隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融界衍生出越來越多各式各樣的認(rèn)證考試，為了提高自身競爭力，不少人士不得不走上了考證之路。在眾多金融考試?yán)铮胁簧偃硕己苋菀讓FC與RFP所混淆，究竟它們之間存在哪些區(qū)別，考生該如何選擇？我們來看看吧。
RFP（美國注冊財務(wù)策劃師）和 RFC（國際注冊財務(wù)顧問師）的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下方面：
證書認(rèn)證：
RFC是與我國理財規(guī)劃師較為相似的金融職稱，被世界多個國家和地區(qū)認(rèn)可，具有較高知名度的認(rèn)證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。
RFP 是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。作為理財規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)水平證書。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
學(xué)習(xí)內(nèi)容：
RFC考試測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃共 5 門課程。前 4 門考試每科 50 分鐘，50 道選擇題，第 5 科測試時間 70 分鐘，45 道選擇題 1 道問答題。并需參考 RFC 標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證課程，5 科專業(yè)測試及格，并交案例報告，經(jīng)審查合格后，申請認(rèn)證，要求每年維持至少 40 小時的與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的繼續(xù)教育。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，更注重理論基礎(chǔ)上的實操。RFP考試的內(nèi)容包括經(jīng)濟、金融、財務(wù)、法律、稅務(wù)等理論知識和理財相關(guān)的實務(wù)知識包括子女教育、住房、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容。
報考條件：
RFC考試報名條件為具備本科或以上學(xué)歷（國家承認(rèn)同等學(xué)歷），加入成為協(xié)會會員。
RFP報考條件為具備大專或以上學(xué)歷，另外對金融理財感興趣或者從事保險、基金、投資等行業(yè)人士均可報名。
報考費用：
RFC 考試共分 4 個階段收費，共計 41500 臺幣，折合人民幣大約為 8000 多元。
參加美國注冊財務(wù)策劃師 RFP 考試的考生，首次參加考試的費用為每人 1000 元/次；首次參加補考的考生，適用于一次免費補考的協(xié)會規(guī)定，費用為 0 元。
證書含金量：
RFC 由國際認(rèn)證財務(wù)顧問師協(xié)會頒發(fā)資格證書。
RFP 是目前市面上理財認(rèn)證中為數(shù)不多的國內(nèi)外雙認(rèn)可的理財認(rèn)證。獲取證書后，不僅可以在美國官網(wǎng)查詢，還可以在中國全國財經(jīng)金融人才工程查詢。在較多地區(qū)和招聘網(wǎng)站上，RFP被優(yōu)先考慮，同時，RFP在全球多個國家和地區(qū)受到廣泛認(rèn)可，太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將其作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。
知識體系：
RFP對RFC知識體系有強力補充和提升的作用。RFC學(xué)習(xí)內(nèi)容包含經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、稅法和財務(wù)規(guī)劃流程五個模塊；RFP則囊括了財務(wù)策劃原理（除經(jīng)濟學(xué)外，涵蓋金融學(xué)、法律、財務(wù)管理基礎(chǔ)知識）、投資策劃（投資學(xué)）、保險規(guī)劃（含風(fēng)險管理）、養(yǎng)老規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、稅務(wù)籌劃（除稅務(wù)法規(guī)外，還包含籌劃實務(wù)）、財富管理的法律智慧、財產(chǎn)管理與遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等，是 RFC 內(nèi)容的更全面更系統(tǒng)的版本。
繼續(xù)教育：
RFP繼續(xù)教育實操可落地，每年提供 8 次免費繼續(xù)教育課程，包括全球資產(chǎn)配置、高凈值客戶稅務(wù)籌劃、年金險銷售和大額保單營銷實務(wù)等，而 RFC 目前沒有此類繼續(xù)教育服務(wù)。
總的來說，RFP 證書在多個方面具有一定的優(yōu)勢。然而，具體選擇哪種證書，還需根據(jù)個人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃、興趣愛好以及所在行業(yè)的需求來綜合考慮。希望大家在考慮好以后，順利拿下證書，為自己的職業(yè)生涯添上濃重的一筆。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
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