理財(cái)規(guī)劃師顧名思義就是指導(dǎo)客戶理財(cái)，幫助客戶用財(cái)富賺取更多的財(cái)富，這是一份很高大上的工作吧，所以當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師成為了很多人的夢(mèng)想，但是理財(cái)規(guī)劃師的工作也不是人人都能勝任的，怎樣才能做好理財(cái)規(guī)劃師的工作呢？下面內(nèi)容來自一位RFP持證人，并在事理財(cái)規(guī)劃師崗位上取得非凡成就的大咖的分享：
》》》點(diǎn)擊了解RFP 持證人如何向保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展
1、有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)好一名理財(cái)規(guī)劃師，前提是你的工作經(jīng)驗(yàn)足夠豐富，不管你曾經(jīng)做過什么，但你的工作經(jīng)驗(yàn)一定要和人際交流、財(cái)富管理、心理教育等相關(guān)，學(xué)會(huì)和人打交道，而且很了解理財(cái)?shù)闹R(shí)，只有肚子里有貨，你才有可能做得更好。
2、有專業(yè)的學(xué)習(xí)背景。假如你想成為一名專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，前提是你擁有專業(yè)的學(xué)習(xí)背景和學(xué)習(xí)經(jīng)歷，學(xué)過理財(cái)、學(xué)過心理、學(xué)過人際。因?yàn)槔碡?cái)師是和人打交道的職業(yè)，必須要善于揣摩人的心理，并利用自己的專業(yè)學(xué)習(xí)經(jīng)歷為客戶服務(wù)。
3、愿意不斷刻苦專研。無論做哪份工作，都必須要有一顆不斷堅(jiān)持的心，無論做哪份工作，前期都會(huì)很苦，只要你堅(jiān)持熬過來，相信陽光就在眼前，作為理財(cái)規(guī)劃師也是如此，都說臺(tái)上一分鐘，臺(tái)下十年功，只有不斷地努力和專研，你才能變得更專業(yè)。
4、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)。作為國家的公民，一定是一個(gè)遵紀(jì)守法的人，任何時(shí)候不違背法律的規(guī)定，觸犯法律的底線，敬畏發(fā)法律的尊嚴(yán)，只有遵紀(jì)守法，你才能成為一名合格的公民，你才能為社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步貢獻(xiàn)自己的力量。
5、愿意一直堅(jiān)守秘密。理財(cái)規(guī)劃師，畢竟天天和人打交道，總會(huì)掌握客戶的很多秘密。這個(gè)時(shí)候就一定要注意堅(jiān)持自己的底線，不能隨意散播客戶的秘密，不能拿顧客的利益去謀取利益，只有把這些秘密都藏在心里，你才會(huì)有更多的客戶，因?yàn)榭蛻舨艜?huì)信賴你。
6、敢為客戶精細(xì)服務(wù)。要想當(dāng)好一名理財(cái)規(guī)劃師，你還必須堅(jiān)持一點(diǎn)，那就是熱情真誠地為客戶服好務(wù)，全方位地為客戶提供幫助，讓客戶信賴，讓客戶滿意，是你的最大追求，因?yàn)橹挥羞@樣，你才會(huì)得到客戶的認(rèn)可。
7、切忌見財(cái)起意。有些理財(cái)規(guī)劃師，畢竟天天和客戶的財(cái)物打交道，有時(shí)候難免會(huì)走邪路，相方設(shè)法的去把客戶的財(cái)富裝在自己的荷包里，從而觸犯法律，斷送自己的前程，所以要想當(dāng)好一名理財(cái)規(guī)劃師，你就必須堅(jiān)守自己的職業(yè)底線，不見財(cái)起意，不打客戶財(cái)產(chǎn)的主意。
RFP持證人為何會(huì)取得這么好的成就呢？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)制定的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。但是我看到這個(gè)課程設(shè)置就覺得這個(gè)課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，個(gè)人感覺整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，我覺得對(duì)于我未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。
其次，看的面更廣闊，在投資策劃中了解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。
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