RFP理財規(guī)劃師是賣保險的嗎？小編給出的答案是：理財規(guī)劃師不是賣保險的，這個職業(yè)主要是告訴客戶如何去購買保險，這是一種全新的理財顧問行銷方式，為客戶家庭財務(wù)做規(guī)劃。
保險代理人總被人稱為賣保險的，雖然這稱呼本質(zhì)上沒錯，準確的描述了我們的工作本質(zhì)，但大家總感覺聽起來不那么高大上。其實，事在人為，別人怎么看你就取決于你自己怎么看待你自己。保險行業(yè)深圳著名總監(jiān)吳賽美總曾說過一句話：如果你進入保險行業(yè)，只把自己放賣保險的位置上，可能會大大限制你的潛力；但如果你以成為一名理財規(guī)劃師為目標，那你就有可能塑造或改變整個行業(yè)。
什么是理財規(guī)劃師？
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供全方位綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
目前現(xiàn)有的理財規(guī)劃師證書有CHFP,AFP,RFP等，我們以RFP為例。
RFP主要學(xué)習(xí)七大課程體系：財務(wù)策劃原理、子女教育及住房規(guī)劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、企業(yè)理財規(guī)劃和法商智慧。能帶來七大實用能力的提升。
為什么要成為理財規(guī)劃師？
很多人可能是第一次聽到這個詞，心中會有疑問，作為一名保險代理人我為什么要成為一名理財規(guī)劃師呢？能給我的工作帶來什么呢？
首先我們要明白，專業(yè)能力和營銷能力是兩個不同的學(xué)科，作為一名金融行業(yè)的從業(yè)者，每一方面的能力都需要學(xué)習(xí)和提升。
很多人覺得，我把產(chǎn)品賣出去就是合格的，業(yè)績做上去就是優(yōu)秀的。但實際上只有提高自己的專業(yè)能力，才能提升自己對客戶需求的洞察和對產(chǎn)品的理解。進而更好的服務(wù)于客戶。
很多人賣產(chǎn)品的時候總是會說我們產(chǎn)品有多么多么好，但你有沒有想過你的產(chǎn)品跟你的客戶有什么關(guān)系？你的產(chǎn)品是否匹配到用戶的需求？比如有一位非上市公司老總，目前企業(yè)價值50億，每年企業(yè)分紅3000萬，有房子有股票，無其他海外的資產(chǎn)。如今，企業(yè)轉(zhuǎn)型，期望在海外設(shè)廠，并且孩子也在美國讀大學(xué)，將來不排除有移民的想法。那么老總需要如何進行資產(chǎn)配置來滿足家庭長遠的移民和養(yǎng)老的規(guī)劃呢？憑借你的知識能解決客戶的困惑嗎？
很多人又會問了，我就是為了把我這款產(chǎn)品賣給他，為什么要考慮這么多？實則不然，未來的模式是從獲客向蓄客轉(zhuǎn)變，如果只想著做一次性客戶是不能長久的，唯有專業(yè)的形象和豐富的知識才能夠讓客戶不僅僅投資你的產(chǎn)品，還投資你這個人。
高端客戶將成為未來趨勢，服務(wù)質(zhì)量將成為衡量的唯一標準。不妨提前布局，提升自己的專業(yè)能力。不要以為我們只是賣保險，我們是專業(yè)的理財規(guī)劃師。
RFP的課程內(nèi)容更適合幫助保險人去展業(yè)，來看看保險人學(xué)RFP后能學(xué)到什么內(nèi)容？
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
綜上所述，理財規(guī)劃師與賣保險有著本質(zhì)的區(qū)別，賣保險只是單一的推銷產(chǎn)品，理財規(guī)劃師是為客戶指理財方向，都不在一個層次上，總之理財規(guī)劃師不是賣保險的喲。
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