隨著經濟水平的提高，越來越多的人開始理財規(guī)劃，理財行業(yè)也出現(xiàn)很多人員，但是想成為一名專業(yè)優(yōu)秀的理財規(guī)劃師就需要有證書來證明自己的能力，那么面對市場上的各種理財規(guī)劃師證書應該如何選擇呢?先了解一下理財規(guī)劃師的主要工作有哪些?在選擇合適的理財規(guī)劃師證書。

理財規(guī)劃師的主要工作

在財務規(guī)劃的實際工作中，財務保障和財務自由的目標體現(xiàn)在八個具體的規(guī)劃中:現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配和繼承規(guī)劃，集中體現(xiàn)在以下八個方面:

1.資產的必要流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開銷、應急防范和投機需求。

2.合理消費支出。個人理財?shù)氖滓繕瞬皇莻€人價值最大化，而是使個人財務狀況穩(wěn)定合理。

3.實現(xiàn)教育期望。教育是人生的基礎。隨著時代的變化，人們對教育水平的要求越來越高。

4.完整的風險保障。在一個人的一生中，風險無處不在。理財規(guī)劃師通過風險管理和保險策劃，做出適當?shù)睦碡敯才?，將事故造成的損失降到最低，讓客戶更好的規(guī)避風險，保護自己的生命。

5.合理的納稅安排。納稅是每個人的法定義務，但納稅人往往想把自己的稅負降到最低。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終是通過增加收入實現(xiàn)的。

7.安享晚年。人到老年，賺取收入的能力必然下降。因此，有必要在中青年時期進行理財規(guī)劃，以達到老年有尊嚴、自食其力的老年生活目標。

8.財產分配和繼承。財產分配和繼承是個人理財規(guī)劃中不可避免的一部分。理財規(guī)劃師應盡量減少財產分配和繼承過程中發(fā)生的費用，協(xié)助客戶合理分配財產，滿足家庭成員在家庭發(fā)展不同階段的各種需求。

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

RFP學什么?

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，金程RFP課程涵蓋了結婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風險管理、法商智慧、企業(yè)理財。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP課程設置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

1、RFP認證：國內外雙證的高端理財證書

RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI的國際認證，全球統(tǒng)一標準化管理;2017年，RFP被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程

2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器

RFP課程既涵蓋投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養(yǎng)老等內容

3、實務落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證

RFP內容由前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實操，科學的培訓體系成為越來越多的國內銀行、保險、第三方財富公司等金融機構人才培養(yǎng)的選擇>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題

4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質資源圈層突破

RFP培訓更注重學員的持續(xù)教育，訓后落地實務課程、金融行業(yè)精英工作經驗分享沙龍等，更多增值的學習機會