財富管理師是做什么的？
財富管理師主要負責幫助客戶制定、實施和監(jiān)督金融投資策略，以幫助客戶積累財富。財富管理師需要了解客戶的個人情況、投資目標和風險承受能力，并根據(jù)這些信息制定金融投資方案。此外，財富管理師還需要監(jiān)督客戶的投資行為，并及時提供有關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)的信息。
如果你正在考慮通過從事金融行業(yè)來增加收入，那么財富管理師職業(yè)就是一個不錯的選擇。
1.什么是財富規(guī)劃
如今已經(jīng)進入現(xiàn)代化的時代，全球化的進程不斷加快，各行各業(yè)都在不斷地尋求快速發(fā)展的契機。然而在快速發(fā)展中，不可避免地會產(chǎn)生一些問題，即新的資源、能源和市場。我國正在經(jīng)歷著從傳統(tǒng)的供給主導(dǎo)型轉(zhuǎn)變?yōu)樾枨笾鲗?dǎo)型的新格局，需求側(cè)管理逐漸成為各行各業(yè)實現(xiàn)經(jīng)濟增長的必然手段。需求側(cè)管理的核心在于通過變革傳統(tǒng)模式來改變供給結(jié)構(gòu)。財富資源的精準提供離不開財富規(guī)劃的引導(dǎo)。能否有效地引導(dǎo)財富資源的精準供給,是實現(xiàn)經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定增長的關(guān)鍵因素之一。隨著全球科技進步和全球化的不斷推進，數(shù)字時代的飛速發(fā)展也為更進一步推進全球經(jīng)濟循環(huán)和協(xié)調(diào)創(chuàng)造了條件。如何有效地利用全球信息、技術(shù)創(chuàng)新全球資源、全面運用全球資本等，都是全球經(jīng)濟循環(huán)中不可或缺的部分。因此，對全球資源進行合理的分配與利用，通過自身創(chuàng)新提高全球資源的價值，是全球經(jīng)濟循環(huán)的重要組成部分。這就需要對財富資源進行科學的財富規(guī)劃。
2.為什么要進行財富規(guī)劃
目前，我國資產(chǎn)市場總額占全球的8%左右，家財富規(guī)模達到1萬億美元。而要在全球擁有更大影響力，就得讓家財國富、國富民強。我國擁有強大的經(jīng)濟實力，社會文化實力，和廣闊的國際市場。而要提升家財富規(guī)模，就得在全球規(guī)模、在國際結(jié)構(gòu)、實現(xiàn)高水平的財富平衡。因此，家財國富、國富民強的基礎(chǔ)就是“財富平衡”。
3.怎樣成為一名優(yōu)秀的財富規(guī)劃師
人的財富有多少?俗話說，溫飽有余、安全不足。我們知道全球1/5的人是貧窮人口，但是目前有1/10的中國人處于貧窮水平。未來，還有1/10的人將處于貧窮水平甚至破產(chǎn)的狀態(tài)。怎么對這個數(shù)字進行監(jiān)控呢?就像我們今天面對的經(jīng)濟危機一樣。我們需要做的事情是什么?也就是說我們要對財富進行的財富規(guī)劃。我們要對財富進行的財富規(guī)劃要解決三個問題：一是基本需求；二是保障需求；三是可持續(xù)需求。
那想從事財富管理崗相關(guān)人員應(yīng)該怎么提升知識水平呢？
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授理財行業(yè)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的財富管理領(lǐng)域的專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP認證是國內(nèi)外雙證的高端理財證書；RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認證，全球統(tǒng)一標準化管理;2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念；投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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