書被全世界保險、金融行業(yè)公認(rèn)為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)計劃包括十門課程，是一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計劃，為保險及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。
LOMA金融保險管理學(xué)院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國際金融保險協(xié)會有著密切的合作關(guān)系，作為有著80年歷史的保險和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的國際組織，LOMA涉有壽險、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域，在全球有超過一千家的機(jī)構(gòu)會員。
LOMA金融保險管理學(xué)院的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目是為國內(nèi)外各大金融保險公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學(xué)，保險人才發(fā)展中心，網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù)，以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓(xùn)練與人員培訓(xùn)工作，以協(xié)助各大金融保險公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略，打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營服務(wù)的人才發(fā)展體系。
LOMA金融保險管理學(xué)院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對人才發(fā)展整體解決方案的提供者，以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競爭力，創(chuàng)造企業(yè)價值。
5、RFP，注冊財務(wù)策劃師
RFP是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書，現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者財富管理公司都認(rèn)可RFP。
RFP證書是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
隨著國內(nèi)金融市場國際化的加速，理財策劃、理財規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時具備隨時掌握國際國內(nèi)金融形勢的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國家，個人理財服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，個人理財師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國，注冊理財規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬美元。
RFP證書適合保險從業(yè)者報考人群：保險公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險經(jīng)紀(jì)人，保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等。
為什么理財規(guī)劃師都在考RFP證書
1、36年歷史，美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年。
2、國際認(rèn)可，中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書。
3、機(jī)構(gòu)認(rèn)可，太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目。
4、國內(nèi)認(rèn)可，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險營銷。
以上五大證書作為保險從業(yè)者的你都可以選擇，五大證書相比的話，無疑是RFP證書學(xué)習(xí)的課程體系更適合保險規(guī)劃師們的職業(yè)發(fā)展。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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