與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

理財規(guī)劃和理財規(guī)劃師的定義

理財規(guī)劃是專業(yè)人士為個人、家庭等客戶提供一種綜合性的金融服務。通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活及財務現(xiàn)狀，運用各類金融工具及科學的方法、特定的程序幫助客戶制定切實可行的理財方案。其主要是針對現(xiàn)金、清費支出、風險管理與保險、教育、投資、稅收、退休養(yǎng)老、財產(chǎn)分配與傳承等方面進行規(guī)劃，目的在于提高客戶生活品質。

理財規(guī)劃師.簡稱理財師，即為客戶提供理財規(guī)劃的專業(yè)人士。依據(jù)人力資源和社會保障部制定的(理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》,理財規(guī)劃師被定義為運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標.提供綜合性理財咨詢服務的人員。

目前理財規(guī)劃師可從事機構有銀行、信托投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等，而且無論是哪一個金融機構，對于專業(yè)的注冊理財規(guī)劃師都是非常欠缺的。

一個合格的理財規(guī)劃師，不僅需要過硬的專業(yè)知識和能力，更需要豐富的實際經(jīng)驗和良好的職業(yè)操守。所以，有志從事注冊理財規(guī)劃師，那么報考理財規(guī)劃師資格考試當然是必要而且必須的!同時，你可以學到整套的關于理財規(guī)劃師的理論知識，這對于未來的自我理財也是有極大的幫助。

相對國內其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP持證人的權益有哪些呢?

通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務策劃師(RFP)國際資格證書。

擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。

RFP證書價值

從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。

從學習內容方面，RFP是客戶財務策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。

從機構認可方面，目前RFP已成為眾多機構人才招聘和人才培養(yǎng)的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報銷學習費用;在三方財富機構，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構是人才招募和培養(yǎng)的可選標準;在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書

國內認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機構認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目

持續(xù)學習：向RFP學員免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書 >>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題