理財規(guī)劃師主要服務(wù)于中小企業(yè)、家庭以及個人提供綜合性的理財規(guī)劃方案，對個人專業(yè)知識以及金融相關(guān)法律法規(guī)有要求，是有一定難度。需要為客戶提供定制的、可行的理財方案的。
一、職業(yè)發(fā)展和前景
隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2016年中國的個人理財市場將增長到870億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。
二、國內(nèi)現(xiàn)狀
改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。
目前，理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務(wù)。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
三、RFP的核心競爭力
（1）全民財富增長帶來的大眾理財需求增長
（2）家庭資產(chǎn)配置和風險管理為核心的綜合理財需求是大勢所趨
（3）個人可投資資產(chǎn)規(guī)模上升，財富管理進入黃金時期
（4）GDP穩(wěn)健增長,人均可支配收入上升
（5）理財規(guī)劃行業(yè)發(fā)展帶來的專業(yè)需求提升
保險行業(yè)發(fā)展需求：保險目標用戶預期未來風險多樣壓力巨大
理財規(guī)劃行業(yè)發(fā)展帶來的專業(yè)需求提升
對于當前保險核心目標用戶——80、90后群體而言，他們不僅要面對疾病、意外等帶來的風險，同時還要逐步承擔子女教育、贍養(yǎng)老人的責任，社會角色的交替，使他們對現(xiàn)有及未來的壓力更加敏感。近一半的保險目標群體對疾病和意外的治療費
用表示擔心，此外他們對于自己養(yǎng)老支出的擔憂遠大于對贍養(yǎng)父母支出的擔憂。
長遠來看，理財規(guī)劃師對于未來還是有好處的，大家如果真的有興趣的話，是可以發(fā)展一下的，畢竟技多不壓身，指不定就是以后升職加薪的跳板。
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