現(xiàn)在這個社會大家對理財越來越重視，大家關(guān)于理財說的最多的一句話就是你不理財，財不理你，但是對于具體怎么理財大家可能就不是很清楚了。專業(yè)的知識還是需要交給專業(yè)的人來做，不管是公司還是個人在這種情況下大家對于理財規(guī)劃師的需求也就越來越多，但是很多人對于理財規(guī)劃師是干嘛的，還不是非常清楚，對于一些想要報考理財規(guī)劃師的也比較想清楚關(guān)于理財規(guī)劃師如何報名，那么針對于這兩個問題下面就為大家詳細的講解一下：
理財規(guī)劃師是干嘛的？
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求?，F(xiàn)在的你清楚理財規(guī)劃師是干嘛的了吧。
而且作為一個合格的理財規(guī)劃師還應該具備一下的素質(zhì)：豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識，理財規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險，證券等方面又有特長。還要有良好的人品及職業(yè)操守?？蛻羰抢碡斠?guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風險管理、法商智慧、企業(yè)理財。
理財規(guī)劃師比較適合以下人群進行報考：
1、銀行的個人金融部管理人員、培訓經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理和理財專員。
2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。
3、保險公司的培訓經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員。
4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務人員。
5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務會計人員等。
6、私募股權(quán)基金投行經(jīng)理；
7、各行各業(yè)的高級管理人員
8、有志于從事投資理財規(guī)劃的人員
9、高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)學生，希望進入金融行業(yè)的學生。
10、對個人理財感興趣的個人，對家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的人。
考慮到理財師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財富管家，理財持證人必須經(jīng)過嚴格訓練才能上崗，才能證明擁有為客戶進行理財規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機構(gòu)認可的學時證明才可參加考試并申請成為RFP持證人。因此RFP不接受個人報名，必須參加正規(guī)授權(quán)機構(gòu)的培訓并獲得結(jié)業(yè)證書才可報名。同時，由于RFP報名比較繁瑣，金程教育免費提供代報名服務，并且培訓費中包含報名費用，無需額外繳費。RFP考試合格后，由美國注冊財務策劃師協(xié)會直接頒發(fā)RFP中英文證書。
現(xiàn)在的你有沒有清楚理財規(guī)劃師是干嘛的，理財規(guī)劃師如何報名這兩個問題呢，如果你已經(jīng)了解了，并且對理財規(guī)劃師有興趣的話，那就可以開始緊鑼密鼓的開始籌備起來啦。
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