我國(guó)改革開放以來，保險(xiǎn)市場(chǎng)飛速發(fā)展，保險(xiǎn)在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用正日益顯現(xiàn)。做一名保險(xiǎn)銷售員，有相當(dāng)?shù)纳鐣?huì)地位、收入也較高，但也要認(rèn)清另外的一些情況，比如，社會(huì)需要大量的保險(xiǎn)營(yíng)銷員，不可能人人都做銷售員；而且，保險(xiǎn)推銷的專業(yè)性非常高，零負(fù)失率只有保險(xiǎn)公司和客戶才能評(píng)估；而且，保險(xiǎn)銷售員的情商和人際關(guān)系的處理能力必須優(yōu)秀等等。所以，做一名保險(xiǎn)銷售員，并不簡(jiǎn)單等于開家店、拿筆傭金就了事，關(guān)鍵是要懂保險(xiǎn)，并能針對(duì)不同的客戶群體和市場(chǎng)情況，提供合適的服務(wù)。那么怎么做好保險(xiǎn)銷售員?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員學(xué)RFP對(duì)展業(yè)會(huì)有什么幫助？下面一起來看看：
1.培養(yǎng)良好的心理素質(zhì)
銷售員的心理素質(zhì)在很大程度上影響著銷售工作的效果。事實(shí)上，銷售員的心態(tài)是否良好，直接影響著他能否成功地開展銷售工作。一般心態(tài)是指，以積極、樂觀的態(tài)度對(duì)待一切事物，并能超脫因失敗而產(chǎn)生的過度的個(gè)人心態(tài)。這種心態(tài)能使銷售員愉快地接受銷售工作，同時(shí)，接受銷售工作中的一切。因此，要培養(yǎng)良好的心態(tài)并不簡(jiǎn)單是說教或分析失敗的原因，要通過學(xué)習(xí)積累，不斷提高自己的心理素質(zhì)。學(xué)習(xí)可涵蓋知識(shí)的積累，也是能力的培養(yǎng)和提高。一方面，學(xué)習(xí)相關(guān)的保險(xiǎn)知識(shí)，有助于了解什么是合理的過度的心態(tài)，更準(zhǔn)確地判斷與分析銷售工作，從而通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)現(xiàn)銷售工作中的問題；另一方面，通過學(xué)習(xí)，可學(xué)會(huì)出價(jià)方法，形成良好的習(xí)慣。其次，銷售員還要學(xué)習(xí)如何溝通，幫助自己更好地運(yùn)用所學(xué)知識(shí)來幫助客戶解決問題。
2.學(xué)習(xí)相關(guān)保險(xiǎn)知識(shí)
學(xué)習(xí)保險(xiǎn)知識(shí)是保險(xiǎn)銷售的基礎(chǔ)，因此，保險(xiǎn)銷售員應(yīng)該多了解一些相關(guān)的保險(xiǎn)知識(shí)，這樣能更好地指導(dǎo)銷售工作。多了解相關(guān)保險(xiǎn)知識(shí)可以避免不必要的麻煩，節(jié)省時(shí)間和精力。常見的學(xué)習(xí)方法是閱讀相關(guān)圖書、瀏覽網(wǎng)頁、向?qū)I(yè)人士咨詢或找專家請(qǐng)教。另外，案例教學(xué)也能很好地幫助學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)知識(shí)，幫助熟悉相關(guān)的行業(yè)特征和商業(yè)模式。
那保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)人員應(yīng)該怎么提升知識(shí)水平呢？
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授理財(cái)行業(yè)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP認(rèn)證是國(guó)內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書；RFP隸屬于1983年成立的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國(guó)際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念；投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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