在大財(cái)富管理時(shí)代，保險(xiǎn)行業(yè)正經(jīng)歷深刻變革?？蛻粜枨髲膯我槐Ｕ限D(zhuǎn)向全面財(cái)富規(guī)劃，保險(xiǎn)從業(yè)者若想突圍，專(zhuān)業(yè)能力升級(jí)迫在眉睫。2025年第三季度 RFP(美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)考試報(bào)名已開(kāi)啟，這正是保險(xiǎn)從業(yè)者提升自我、搶占市場(chǎng)的黃金契機(jī)!

一、大財(cái)富環(huán)境下，保險(xiǎn)從業(yè)者的 “生存挑戰(zhàn)” 與 “破局密碼”

(一)行業(yè)變革：從 “賣(mài)保單” 到 “財(cái)富管家”

如今，客戶不再滿足于單純的保險(xiǎn)產(chǎn)品，而是需要涵蓋投資、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承等全維度的財(cái)富解決方案。保險(xiǎn)從業(yè)者若僅聚焦保險(xiǎn)銷(xiāo)售，極易陷入同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，被市場(chǎng)邊緣化。

(二)RFP：破局的 “專(zhuān)業(yè)武器”

RFP作為國(guó)際權(quán)威理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證，由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)特許制定，已納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程 。其課程覆蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)、法律稅務(wù)、養(yǎng)老 / 教育 / 傳承規(guī)劃等內(nèi)容，完美適配大財(cái)富管理時(shí)代客戶需求，幫保險(xiǎn)從業(yè)者從 “保險(xiǎn)銷(xiāo)售員” 轉(zhuǎn)型為 “全能財(cái)富規(guī)劃師”。

二、2025 年第三季 RFP考試關(guān)鍵信息：抓住時(shí)機(jī)，快速上車(chē)

(一)報(bào)名與考試時(shí)間

報(bào)名期：2025 年 8 月 28 日 - 2025 年 9 月 14 日

考試日：2025 年 9 月 20 日

把握這一周期，提前規(guī)劃學(xué)習(xí)，搶占年度考證 “末班車(chē)”!

(二)考試內(nèi)容：精準(zhǔn)匹配保險(xiǎn)展業(yè)需求

RFP考試設(shè)兩門(mén)科目，貼合保險(xiǎn)從業(yè)者服務(wù)場(chǎng)景：

財(cái)務(wù)策劃原理(9:00 - 11:00，2 小時(shí))：夯實(shí)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、稅務(wù)理論基礎(chǔ)，理解財(cái)富規(guī)劃底層邏輯;

高級(jí)財(cái)務(wù)策劃(14:00 - 16:30，2.5 小時(shí))：聚焦子女教育金規(guī)劃、養(yǎng)老年金設(shè)計(jì)、保險(xiǎn)保障方案優(yōu)化、稅務(wù)籌劃落地等實(shí)務(wù)，直接賦能展業(yè)。

題型含單選、多選、案例分析，強(qiáng)調(diào)知識(shí)應(yīng)用 —— 學(xué)完就能用在客戶方案里!

(三)報(bào)考條件：低門(mén)檻，高回報(bào)

滿足以下任一即可報(bào)考：

大專(zhuān)及以上學(xué)歷;

銀行、保險(xiǎn)、基金等金融相關(guān)行業(yè)從業(yè)者;

對(duì)理財(cái)規(guī)劃感興趣，有志進(jìn)入財(cái)富管理領(lǐng)域的人士。

(保險(xiǎn)從業(yè)者閉眼符合!無(wú)需高額門(mén)檻，只要想提升，就能報(bào)名 。)

》》點(diǎn)我咨詢RFP 報(bào)名或課程內(nèi)容

三、RFP 對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者的 “核心價(jià)值”：展業(yè)利器，職業(yè)躍遷跳板

(一)客戶信任升級(jí)：從 “被質(zhì)疑” 到 “被依賴”

當(dāng)客戶咨詢 “如何用保險(xiǎn)規(guī)劃養(yǎng)老”“給孩子存教育金選哪種保險(xiǎn) 理財(cái)組合” 時(shí)，懂 RFP 的你能用專(zhuān)業(yè)方案說(shuō)話：通過(guò)財(cái)務(wù)策劃模型，測(cè)算教育金缺口、設(shè)計(jì)養(yǎng)老現(xiàn)金流，讓客戶看到 “保險(xiǎn) 全財(cái)富規(guī)劃” 的價(jià)值，信任度直線飆升，簽單率翻倍!

(二)業(yè)務(wù)邊界拓展：從 “保險(xiǎn)單一” 到 “財(cái)富多元”

RFP課程覆蓋投資、稅務(wù)、傳承等知識(shí)，幫你突破保險(xiǎn)局限：

給企業(yè)主客戶做保單設(shè)計(jì)時(shí)，融入 “企業(yè)稅務(wù)籌劃 家族信托”;

給高凈值客戶做養(yǎng)老規(guī)劃時(shí)，聯(lián)動(dòng)年金險(xiǎn) 養(yǎng)老社區(qū) 投資組合。

業(yè)務(wù)不再被 “保險(xiǎn)產(chǎn)品” 束縛，收入來(lái)源更豐富!

(三)職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力飆升：從 “基層銷(xiāo)售” 到 “團(tuán)隊(duì)標(biāo)桿”

金融機(jī)構(gòu)招聘、晉升時(shí)，RFP 是隱形加分項(xiàng)。持證后，你能：

申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗 “高端客戶部”，對(duì)接高凈值資源;

成為團(tuán)隊(duì) “財(cái)富規(guī)劃導(dǎo)師”，帶新人、做培訓(xùn)，邁向管理崗;

參與行業(yè)高端論壇、客戶沙龍，積累優(yōu)質(zhì)人脈，為職業(yè)發(fā)展鋪路。

四、備考與報(bào)名實(shí)操：3 步高效啟動(dòng)，少走彎路

(一)選對(duì)機(jī)構(gòu)：官方授權(quán)才靠譜

RFP考試需通過(guò)RFPI 授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)報(bào)名(如金程教育 )，認(rèn)準(zhǔn)官方合作方，確保：

課程貼合考綱，含 “理論精講 案例實(shí)操”;

協(xié)助報(bào)名、提供備考資料(真題、模考卷等 );

對(duì)接后續(xù)證書(shū)申請(qǐng)、繼續(xù)教育，省心到底。

(二)備考規(guī)劃：3 個(gè)月沖刺通關(guān)

基礎(chǔ)階段(1 - 1.5 個(gè)月)：學(xué)透財(cái)務(wù)策劃原理、金融 / 稅務(wù)基礎(chǔ)，用思維導(dǎo)圖梳理框架;

實(shí)務(wù)階段(1 - 1.5 個(gè)月)：聚焦高級(jí)財(cái)務(wù)策劃，拆解 “教育 / 養(yǎng)老 / 傳承” 案例，練熟方案設(shè)計(jì);

沖刺階段(1 個(gè)月)：刷真題、參加模考，熟悉題型節(jié)奏，查漏補(bǔ)缺。

(保險(xiǎn)從業(yè)者可結(jié)合展業(yè)案例學(xué)習(xí)，邊學(xué)邊用，效率翻倍! )

(三)報(bào)名流程：簡(jiǎn)單 4 步，快速鎖定考位

選機(jī)構(gòu)：聯(lián)系金程教育等授權(quán)機(jī)構(gòu)，咨詢課程與報(bào)考服務(wù);

提交資料：上傳學(xué)歷證明、身份信息，完成課程報(bào)名;

繳納費(fèi)用：支付培訓(xùn)費(fèi) 考試費(fèi)(按機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，清晰透明 );

鎖定考位：機(jī)構(gòu)協(xié)助完成官方報(bào)名，獲取準(zhǔn)考證，靜待考試。

大財(cái)富管理時(shí)代，“專(zhuān)業(yè)” 是保險(xiǎn)從業(yè)者的核心競(jìng)爭(zhēng)力。2025 年第三季度 RFP 考試報(bào)名已開(kāi)啟，這是你彎道超車(chē)的最佳時(shí)機(jī)!用 RFP 武裝自己，從 “賣(mài)保險(xiǎn)” 轉(zhuǎn)型為 “管財(cái)富”，抓住客戶全周期需求，讓職業(yè)發(fā)展與收入水平再上臺(tái)階。

別猶豫，現(xiàn)在報(bào)名、啟動(dòng)學(xué)習(xí)，9 月考試通關(guān)，年底就能用新身份、新知識(shí)拓展高端客戶 —— 保險(xiǎn)從業(yè)者的財(cái)富管理時(shí)代，從 RFP 開(kāi)始!

》》點(diǎn)我咨詢RFP 培訓(xùn)費(fèi)用及流程

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