根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，目前國內(nèi)年收入達30萬元以上的家庭超過2000萬戶，理財市場規(guī)模龐大。與此形成對比的是，我國高端專業(yè)理財人才嚴重不足，全國獲得認可的理財規(guī)劃師約為10萬人，人均服務約50位客戶。
目前，中國理財規(guī)劃師行業(yè)缺口在50萬至60萬人。嚴重的市場缺口導致理財規(guī)劃師將成為國內(nèi)具有吸引力的職業(yè)之一，預計國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應該能夠達到10萬到100萬元人民幣之間，在工作職位評鑒排名中位列第一，已超過律師、注冊會計師。
理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，就業(yè)領(lǐng)域廣泛(銀行、保險、證券、信托、基金、第三方理財?shù)鹊?，專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在客觀的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。
越來越多的理財規(guī)劃師選擇進入正規(guī)第三方理財公司，或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
在保險行業(yè)，專業(yè)性越來越重要，想要脫穎而出，長遠并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進行學習和進修，rfp課程里是包含保險規(guī)劃的具體規(guī)則和各個險種的具體特點，在實際的工作過程中，RFP證書不僅能起到快速取得陌生客戶信任的作用，更可以在為客戶服務時提供更多的專業(yè)基礎(chǔ)。
保險公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進，而綜合經(jīng)營的保險集團需要大量復合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎(chǔ)上銷售更多的理財產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財規(guī)劃師”。
隨著客戶財富的增長，他們的理財需求也在增多，但是當他們面對各種各樣復雜的理財產(chǎn)品而感覺茫然時，他們也希望保險代理人能成為自己的理財顧問，能為自己提供綜合的理財建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財產(chǎn)品，讓自己在理財方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準備，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師有著獨特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財規(guī)劃，是難以做到的，保險代理人應該充分的利用這一獨天獨厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當好客戶的理財顧問，每客戶提供綜合理財?shù)姆?，為客戶闡述理財?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊咨詢RFP考試報名
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學習：向RFP學員免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書>>>點擊咨詢RFP證書含金量或者RFP課程內(nèi)容等其他相關(guān)問題
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
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