在全民財(cái)富管理時(shí)代浪潮的推動(dòng)下，保險(xiǎn)行業(yè)正經(jīng)歷著深刻的變革，而 RFP(美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)認(rèn)證考試也在這樣的大背景下，凸顯出重要價(jià)值。
宏觀政策引領(lǐng)保險(xiǎn)行業(yè)新走向
中央政治局和國(guó)常會(huì)明確將 “經(jīng)濟(jì)發(fā)展” 作為社會(huì)工作重心，釋放出穩(wěn)定預(yù)期、提振信心的強(qiáng)烈信號(hào)。在穩(wěn)增長(zhǎng)預(yù)期下，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇有望推動(dòng)長(zhǎng)端利率中樞上行，為保險(xiǎn)股估值修復(fù)創(chuàng)造有利條件。同時(shí)，《擴(kuò)大內(nèi)需規(guī)劃綱要(2022 - 2035 年)》的印發(fā)，為保險(xiǎn)業(yè)深度參與養(yǎng)老事業(yè)、醫(yī)療健康服務(wù)以及制造業(yè)投資等領(lǐng)域提供了政策支撐。預(yù)計(jì)到 2025 年，中國(guó)人可投資資產(chǎn)將超 200 萬億人民幣，龐大的財(cái)富管理需求亟待滿足，保險(xiǎn)行業(yè)迎來了轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。
疫情影響下，居民儲(chǔ)蓄意愿增強(qiáng)，權(quán)益配置意愿下降，保險(xiǎn)配置意愿上升， “長(zhǎng)期鎖息 安全穩(wěn)定 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄” 屬性的儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)產(chǎn)品前景廣闊。此外，我國(guó)養(yǎng)老服務(wù)供需矛盾突出，近 4000 萬失能半失能老年人，而養(yǎng)老護(hù)理從業(yè)人員僅 30 萬，這為保險(xiǎn)行業(yè)深度參與養(yǎng)老事業(yè)提供了發(fā)展空間。
壽險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存
壽險(xiǎn)行業(yè)目前處于持續(xù)轉(zhuǎn)型磨底階段，但質(zhì)態(tài)邊際向好。重疾 “炒停售” 高基數(shù)效應(yīng)消退，上市險(xiǎn)企新單保費(fèi)整體同比表現(xiàn)持續(xù)改善，不過新業(yè)務(wù)價(jià)值仍承壓，保單繼續(xù)率受疫情影響出現(xiàn)分化。在人力方面，隨著代理人渠道改革推進(jìn)，代理人數(shù)量下降趨勢(shì)有望緩解，隊(duì)伍質(zhì)量不斷提升，產(chǎn)能持續(xù)增長(zhǎng)。同時(shí)，產(chǎn)品上個(gè)人養(yǎng)老金及開門紅產(chǎn)品有望帶來增量，在資管新規(guī) “凈值化” 背景下， “長(zhǎng)期鎖息” 的增額終身壽險(xiǎn)和 “年金 萬能” 產(chǎn)品成為主打。
代理人改革，聚焦隊(duì)伍質(zhì)量提升
各大上市險(xiǎn)企積極推進(jìn)代理人改革，成效逐漸顯現(xiàn)。如中國(guó)平安的 “優(yōu) 計(jì)劃” 致力于打造 “高素質(zhì)、高績(jī)效、高品質(zhì)” 的壽險(xiǎn)代理人隊(duì)伍，通過專屬培養(yǎng)體系推動(dòng)代理人專業(yè)化、職業(yè)化轉(zhuǎn)型;中國(guó)人壽的 “眾鑫計(jì)劃” 聚焦隊(duì)伍專業(yè)化建設(shè);中國(guó)太保的 “芯” 基本法推進(jìn)職業(yè)營(yíng)銷改革;新華保險(xiǎn)的 “優(yōu)計(jì)劃” 著力推進(jìn)系統(tǒng)隊(duì)伍建設(shè)。這些改革舉措使得隊(duì)伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化，產(chǎn)能提升，業(yè)務(wù)品質(zhì)改善。
RFP認(rèn)證考試契合行業(yè)發(fā)展需求
在此行業(yè)背景下，RFP認(rèn)證考試的重要性愈發(fā)凸顯。專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃要求從業(yè)者不僅具備保險(xiǎn)及金融服務(wù)知識(shí)，還需掌握投資、養(yǎng)老、子教、法律、稅務(wù)等綜合知識(shí)，為客戶提供全生命周期的財(cái)富管理規(guī)劃。然而，當(dāng)前壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)流失率依然較高，代理人需從產(chǎn)品營(yíng)銷向服務(wù)營(yíng)銷轉(zhuǎn)型，這就需要更多維度的技能支持。
RFP認(rèn)證考試能夠幫助從業(yè)者系統(tǒng)學(xué)習(xí)全面的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，提升專業(yè)素養(yǎng)，使其在綜合理財(cái)大勢(shì)所趨、客戶愈發(fā)理性、產(chǎn)品多樣化、智能投顧系統(tǒng)工具日益發(fā)達(dá)的市場(chǎng)環(huán)境中脫穎而出。無法補(bǔ)齊專業(yè)短板的理財(cái)規(guī)劃師將逐漸被行業(yè)淘汰，而擁有RFP認(rèn)證、專業(yè)過硬的理財(cái)規(guī)劃師則能把握機(jī)遇，在保險(xiǎn)與理財(cái)行業(yè)的變革中引領(lǐng)市場(chǎng)，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)自身職業(yè)價(jià)值的提升，同時(shí)也為行業(yè)的健康發(fā)展注入新的活力。
以上就是【深度剖析RFP認(rèn)證考試項(xiàng)目背景：保險(xiǎn)與理財(cái)行業(yè)的新契機(jī)】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動(dòng)態(tài)、RFP證書等信息！
》》點(diǎn)我咨詢RFP 報(bào)考信息及費(fèi)用
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP 資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
