隨著中國理財市場的升溫，理財規(guī)劃師這一職業(yè)也逐漸受到很多人關(guān)注，RFP理財規(guī)劃師的培訓(xùn)認(rèn)證體系也浮出水面，今天小編討論的是：怎樣才能成為一個專業(yè)的理財規(guī)劃師？
1、豐富的金融業(yè)務(wù)知識和較強的應(yīng)變能力
理財師這個職業(yè)是建立在金融混業(yè)或是半混業(yè)的基礎(chǔ)上的，理財師目前在我國還是以幫助資者分析市場和產(chǎn)品為主，所以他們不僅僅要熟悉本機構(gòu)的業(yè)務(wù)，而且要熟悉其他金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)。比如銀行的理財師不僅要熟悉銀行卡、信貸、基金、銀行保險等銀行經(jīng)驗的業(yè)務(wù)，而且要了解信托、壽險、財險、稅務(wù)等非銀行業(yè)務(wù)。
因為投資者的需求涵蓋銀行、保險、信托、稅務(wù)等多個方面，如果對投資者的提問無從回答或者答非所問，不僅難以解除客戶心目中的疑惑，而且有可能喪失投資者的信任。投資者很可能會不喜歡或?qū)碡攷熗其N的金融產(chǎn)品，而喜歡聽從一些“小道消息”并按照這些消息進行投資。
這就需要理財師較強的應(yīng)變能力，能夠積極提供有關(guān)信息并分析這些信息，告訴投資者那些可能是錯誤的，自己為什么希望投資者能夠這么安排投資計劃等等，只有這樣，投資者才會相信理財師是業(yè)內(nèi)的專家并且有足夠的能力和經(jīng)驗幫助自己進行投資理財活動。
2、把握全局的綜合能力
一位成功的理財師，應(yīng)該是一位能夠為投資者規(guī)劃一段時期甚至一生財務(wù)計劃的出色導(dǎo)演，所以必須有人生全局的把握能力，不僅僅是財務(wù)計劃，還包括對職業(yè)計劃、生活規(guī)劃、教育規(guī)劃等人生重大事件的潛在財務(wù)需求的把握，通過隨意而親切的交談，了解投資者的人生計劃和對于金融投資的認(rèn)知程度、風(fēng)險承受能力和對于收益的需求。
理財師所制定的理財計劃，既不能過多地影響投資者正常的工作和生活，使投資者感覺到礙手礙腳，也不能過于疏散，難于實現(xiàn)相應(yīng)的計劃。理財師還要通過循循善誘的方式主動為投資者提供信息、工具和建議等方面的力所能及的幫助，而且這些幫助一定要符合總體人生理財計劃的需求。
3、自我學(xué)習(xí)與自我發(fā)展能力
俗話說得好“藝多不壓身”，做理財師也應(yīng)該盡量做到精通生活中的“十八般武藝”，諸如購房買車、投資創(chuàng)業(yè)、養(yǎng)兒育女等，即使理財師本人沒有豐富的人生閱歷和知識儲備，也應(yīng)該有相應(yīng)的朋友和資源，使理財師能夠獲得一定的知識和相關(guān)經(jīng)驗。特別是在目前，我國金融市場加速發(fā)展的階段，各類新生事物層出不窮，相應(yīng)的金融工具和操作方法也是日新月異，如果理財師不能在第一時間內(nèi)掌握這些新工具，就可能逐漸被這個行業(yè)淘汰。
我認(rèn)識很多精英，也看過很多經(jīng)典案例。相對比來說，我認(rèn)為自己的這方面比較欠缺，客戶問的也多但是我就是答不到點子上，那么我想，等我掌握了這些知識，最起碼我跟客戶溝通的方向應(yīng)該有了吧。之前聽說過RFP證書，所以通過詳細的了解，我決定開始系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。
建議大家學(xué)習(xí)RFP七大模塊課程：財務(wù)規(guī)劃原理、子教規(guī)劃及住房規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
課程是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，個人感覺整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。學(xué)習(xí)了整個課程，我覺得對于我未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。
其次，看的面更廣闊，在投資策劃中了解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。
所以說理財師是一個自我激勵、自我發(fā)展的職業(yè)，而作為一名金融領(lǐng)域全面的理財師，只有在各個具體領(lǐng)域有更多的專業(yè)人士支持，才能在自我發(fā)展的同時保證投資者的理財計劃更加合理。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
保險公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進，而綜合經(jīng)營的保險集團需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎(chǔ)上銷售更多的理財產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財規(guī)劃師”。
在這種大的背景下，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準(zhǔn)備，保險代理人轉(zhuǎn)變成理財規(guī)劃師有著獨特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財規(guī)劃，是難以做到的，保險代理人應(yīng)該充分的利用這一獨天獨厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當(dāng)好客戶的理財顧問，每客戶提供綜合理財?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
一個專業(yè)的理財規(guī)劃師需要有應(yīng)變能力、綜合能力、更要有自我學(xué)習(xí)和發(fā)展能力，而學(xué)習(xí)RFP課程就可以讓你輕松實現(xiàn)，讓你成為一個合格的理財規(guī)劃師。
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