哪種人才特別適合做保險創(chuàng)業(yè)？有人覺得保險創(chuàng)業(yè)因為門檻低，成本低，風險低，所以保險創(chuàng)業(yè)很好開展，小編認為這個說法不太對，也不是所有人都適合保險行業(yè)，小編通過觀察后發(fā)現(xiàn)有下面幾種人適合做保險創(chuàng)業(yè)。
第一類是：學習型人才。
注意不是專業(yè)人才，而是學習型人才。
因為保險行業(yè)迭代速度太快，在高速發(fā)展的行業(yè)里，過去的經(jīng)驗和專業(yè)未必再適合未來的市場。
而保險行業(yè)考驗的是一個人是否具備持續(xù)學習，不斷提升自己的意識。
第二類是：服務(wù)型人才。
保險行業(yè)歸根結(jié)底是服務(wù)行業(yè)。
雖然它過去更多地強調(diào)行業(yè)的金融屬性和理財屬性，但未來一定會更多地強調(diào)它的服務(wù)業(yè)屬性。
我前兩天和“豪車毒老紀”聊天，他是專業(yè)賣豪車的，比如勞斯萊斯、賓利，他說：同行都能提供的服務(wù)不叫服務(wù)，叫義務(wù);同行不能提供的服務(wù)才叫服務(wù)。
過去我們做保險更多的體現(xiàn)我們的專業(yè)，比如我能把產(chǎn)品講清楚。
但是在未來，懂產(chǎn)品、懂條款、懂費率、懂理賠等等都變成了基本技能，這是你的義務(wù)，不是你的服務(wù)，超出客戶預(yù)期的才是服務(wù)。
第三類是：資源型人才。
并不是說他手里掌握著多少資源，而是他可以成為資源流動的中心。
比如他的客戶里有律師、醫(yī)生、教育領(lǐng)域的專家，而他特別擅長去連接這樣的人。
所以當他其他的客戶產(chǎn)生相關(guān)的需求時，比如客戶需求醫(yī)療資源，他能快速連接到相匹配的人。
也就是說，他成為了客戶的萬事通，所有資源的中心。
作為保險從業(yè)者的你，如何在與客戶溝通時，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，這些都需要用到專業(yè)知識，懂得這些專業(yè)知識才能體現(xiàn)自己的價值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的知識能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。
上述的人才有一部分是通過在保險公司的工作經(jīng)驗來提升個人能力，也有一部分通過考證書來提供，比如其中的RFP證書就深受大家認可。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風險管理、法商智慧、企業(yè)理財?shù)日n程內(nèi)容，根據(jù)人生不同階段的財務(wù)資源和財務(wù)需求，做出合理的財務(wù)規(guī)劃，從而達成保值增值的目的。通過RFP課程從中可以學到以下內(nèi)容：
住房消費規(guī)劃：通過對住房消費規(guī)劃的學習，可以幫助你了解不同的購房消費貸款的還款方式以及熟練掌握不同的還款方式的計算。當面對客戶的時候，可以根據(jù)不同家庭的不同情況，為客戶提供合理的規(guī)劃以及建議。
子女教育規(guī)劃：首先契合社會趨勢及熱點，了解部分客戶的子女教育痛點，其次是分析子女教育形式、成本、原則、發(fā)展，累積基礎(chǔ)談資，然后再是搭建子女教育分析框架，為客戶籌劃子女教育。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：中國老齡化程度越來越嚴重，與保險相關(guān)的健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)未來有非常大的前景。同時，許多代理人為客戶配置保險產(chǎn)品時，也會配置與養(yǎng)老儲蓄相關(guān)的年金險。退休養(yǎng)老這門課是非常接地氣的，可以學習我國目前的社保體系、養(yǎng)老金的計算，包括如何去計算客戶的養(yǎng)老需求缺口?？梢哉f，這門課就是為了展業(yè)量身定做的。
保險保障規(guī)劃：許多保險代理人和經(jīng)紀人都是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)行過來的，對于保險學沒有經(jīng)過體系化的學習，保險保障這門課將保險的一些知識點都做了介紹。在展業(yè)的過程中，大大提升了一些非科班出生的代理人的專業(yè)度。當代理人對客戶講解體保險條款、產(chǎn)品概念的時候都有非常大的幫助。
投資理財規(guī)劃：在投資理財規(guī)劃的學習之后，可以幫助你在學習了金融基礎(chǔ)后對投資及理財有更深層次的了解及掌握，同時通過在投資理財規(guī)劃中對資產(chǎn)配置的學習幫助客戶進行合理的配置，給出相應(yīng)的投資理財建議。
個人稅務(wù)籌劃：國家通過稅收參與一部分社會產(chǎn)品或國民收入分配與再分配, 所以通過稅收的變化可以看出市場經(jīng)濟所存在的問題和發(fā)展方向, 以及國家經(jīng)濟政策的導(dǎo)向。認真學習稅法、 時刻關(guān)注稅法不但可以維護自身的權(quán)利、提高生活質(zhì)量, 還能在今后的學習或工作中把握對經(jīng)濟動脈的敏銳度, 提高信息利用率。
財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃：保險產(chǎn)品中的壽險以及現(xiàn)在流行為高凈值客戶配置的保險金信托產(chǎn)品，都是財富傳承非常好的工具。中國的GDP目前已經(jīng)排到全球第二，改革開放至今的，也積累了很多高凈值家庭，如何給這些家庭做好財富傳承，如何避免財富傳承中的一些法律問題、稅務(wù)問題以及債務(wù)問題都是高凈值人群非常關(guān)注的。通過財富傳承這門課做體系化的學習，相信可以讓學員受益匪淺。
RFP的課程，是一套完整的、實操性極強的體系，搭建的是全面的金融知識認知，可以靈活運用于現(xiàn)實操作中。作為保險從業(yè)者的你，如何在與客戶溝通時，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，這些都需要用到專業(yè)知識，懂得這些專業(yè)知識才能體現(xiàn)自己的價值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的知識能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。
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