RFP證書對保險理財規(guī)劃師有什么樣的影響？這個是保險從業(yè)人員的心聲吧，努力提升自身能力，改變現(xiàn)狀，能暢所欲言與客戶溝通，憑實力能幫客戶實現(xiàn)理財，那么RFP對保險人員有何影響，小編在這里具體分析分析。
從現(xiàn)實情況上來講，沒有了保險代理人資格證考試，入門賣保險少了一個門檻，不用再去背那厚厚的一本書了，也少了一點考試費用。也是因為連這個基本的門檻都沒有了，兩年時間全國在冊的保險代理人快速擴張到800萬人，本來名聲就不太好的保險代理人，經(jīng)常被別人說：什么阿貓阿狗都可以賣保險，誰都信不過。
所以按照大眾消費心理學(xué)，在這魚龍混雜的環(huán)境里，除了拖不過去的人情，更愿意相信專業(yè)的人。
而從大眾消費行為來講，一般人是很難判斷一個保險代理人是否專業(yè)，因為保險本身很專業(yè)，退而求其次，對于那些經(jīng)過專業(yè)認(rèn)證的人，是專業(yè)人士的幾率會大很多。同樣是基于大眾消費心理學(xué)，證書其實是為自己的專業(yè)進行背書。所以小編的觀點：如果條件允許，還是去考一個RFP證書吧。
RFP的全名是：美國注冊財務(wù)策劃師，這個證書被納入全國財經(jīng)專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國協(xié)會的中英文雙證，還能拿到國家發(fā)的認(rèn)可證書，其實但從證書這個層面講，這個證書是讓客戶選擇的資本。
課程涉及到的知識面很多，很多內(nèi)容是從事保險行業(yè)需要用到的，但是一直沒能掌握的東西，比方說：稅務(wù)問題，法律問題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說在客戶向我們咨詢時，保險人無法直接提供服務(wù)，或者說沒有能力提供的。
但是在RFP課程中能夠真正學(xué)到這些知識，并且在和用戶交談的時候提供了談資，以專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。
RFP的課程主要包含基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃這、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊。如果單是為了通過考試，我覺得你要學(xué)這個意義不大，要是為了通過學(xué)習(xí)獲取更多的專業(yè)知識，是非常有用的。
做個“斜杠”保險人。在一個領(lǐng)域久了，難免坐井觀天。很多保險人總覺得每個人都該配置大額保單，其實客戶的選擇有很多，保險的確是一個很好的工具，但絕對不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個領(lǐng)域Top 1%是非常難的，需要花費大量的精力和時間;可以把這部分精力花在不同的領(lǐng)域上，都達到Top 20%，那么這個人甚至比一個領(lǐng)域里的Top 1%更值錢。
相比很多專業(yè)人士，我們擅長之處在于客戶信任和對客戶更多生活上的了解。當(dāng)我們察覺到客戶可能面臨的潛在風(fēng)險，或者期望解決的問題，如果我們有能力進行初步判斷，可以朝哪個大方向上去尋找相關(guān)的專業(yè)人士去落地實施，那么我們給予的價值是不是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過保單配置本身?誰不希望身邊有一個貼心的專家朋友，誰不愿意把這個朋友推薦給自己其他的朋友們呢?
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
通過RFP培訓(xùn)后，保險人員明顯能感到自信和實力的提升，讓工作不在是單一的賣保險，而是享受幫客戶理財?shù)倪^程，贏得客戶的信任，達到雙贏的效果。
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