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保險從業(yè)者財富突破之路：考證鑄就全能實力

發(fā)表時間： 2025-05-30 14:35:33 編輯：金程RFP

考取這些證書，是保險從業(yè)者實現(xiàn)財富突破的重要一步。當(dāng)機(jī)遇來臨時，只有憑借專業(yè)知識儲備，才能牢牢抓住高凈值客戶，實現(xiàn)業(yè)績與收入的飛躍。別再猶豫，開啟考證之旅，鑄就全能實力，擁抱財富新高度!

在保險行業(yè)競爭日益激烈的當(dāng)下，普通客戶資源有限，挖掘難度大，而高凈值客戶卻蘊(yùn)含著巨大的財富潛力。據(jù)央行報告顯示，2024 年，67.3% 的高凈值家庭已將 20% 的流動性資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為增額終身壽和年金險，這意味著高凈值客戶對保險需求旺盛，且單筆保單價值高，隨便一個家庭規(guī)劃保單都可能達(dá)上百萬。然而，服務(wù)高凈值客戶，需要保險從業(yè)者具備全面、專業(yè)的知識與技能。

當(dāng)前保險從業(yè)現(xiàn)狀是，市場逐漸從 “賣產(chǎn)品” 向 “賣籌劃” 轉(zhuǎn)變，客戶尤其是高凈值客戶，對保險及其他財富管理工具認(rèn)知不斷深入，他們不再滿足于單純的保險產(chǎn)品介紹，而是希望獲得從財富管理全角度出發(fā)，結(jié)合信托、資管、股權(quán)、稅務(wù)、法律等多領(lǐng)域的綜合財富管理籌劃。但很多保險從業(yè)者知識儲備單一，僅精通保險產(chǎn)品，難以滿足客戶復(fù)雜需求，在面對高凈值客戶時，往往因?qū)I(yè)能力不足而錯失良機(jī)。

若想把握高凈值客戶帶來的財富機(jī)遇，保險從業(yè)者需考取專業(yè)證書，儲備全能知識。以下為您推薦幾種極具價值的證書：

RFP美國注冊財務(wù)策劃師認(rèn)證

課程優(yōu)勢：作為國際權(quán)威理財規(guī)劃認(rèn)證資質(zhì)，其課程涵蓋廣泛。既包含普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等基礎(chǔ)模塊，也有高凈值客戶關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)分析、法律稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)傳承、子女教育與養(yǎng)老規(guī)劃等內(nèi)容。例如在為高凈值客戶做財富傳承規(guī)劃時，能依據(jù)所學(xué)的法律稅務(wù)知識，結(jié)合保險工具，制定合法合規(guī)、節(jié)稅高效的傳承方案。

行業(yè)認(rèn)可度：受到眾多金融機(jī)構(gòu)認(rèn)可，在保險行業(yè)，許多頭部險企將其作為培養(yǎng)精英代理人的重要認(rèn)證，助力從業(yè)者拓展客戶群體，尤其是高凈值客戶市場。

RFP證書介紹

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AFM國際注冊財富規(guī)劃師認(rèn)證

課程優(yōu)勢：由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會授權(quán)認(rèn)證。必修課程涉及金融、財務(wù)、經(jīng)濟(jì)、稅務(wù)、法律等多領(lǐng)域基礎(chǔ)知識，以及住房、教育、養(yǎng)老、投資、傳承等個人家庭理財關(guān)鍵內(nèi)容;選修課程則聚焦公司理財、私人財富管理，涵蓋企業(yè)融資、風(fēng)險管理、財富傳承、資產(chǎn)配置等高級內(nèi)容。全面覆蓋高凈值客戶在家庭及企業(yè)層面的財富管理需求。

行業(yè)認(rèn)可度：在財富管理行業(yè)具有較高專業(yè)性和認(rèn)可度，有助于從業(yè)者提升專業(yè)形象，增強(qiáng)在高端財富管理領(lǐng)域的競爭力。

AFM證書介紹

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證

課程優(yōu)勢：由全球金融專業(yè)人士協(xié)會與全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會共同授權(quán)認(rèn)證。課程專注于老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，涵蓋養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析、養(yǎng)老規(guī)劃全流程解析、養(yǎng)老金配置工具解析、養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)操作等知識模塊。隨著老齡化加劇，高凈值客戶對養(yǎng)老規(guī)劃重視度提升，掌握專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃知識，能精準(zhǔn)切入客戶需求。

行業(yè)認(rèn)可度：在養(yǎng)老規(guī)劃細(xì)分領(lǐng)域?qū)I(yè)性強(qiáng)，能幫助從業(yè)者在養(yǎng)老規(guī)劃市場建立專業(yè)口碑，吸引有養(yǎng)老需求的高凈值客戶。

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