保險從業(yè)者雖然人數眾多，但是資質高的卻不多，也就是說，擁有高含金量證書的人是比較少的。那么，保險行業(yè)認可的證書是什么?RFP理財規(guī)劃師證書怎么樣?保險業(yè)未來發(fā)展前景如何?
保險其實是每個人或者每個家庭都需要的一項產品。而且隨著外資保險公司的進入，會促進保險領域更加規(guī)范化發(fā)展。并且不知大家發(fā)現沒有，中國金融混業(yè)經營的跡象越來越明顯，保險業(yè)務、證券業(yè)務、信托業(yè)務、銀行業(yè)務之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠對金融四大金剛的業(yè)務都熟知的全能型人才，而且會越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險來說懂得財富規(guī)劃的復合型保險高級人才是當前最熱門的。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務質量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
1、CICE保險證書
中國人身保險從業(yè)人員資格項目(CICE)本項目按照分級分類方式設計，為不同崗位、不同專業(yè)人員量身定制不同認證資格，不同認證資格由不同課程組合而成。
資格體系分為三大類，即管理資格、銷售資格和專業(yè)技術資格，目前已經正式公開考試的有管理資格和銷售資格，專業(yè)技術資格正在開發(fā)當中。
管理資格即“中國壽險管理師”，分為中級資格和高級資格，主要針對內勤人員。
中國壽險管理師——公司可持續(xù)發(fā)展的推動者，針對人群：主要針對內勤管理人員。
中國壽險理財規(guī)劃師——金融理財規(guī)劃時代的核心競爭力
針對人群：主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。
中國員工福利規(guī)劃師——專業(yè)價值的有效實現者、針對人群：主要針對團體保險銷售人員，是目前國內唯一針對員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格考試。
2、Loma壽險管理師(FLMI)
自1932以來，FLMI學位證書被全世界保險、金融行業(yè)公認為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標準。培訓計劃包括十門課程，是一項嚴謹的職業(yè)發(fā)展計劃，為保險及金融服務業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。
LOMA金融保險管理學院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國際金融保險協(xié)會有著密切的合作關系，作為有著80年歷史的保險和金融服務機構的國際組織，LOMA涉有壽險、年金、退休金、銀行、健康服務以及其它相關的金融服務領域，在全球有超過一千家的機構會員。
LOMA金融保險管理學院的主要業(yè)務項目是為國內外各大金融保險公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學，保險人才發(fā)展中心，網絡學習和各項人力資源發(fā)展相關的咨詢服務，以及相關領域的教育訓練與人員培訓工作，以協(xié)助各大金融保險公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略，打造為企業(yè)永續(xù)經營服務的人才發(fā)展體系。
LOMA金融保險管理學院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險及金融服務領域中針對人才發(fā)展整體解決方案的提供者，以協(xié)助這一領域中的各大組織提升核心競爭力，創(chuàng)造企業(yè)價值。
3、RFP，注冊財務策劃師
RFP是由美國注冊財務策劃師協(xié)會所制定的國際權威認證資質。RFP是金融領域比較廣泛認可的證書，現在很多銀行都在鼓勵員工報考這個證書，保險或者理財公司都認可RFP。
RFP證書是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書
隨著國內金融市場國際化的加速，理財策劃、理財規(guī)劃人員供不應求。理財師是專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域，同時具備隨時掌握國際國內金融形勢的綜合專業(yè)素質。在歐美發(fā)達國家，個人理財服務市場已相當成熟，個人理財師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國，注冊理財規(guī)劃師平均年薪高達11萬美元。
RFP證書適合保險從業(yè)者報考人群：保險公司外勤從業(yè)者以及部分內勤，如從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經理、高級業(yè)務員等。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。我看到這個課程設置就覺得這個課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
為什么理財規(guī)劃師都在考RFP證書
1、36年歷史，美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年。
2、國際認可，中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書。
3、機構認可，太保、農行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目。
4、國內認可，RFP被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)。
對于客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。
同時，很多高凈值客戶自身學習能力比較強，專業(yè)知識已經過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢?？蛻舻馁Y產量高，相對要求客戶經理的專業(yè)素質也必須過硬。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題
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