RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、法商智慧、企業(yè)理財(cái)。
下面我們一起看看，每個(gè)課程可以從中學(xué)到什么：
住房消費(fèi)規(guī)劃：通過對(duì)住房消費(fèi)規(guī)劃的學(xué)習(xí)，可以幫助你了解不同的購房消費(fèi)貸款的還款方式以及熟練掌握不同的還款方式的計(jì)算。當(dāng)面對(duì)客戶的時(shí)候，可以根據(jù)不同家庭的不同情況，為客戶提供合理的規(guī)劃以及建議。
子女教育規(guī)劃：首先契合社會(huì)趨勢及熱點(diǎn)，了解部分客戶的子女教育痛點(diǎn)，其次是分析子女教育形式、成本、原則、發(fā)展，累積基礎(chǔ)談資，然后再是搭建子女教育分析框架，為客戶籌劃子女教育。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：中國老齡化程度越來越嚴(yán)重，與保險(xiǎn)相關(guān)的健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)未來有非常大的前景。同時(shí)，許多代理人為客戶配置保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，也會(huì)配置與養(yǎng)老儲(chǔ)蓄相關(guān)的年金險(xiǎn)。退休養(yǎng)老這門課是非常接地氣的，可以學(xué)習(xí)我國目前的社保體系、養(yǎng)老金的計(jì)算，包括如何去計(jì)算客戶的養(yǎng)老需求缺口?？梢哉f，這門課就是為了展業(yè)量身定做的。
保險(xiǎn)保障規(guī)劃：許多保險(xiǎn)代理人和經(jīng)紀(jì)人都是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)行過來的，對(duì)于保險(xiǎn)學(xué)沒有經(jīng)過體系化的學(xué)習(xí)，保險(xiǎn)保障這門課將保險(xiǎn)的一些知識(shí)點(diǎn)都做了介紹。在展業(yè)的過程中，大大提升了一些非科班出生的代理人的專業(yè)度。當(dāng)代理人對(duì)客戶講解體保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品概念的時(shí)候都有非常大的幫助。
投資理財(cái)規(guī)劃：在投資理財(cái)規(guī)劃的學(xué)習(xí)之后，可以幫助你在學(xué)習(xí)了金融基礎(chǔ)后對(duì)投資及理財(cái)有更深層次的了解及掌握，同時(shí)通過在投資理財(cái)規(guī)劃中對(duì)資產(chǎn)配置的學(xué)習(xí)幫助客戶進(jìn)行合理的配置，給出相應(yīng)的投資理財(cái)建議。
個(gè)人稅務(wù)籌劃：國家通過稅收參與一部分社會(huì)產(chǎn)品或國民收入分配與再分配, 所以通過稅收的變化可以看出市場經(jīng)濟(jì)所存在的問題和發(fā)展方向, 以及國家經(jīng)濟(jì)政策的導(dǎo)向。認(rèn)真學(xué)習(xí)稅法、 時(shí)刻關(guān)注稅法不但可以維護(hù)自身的權(quán)利、提高生活質(zhì)量, 還能在今后的學(xué)習(xí)或工作中把握對(duì)經(jīng)濟(jì)動(dòng)脈的敏銳度, 提高信息利用率。
財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃：保險(xiǎn)產(chǎn)品中的壽險(xiǎn)以及現(xiàn)在流行為高凈值客戶配置的保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品，都是財(cái)富傳承非常好的工具。中國的GDP目前已經(jīng)排到全球第二，改革開放至今的，也積累了很多高凈值家庭，如何給這些家庭做好財(cái)富傳承，如何避免財(cái)富傳承中的一些法律問題、稅務(wù)問題以及債務(wù)問題都是高凈值人群非常關(guān)注的。通過財(cái)富傳承這門課做體系化的學(xué)習(xí)，相信可以讓學(xué)員受益匪淺。
RFP的課程，是一套完整的、實(shí)操性極強(qiáng)的體系，搭建的是全面的金融知識(shí)認(rèn)知，可以靈活運(yùn)用于現(xiàn)實(shí)操作中。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。
為什么金融理財(cái)顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書 >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
RFP理財(cái)規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
