對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者而言，高凈值客戶是“業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的關(guān)鍵”，但也是“服務(wù)難度的天花板”。這類客戶資產(chǎn)規(guī)模大、需求復(fù)雜(比如資產(chǎn)隔離、財(cái)富傳承、稅務(wù)合規(guī))，普通的“產(chǎn)品推銷”根本無(wú)法打動(dòng)他們。而**RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師認(rèn)證(金程教育官方授權(quán))，能讓你掌握“用‘保險(xiǎn) 綜合規(guī)劃’撬動(dòng)高凈值客戶”的核心方法，輕松打開(kāi)百萬(wàn)保單市場(chǎng)。

一、高凈值客戶的保險(xiǎn)需求：不止 “保障”，更要 “安全與傳承”

高凈值客戶(可投資資產(chǎn) 100 萬(wàn)元以上)對(duì)保險(xiǎn)的需求，早已超越 “看病、意外保障”，他們更關(guān)注：

資產(chǎn)隔離：如何用保險(xiǎn)隔離企業(yè)資產(chǎn)與家庭資產(chǎn)，避免 “企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)牽連家庭”;

財(cái)富傳承：如何通過(guò)保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn) “財(cái)富定向傳承給子女，避免遺產(chǎn)糾紛”;

稅務(wù)優(yōu)化：如何利用保險(xiǎn)的稅優(yōu)政策，降低 “遺產(chǎn)稅、贈(zèng)與稅” 潛在壓力;

跨境配置：有海外資產(chǎn)的客戶，如何搭配 “境內(nèi)外保險(xiǎn)” 實(shí)現(xiàn)全球風(fēng)險(xiǎn)覆蓋。

這些需求，僅靠 “懂保險(xiǎn)產(chǎn)品” 無(wú)法滿足，而 RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師認(rèn)證的 “高凈值客戶全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系”，正是為解決這些問(wèn)題而生。

二、RFP認(rèn)證：解鎖高凈值客戶服務(wù)的 “三大核心能力”

RFP認(rèn)證通過(guò) “理論 案例 實(shí)操” 的教學(xué)模式，讓保險(xiǎn)從業(yè)者具備 “服務(wù)高凈值客戶” 的專業(yè)底氣：

1. 能力一：家庭財(cái)務(wù)診斷，找到 “保險(xiǎn)切入的精準(zhǔn)痛點(diǎn)”

高凈值客戶不缺 “買保險(xiǎn)的錢”，但缺 “買保險(xiǎn)的理由”。RFP 教你用 “會(huì)計(jì)基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)報(bào)表”(考試大綱第 4 章)分析客戶資產(chǎn)負(fù)債、收支結(jié)構(gòu)，比如：

通過(guò) “負(fù)債收入比” 判斷客戶的 “償債壓力”，推薦 “定期壽險(xiǎn)” 覆蓋負(fù)債風(fēng)險(xiǎn);

通過(guò) “資產(chǎn)流動(dòng)性分析”，發(fā)現(xiàn)客戶 “高凈值但現(xiàn)金流緊張”，推薦 “年金險(xiǎn)” 補(bǔ)充被動(dòng)收入;

通過(guò) “非財(cái)務(wù)信息”(如家族企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)、婚姻狀況)，識(shí)別 “資產(chǎn)隔離需求”，推薦 “保險(xiǎn) 信托” 方案。

當(dāng)你能拿出 “客戶家庭財(cái)務(wù)診斷報(bào)告”，指出 “您的資產(chǎn)中 80% 是房產(chǎn)，流動(dòng)性不足，且未做風(fēng)險(xiǎn)隔離，建議配置 XX 保險(xiǎn)”，客戶才會(huì)覺(jué)得你 “懂他的需求”。

2. 能力二：財(cái)富傳承規(guī)劃，讓保險(xiǎn)成為 “傳承的核心工具”

RFP 考試大綱中，《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》第 8 章 “財(cái)富傳承規(guī)劃” 占比 10%，重點(diǎn)講解 “如何用保險(xiǎn)解決高凈值客戶的傳承痛點(diǎn)”：

傳承工具對(duì)比：教你分析 “遺囑、保險(xiǎn)、信托” 的優(yōu)劣，比如 “保險(xiǎn)傳承具有‘免稅、快速到賬、避免糾紛’的優(yōu)勢(shì)，適合傳承現(xiàn)金類資產(chǎn)”;

家族信托結(jié)合：講解 “保險(xiǎn)金信托” 的運(yùn)作邏輯 —— 將保險(xiǎn)賠償金放入信托，指定 “子女成年后分階段領(lǐng)取”，避免 “子女揮霍財(cái)富”;

跨境傳承合規(guī)：針對(duì)有海外資產(chǎn)的客戶，結(jié)合 “外匯管制政策”，推薦 “境外保單 境內(nèi)信托” 的組合，實(shí)現(xiàn) “全球資產(chǎn)的安全傳承”。

很多 RFP 持證人反饋，學(xué)完 “財(cái)富傳承” 模塊后，成功簽下 “年交保費(fèi) 50 萬(wàn) ” 的大額保單 —— 因?yàn)榭蛻粽J(rèn)可的不是 “保單本身”，而是 “用保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富傳承的方案”。

3. 能力三：前沿視野加持，匹配高凈值客戶的 “創(chuàng)新需求”

高凈值客戶對(duì) “新興領(lǐng)域” 敏感度高，RFP 認(rèn)證的 “前沿專題” 模塊(考試大綱第 10 章)，幫你跟上行業(yè)趨勢(shì)：

ESG 與保險(xiǎn)結(jié)合：推薦 “綠色保險(xiǎn)”(如新能源汽車保險(xiǎn)、環(huán)保企業(yè)責(zé)任險(xiǎn))，滿足客戶 “社會(huì)責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)保障” 的雙重需求;

數(shù)字化工具應(yīng)用：用 “智能投顧系統(tǒng)” 為客戶演示 “保險(xiǎn) 基金” 的組合收益，提升方案可視化程度;

健康風(fēng)險(xiǎn)管理：選修模塊 “健康風(fēng)險(xiǎn)管理” 教你 “對(duì)接高端醫(yī)療資源”，為客戶提供 “保險(xiǎn) 健康管理” 的增值服務(wù)，增強(qiáng)客戶粘性。

三、高凈值客戶不是 “難搞定”，而是 “你沒(méi)找對(duì)方法”

對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者而言，高凈值市場(chǎng)不是 “遙不可及”，而是需要 “更專業(yè)的服務(wù)能力”。RFP 認(rèn)證讓你從 “賣保險(xiǎn)” 升級(jí)為 “高凈值客戶的財(cái)富規(guī)劃伙伴”，用 “保險(xiǎn) 綜合規(guī)劃” 的方案打動(dòng)客戶，實(shí)現(xiàn) “百萬(wàn)保單” 的突破。

請(qǐng)點(diǎn)擊這里，咨詢老師了解更多> > >

RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師證書(shū)介紹

RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師(Registered Financial Planner)是由1983年成立于美國(guó)的RFP協(xié)會(huì)(Registered Financial Planner Institute)授權(quán)認(rèn)證的面向財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)水平鑒定。

金程教育作為RFP協(xié)會(huì)中國(guó)官方授權(quán)課程供應(yīng)商，始終堅(jiān)持“賦能學(xué)員專業(yè)實(shí)力，點(diǎn)燃學(xué)員展業(yè)績(jī)效，塑造學(xué)員品牌形象”的理念，致力于推動(dòng)國(guó)內(nèi)金融理財(cái)高端人才隊(duì)伍的建設(shè)，打造專業(yè)理財(cái)師的核心競(jìng)爭(zhēng)力背書(shū)。

認(rèn)證目標(biāo)

RFP認(rèn)證通過(guò)“理論奠基→應(yīng)用深化→前沿拓展”的三階培養(yǎng)體系，旨在使候選人系統(tǒng)掌握全生命周期理財(cái)規(guī)劃的核心能力，精準(zhǔn)制定覆蓋客戶人生關(guān)鍵階段的定制化財(cái)富管理方案。

認(rèn)證體系強(qiáng)調(diào)理論與實(shí)踐的高度融合，結(jié)合金融科技、可持續(xù)金融等前沿領(lǐng)域，幫助候選人構(gòu)建符合“合規(guī)性、動(dòng)態(tài)化、全覆蓋”要求的專業(yè)服務(wù)能力體系，培養(yǎng)具備行業(yè)領(lǐng)先水平的財(cái)富管理專家。

認(rèn)證優(yōu)勢(shì)

RFP認(rèn)證憑借科學(xué)的課程體系與國(guó)際化的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，為財(cái)富管理從業(yè)者提供以下核心價(jià)值：

→ 系統(tǒng)化的能力培養(yǎng)體系：采用“理論——應(yīng)用——拓展”三級(jí)培養(yǎng)模式，通過(guò)《理財(cái)規(guī)劃原理》《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》及選修課程，構(gòu)建從基礎(chǔ)知識(shí)到實(shí)踐應(yīng)用再到前沿拓展的完整能力圖譜。

→ 全生命周期規(guī)劃能力：圍繞住房規(guī)劃、子女教育、保險(xiǎn)配置、投資理財(cái)、稅務(wù)籌劃、退休養(yǎng)老、財(cái)富傳承七大人生階段，提供理論指導(dǎo)與實(shí)操訓(xùn)練，提升候選人為客戶提供精準(zhǔn)、動(dòng)態(tài)財(cái)富管理方案的能力。

→ 實(shí)踐導(dǎo)向的技能培養(yǎng)：通過(guò)仿真模擬與綜合案例分析，重點(diǎn)提升候選人在客戶需求分析、規(guī)劃方案實(shí)施及新興領(lǐng)域應(yīng)用等實(shí)務(wù)操作能力。

→ 前沿視野與行業(yè)洞察：整合金融科技、可持續(xù)金融等創(chuàng)新領(lǐng)域內(nèi)容，幫助候選人把握行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，增強(qiáng)服務(wù)的創(chuàng)新性與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

→ 國(guó)際化專業(yè)認(rèn)證：由注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)權(quán)威認(rèn)證，賦予候選人全球認(rèn)可的專業(yè)資質(zhì)，為職業(yè)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

RFP認(rèn)證不僅助力持證人掌握財(cái)富管理核心技能，更能使其在行業(yè)變革中持續(xù)保持專業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，為客戶創(chuàng)造更高價(jià)值，實(shí)現(xiàn)職業(yè)發(fā)展的全面提升。

適合人群

RFP認(rèn)證體系面向以下群體，提供從基礎(chǔ)到進(jìn)階的系統(tǒng)化職業(yè)能力提升路徑，助力財(cái)富管理從業(yè)者構(gòu)建兼具理論深度與實(shí)踐能力的專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力：

→ 銀行財(cái)富管理人員：通過(guò)系統(tǒng)掌握理財(cái)規(guī)劃框架，提升客戶服務(wù)能力、合規(guī)意識(shí)及精準(zhǔn)解決方案的設(shè)計(jì)水平，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理領(lǐng)域的職業(yè)突破。

→ 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃人員：掌握保險(xiǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理及全生命周期規(guī)劃等專業(yè)技能，優(yōu)化客戶服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供高價(jià)值的綜合財(cái)富解決方案。

→ 證券投資顧問(wèn)：夯實(shí)投資策略與市場(chǎng)分析基礎(chǔ)，提升投資組合設(shè)計(jì)能力與市場(chǎng)洞察力，進(jìn)一步增強(qiáng)專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

→ 第三方理財(cái)顧問(wèn)：建立系統(tǒng)化、動(dòng)態(tài)化的理財(cái)規(guī)劃能力體系，快速形成專業(yè)認(rèn)知，為客戶提供定制化的高價(jià)值財(cái)富管理服務(wù)。

→ 會(huì)計(jì)、律師等專業(yè)人士：拓展財(cái)富管理知識(shí)體系，整合跨領(lǐng)域?qū)I(yè)技能，為職業(yè)轉(zhuǎn)型或綜合服務(wù)能力提升奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

RFP認(rèn)證能夠滿足不同職業(yè)階段從業(yè)者的需求，致力于為財(cái)富管理行業(yè)培養(yǎng)兼具國(guó)際化視野和實(shí)戰(zhàn)能力的專業(yè)人才。

請(qǐng)點(diǎn)擊這里，咨詢老師了解更多> > >

RFP認(rèn)證規(guī)則

→ 考試報(bào)名條件：參加經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)獲得相應(yīng)的學(xué)時(shí)即可報(bào)考。

→ RFP考試科目：上午卷《理財(cái)規(guī)劃原理》，下午卷《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》

→ 證書(shū)成績(jī)及證書(shū)申請(qǐng)：通過(guò)RFP考試(RFP成績(jī)有效期5年)且具備兩年及以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)即可申請(qǐng)RFP證書(shū)，RFP證書(shū)有效期1年。

考試安排

→ 考試日期：每年3、6、9、12月第三個(gè)周六組織統(tǒng)一考試

→ 考試時(shí)間：上午場(chǎng)9:00-11:00 下午場(chǎng)14:00-16:30

考評(píng)基準(zhǔn)

→ 考試范圍：《理財(cái)規(guī)劃原理》(占比50%)，《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》(占比50%)。

→ 考試形式：在線機(jī)考

→ 考試題型：《理財(cái)規(guī)劃原理》：?jiǎn)芜x題70題，每題1分;多選題30題，每題1分，總分100分。《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》：?jiǎn)芜x題50題，每題1分;案例單選題4題，每題5分;案例綜合題1題，每題30分。

成績(jī)公布

兩門科目總分均為100分，60分及以上為合格，80分及以上為優(yōu)秀。兩門科目考試成績(jī)均大于等于60分，即為“通過(guò)”。

RFP課程介紹

金程RFP課程內(nèi)容覆蓋全面理財(cái)知識(shí)體系。它所涵蓋的展業(yè)人員必備專業(yè)知識(shí)，既涵蓋“普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等模塊，同時(shí)也涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老”等內(nèi)容，賦能專業(yè)理財(cái)師必備技能，幫助從業(yè)者全方位滿足多類別客戶需求，達(dá)成可復(fù)制的個(gè)性化客戶成交路徑。

RFP師資介紹

金程教育匯聚了一群來(lái)自相關(guān)行業(yè)的卓越專家老師們。他們擁有深厚的專業(yè)知識(shí)，對(duì)金融市場(chǎng)的變化洞若觀火，具備敏銳的市場(chǎng)洞察力，能夠精準(zhǔn)把握經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的細(xì)微波動(dòng)，為學(xué)員提供前沿且實(shí)用的理財(cái)規(guī)劃策略。老師們擁有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在專業(yè)領(lǐng)域的各個(gè)戰(zhàn)場(chǎng)中創(chuàng)佳績(jī)，成功案例不勝枚舉。憑借精湛的教學(xué)能力，他們將復(fù)雜的專業(yè)知識(shí)化繁為簡(jiǎn)，以生動(dòng)易懂的方式傳授給學(xué)員。

RFP增值服務(wù)

“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。

RFP智能的學(xué)習(xí)平臺(tái)

金程網(wǎng)校智能學(xué)習(xí)平臺(tái)經(jīng)過(guò)十余年的迭代升級(jí)，已成為領(lǐng)先業(yè)內(nèi)的職業(yè)教育智能學(xué)習(xí)平臺(tái)?？梢暬R(shí)骨牌與精準(zhǔn)復(fù)習(xí)模式，為學(xué)員匹配了個(gè)性化的學(xué)習(xí)路徑;智能答疑與24小時(shí)在線問(wèn)答，讓答疑看得見(jiàn)記得住;更有助力80%學(xué)員順利通關(guān)的精準(zhǔn)模擬題庫(kù)與章節(jié)測(cè)試，成為了幫助學(xué)員快速通關(guān)輕松學(xué)習(xí)的秘密武器。

請(qǐng)點(diǎn)擊這里，可免費(fèi)領(lǐng)取試聽(tīng)課、備考資料和考試大綱喲!> > >

以上就是【搞定高凈值客戶：RFP認(rèn)證教你用“保險(xiǎn) 規(guī)劃”打開(kāi)百萬(wàn)保單市場(chǎng) 】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于相關(guān)內(nèi)容，可咨詢老師，帶你全面了解報(bào)名、考試費(fèi)用等信息！

RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師培訓(xùn)網(wǎng)：http://www.h8045.cn/rfp/

備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP 資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

聲明|本文由金程網(wǎng)校綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。