金融分析師和RFP理財(cái)規(guī)劃師哪個(gè)更好？ 有什么區(qū)別？ RFP理財(cái)師和金融分析師這兩個(gè)證書是有區(qū)別的，有同學(xué)想問哪個(gè)更有用 ？ 想考證的朋友請(qǐng)仔細(xì)閱讀，本文的總結(jié)可以幫助我們做出更好的選擇。
一、金融分析師和理財(cái)規(guī)劃師的區(qū)別
CFA是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)設(shè)立的職業(yè)資格認(rèn)證，是全球最大規(guī)模的職業(yè)資格考試，也是金融分析人員必考的證書。持證者在業(yè)內(nèi)各個(gè)行業(yè)都非常受歡迎，也能給他們帶來更廣闊的職業(yè)未來。CFA證書從低到高分為三個(gè)等級(jí)，難度也是逐漸遞增的。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
二、金融分析師和理財(cái)規(guī)劃師的考試科目
金融分析師考試分為三個(gè)等級(jí)。
一級(jí)和二級(jí)考試科目相同：職業(yè)倫理道德、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司理財(cái)、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生品投資、其他投資。
三級(jí)：道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資組合管理、權(quán)益投資、固定收益投資、衍生工具、其他類投資。
科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
三、金融分析師和理財(cái)規(guī)劃師哪個(gè)好
CFA是由國(guó)際金融協(xié)會(huì)認(rèn)證的，在國(guó)際上更具權(quán)威性。理財(cái)規(guī)劃師由我國(guó)勞動(dòng)保障部推出的職業(yè)資格認(rèn)證，是受到我國(guó)政府認(rèn)可的。在西方發(fā)到國(guó)家，CFA更受歡迎，不過在國(guó)內(nèi)，理財(cái)規(guī)劃師更加適合我國(guó)國(guó)情和經(jīng)濟(jì)，二者各有各的優(yōu)勢(shì)。
理財(cái)規(guī)劃師人才缺口：與國(guó)內(nèi)理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)至少有60萬人的缺口，預(yù)測(cè)年薪可在10萬到100萬之間，是國(guó)內(nèi)各大銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司及其他金融機(jī)構(gòu)熱招的崗位，是我國(guó)最具有廣闊發(fā) 展前景的職業(yè)之一。
隨著經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，理財(cái)規(guī)劃師近年來在行業(yè)中越來越被受人尊重及重視。隨著投資和財(cái)富的快速積累，家庭理財(cái)，企業(yè)理財(cái)，財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向的發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師的需求亦日漸增長(zhǎng)。
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、法商智慧、企業(yè)理財(cái)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。
這兩個(gè)是不同類型的證書，兩個(gè)證書難度也大不一樣，可以根據(jù)自己行業(yè)需求來選擇報(bào)考。
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