隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融界衍生出越來(lái)越多各式各樣的認(rèn)證考試，為了提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試?yán)?，有不少人都很容易將RFC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區(qū)別，考生該如何選擇？我們來(lái)看看吧。

RFP（美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）和 RFC（國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師）的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下方面：

證書(shū)認(rèn)證：

RFC是與我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師較為相似的金融職稱(chēng)，被世界多個(gè)國(guó)家和地區(qū)認(rèn)可，具有較高知名度的認(rèn)證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。

RFP 是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。作為理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)水平證書(shū)。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。

學(xué)習(xí)內(nèi)容：

RFC考試測(cè)試經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅法、全方位理財(cái)規(guī)劃共 5 門(mén)課程。前 4 門(mén)考試每科 50 分鐘，50 道選擇題，第 5 科測(cè)試時(shí)間 70 分鐘，45 道選擇題 1 道問(wèn)答題。并需參考 RFC 標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證課程，5 科專(zhuān)業(yè)測(cè)試及格，并交案例報(bào)告，經(jīng)審查合格后，申請(qǐng)認(rèn)證，要求每年維持至少 40 小時(shí)的與財(cái)務(wù)規(guī)劃相關(guān)的繼續(xù)教育。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，更注重理論基礎(chǔ)上的實(shí)操。RFP考試的內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)等理論知識(shí)和理財(cái)相關(guān)的實(shí)務(wù)知識(shí)包括子女教育、住房、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容。

報(bào)考條件：

RFC考試報(bào)名條件為具備本科或以上學(xué)歷（國(guó)家承認(rèn)同等學(xué)歷），加入成為協(xié)會(huì)會(huì)員。

RFP報(bào)考條件為具備大專(zhuān)或以上學(xué)歷，另外對(duì)金融理財(cái)感興趣或者從事保險(xiǎn)、基金、投資等行業(yè)人士均可報(bào)名。

報(bào)考費(fèi)用：

RFC 考試共分 4 個(gè)階段收費(fèi)，共計(jì) 41500 臺(tái)幣，折合人民幣大約為 8000 多元。

參加美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 RFP 考試的考生，首次參加考試的費(fèi)用為每人 1000 元/次；首次參加補(bǔ)考的考生，適用于一次免費(fèi)補(bǔ)考的協(xié)會(huì)規(guī)定，費(fèi)用為 0 元。

證書(shū)含金量：

RFC 由國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)頒發(fā)資格證書(shū)。

RFP 是目前市面上理財(cái)認(rèn)證中為數(shù)不多的國(guó)內(nèi)外雙認(rèn)可的理財(cái)認(rèn)證。獲取證書(shū)后，不僅可以在美國(guó)官網(wǎng)查詢(xún)，還可以在中國(guó)全國(guó)財(cái)經(jīng)金融人才工程查詢(xún)。在較多地區(qū)和招聘網(wǎng)站上，RFP被優(yōu)先考慮，同時(shí)，RFP在全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)受到廣泛認(rèn)可，太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將其作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。

知識(shí)體系：

RFP對(duì)RFC知識(shí)體系有強(qiáng)力補(bǔ)充和提升的作用。RFC學(xué)習(xí)內(nèi)容包含經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅法和財(cái)務(wù)規(guī)劃流程五個(gè)模塊；RFP則囊括了財(cái)務(wù)策劃原理（除經(jīng)濟(jì)學(xué)外，涵蓋金融學(xué)、法律、財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)知識(shí)）、投資策劃（投資學(xué)）、保險(xiǎn)規(guī)劃（含風(fēng)險(xiǎn)管理）、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、稅務(wù)籌劃（除稅務(wù)法規(guī)外，還包含籌劃實(shí)務(wù)）、財(cái)富管理的法律智慧、財(cái)產(chǎn)管理與遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等，是 RFC 內(nèi)容的更全面更系統(tǒng)的版本。

繼續(xù)教育：

RFP繼續(xù)教育實(shí)操可落地，每年提供 8 次免費(fèi)繼續(xù)教育課程，包括全球資產(chǎn)配置、高凈值客戶(hù)稅務(wù)籌劃、年金險(xiǎn)銷(xiāo)售和大額保單營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)等，而 RFC 目前沒(méi)有此類(lèi)繼續(xù)教育服務(wù)。

總的來(lái)說(shuō)，RFP 證書(shū)在多個(gè)方面具有一定的優(yōu)勢(shì)。然而，具體選擇哪種證書(shū)，還需根據(jù)個(gè)人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃、興趣愛(ài)好以及所在行業(yè)的需求來(lái)綜合考慮。希望大家在考慮好以后，順利拿下證書(shū)，為自己的職業(yè)生涯添上濃重的一筆。

RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。

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金程教育RFP認(rèn)證培訓(xùn)，智能網(wǎng)課及線下面授課程供學(xué)員選擇，總課時(shí)約150個(gè)課時(shí)，課程體系覆蓋了以客戶(hù)需求為導(dǎo)向的全方位理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，針對(duì)性解決理財(cái)從業(yè)者面臨的理財(cái)產(chǎn)品復(fù)雜化、客戶(hù)需求多樣化導(dǎo)致的知識(shí)儲(chǔ)備不足，服務(wù)同質(zhì)化導(dǎo)致的客戶(hù)開(kāi)拓能力差等問(wèn)題。同時(shí)還包括后續(xù)教育落地實(shí)訓(xùn)課程，幫助理財(cái)從業(yè)者落實(shí)工作，提升業(yè)績(jī)。

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