RFP證書(shū)對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師有什么樣的影響？這個(gè)是保險(xiǎn)從業(yè)人員的心聲吧，努力提升自身能力，改變現(xiàn)狀，能暢所欲言與客戶溝通，憑實(shí)力能幫客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)，那么RFP對(duì)保險(xiǎn)人員有何影響，小編在這里具體分析分析。
從現(xiàn)實(shí)情況上來(lái)講，沒(méi)有了保險(xiǎn)代理人資格證考試，入門賣保險(xiǎn)少了一個(gè)門檻，不用再去背那厚厚的一本書(shū)了，也少了一點(diǎn)考試費(fèi)用。也是因?yàn)檫B這個(gè)基本的門檻都沒(méi)有了，兩年時(shí)間全國(guó)在冊(cè)的保險(xiǎn)代理人快速擴(kuò)張到800萬(wàn)人，本來(lái)名聲就不太好的保險(xiǎn)代理人，經(jīng)常被別人說(shuō)：什么阿貓阿狗都可以賣保險(xiǎn)，誰(shuí)都信不過(guò)。
所以按照大眾消費(fèi)心理學(xué)，在這魚(yú)龍混雜的環(huán)境里，除了拖不過(guò)去的人情，更愿意相信專業(yè)的人。
而從大眾消費(fèi)行為來(lái)講，一般人是很難判斷一個(gè)保險(xiǎn)代理人是否專業(yè)，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)本身很專業(yè)，退而求其次，對(duì)于那些經(jīng)過(guò)專業(yè)認(rèn)證的人，是專業(yè)人士的幾率會(huì)大很多。同樣是基于大眾消費(fèi)心理學(xué)，證書(shū)其實(shí)是為自己的專業(yè)進(jìn)行背書(shū)。所以小編的觀點(diǎn)：如果條件允許，還是去考一個(gè)RFP證書(shū)吧。
RFP的全名是：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，這個(gè)證書(shū)被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國(guó)協(xié)會(huì)的中英文雙證，還能拿到國(guó)家發(fā)的認(rèn)可證書(shū)，其實(shí)但從證書(shū)這個(gè)層面講，這個(gè)證書(shū)是讓客戶選擇的資本。
課程涉及到的知識(shí)面很多，很多內(nèi)容是從事保險(xiǎn)行業(yè)需要用到的，但是一直沒(méi)能掌握的東西，比方說(shuō)：稅務(wù)問(wèn)題，法律問(wèn)題，家族信托，以及其他金融類別的投資，這些可以說(shuō)在客戶向我們咨詢時(shí)，保險(xiǎn)人無(wú)法直接提供服務(wù)，或者說(shuō)沒(méi)有能力提供的。
但是在RFP課程中能夠真正學(xué)到這些知識(shí)，并且在和用戶交談的時(shí)候提供了談資，以專業(yè)形象在一定程度上獲得了客戶的認(rèn)可和信任。
RFP的課程主要包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃這、法商智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊。如果單是為了通過(guò)考試，我覺(jué)得你要學(xué)這個(gè)意義不大，要是為了通過(guò)學(xué)習(xí)獲取更多的專業(yè)知識(shí)，是非常有用的。
做個(gè)“斜杠”保險(xiǎn)人。在一個(gè)領(lǐng)域久了，難免坐井觀天。很多保險(xiǎn)人總覺(jué)得每個(gè)人都該配置大額保單，其實(shí)客戶的選擇有很多，保險(xiǎn)的確是一個(gè)很好的工具，但絕對(duì)不是唯一。這種課程可以給你更廣闊的視野。羅振宇在節(jié)目里講：鉆研到任何一個(gè)領(lǐng)域Top 1%是非常難的，需要花費(fèi)大量的精力和時(shí)間;可以把這部分精力花在不同的領(lǐng)域上，都達(dá)到Top 20%，那么這個(gè)人甚至比一個(gè)領(lǐng)域里的Top 1%更值錢。
相比很多專業(yè)人士，我們擅長(zhǎng)之處在于客戶信任和對(duì)客戶更多生活上的了解。當(dāng)我們察覺(jué)到客戶可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)，或者期望解決的問(wèn)題，如果我們有能力進(jìn)行初步判斷，可以朝哪個(gè)大方向上去尋找相關(guān)的專業(yè)人士去落地實(shí)施，那么我們給予的價(jià)值是不是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)保單配置本身?誰(shuí)不希望身邊有一個(gè)貼心的專家朋友，誰(shuí)不愿意把這個(gè)朋友推薦給自己其他的朋友們呢?
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
通過(guò)RFP培訓(xùn)后，保險(xiǎn)人員明顯能感到自信和實(shí)力的提升，讓工作不在是單一的賣保險(xiǎn)，而是享受幫客戶理財(cái)?shù)倪^(guò)程，贏得客戶的信任，達(dá)到雙贏的效果。
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