給高凈值客戶做傳承方案時(shí)，你是不是常遇到這些卡點(diǎn)：

客戶問(wèn) “家族信托怎么和保險(xiǎn)金聯(lián)動(dòng)”，你講不清底層邏輯;

方案里涉及遺產(chǎn)稅、婚姻風(fēng)險(xiǎn)隔離，卻拿不準(zhǔn)法律和稅務(wù)的合規(guī)邊界;

明明是 “為客戶好” 的建議，卻因?yàn)閷I(yè)支撐不足，客戶覺(jué)得 “不落地”。

作為財(cái)富傳承師，你需要的是 “能落地的全周期傳承知識(shí)體系”—— 而 RFP 國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師，剛好是適配你需求的專業(yè)認(rèn)證。

先給答案：財(cái)富傳承師考 RFP，太合適了!

RFP的課程體系，幾乎是為 “高凈值家庭傳承方案” 量身定制的：

從理財(cái)規(guī)劃原理里的稅法、民法基礎(chǔ)(婚姻、繼承編)，到理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用里的財(cái)富傳承規(guī)劃、保險(xiǎn)配置(保險(xiǎn)金信托)，再到高客經(jīng)營(yíng)選修里的高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)管理(財(cái)富傳承籌劃)、海外家族信托 —— 這些內(nèi)容，全是財(cái)富傳承師做方案的 “核心剛需知識(shí)”。

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RFP 對(duì)高凈值家庭傳承方案，到底有啥用?

1. 補(bǔ)全 “法律 稅務(wù)” 底層邏輯，讓方案合規(guī)落地

高凈值傳承的核心痛點(diǎn)是 “風(fēng)險(xiǎn)”—— 婚姻分割風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)繳納風(fēng)險(xiǎn)、繼承糾紛風(fēng)險(xiǎn)……

RFP 的課程直接補(bǔ)全這些短板：

學(xué)稅法基礎(chǔ)(RFP 理財(cái)規(guī)劃原理第六章)：掌握個(gè)稅、遺產(chǎn)稅(含海外)的籌劃邏輯，幫客戶合理優(yōu)化傳承中的稅務(wù)結(jié)構(gòu);

學(xué)民法基礎(chǔ)(RFP 理財(cái)規(guī)劃原理第七章)：吃透婚姻家庭編、繼承編的規(guī)則，設(shè)計(jì)能隔離婚姻風(fēng)險(xiǎn)的傳承架構(gòu);

學(xué)高凈值客戶稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃(RFP 高客經(jīng)營(yíng)第三章)：精準(zhǔn)識(shí)別傳承中的稅務(wù)坑，讓方案既合規(guī)又能幫客戶守住財(cái)富。

2. 掌握 “多工具聯(lián)動(dòng)” 能力，不只是 “推單一產(chǎn)品”

高凈值家庭要的不是 “一份保險(xiǎn)” 或 “一個(gè)信托”，而是 “保險(xiǎn) 信托 稅務(wù) 法律” 的聯(lián)動(dòng)方案 ——RFP 教你怎么把工具用透：

結(jié)合保險(xiǎn)配置規(guī)劃(RFP 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用第四章)：設(shè)計(jì)保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)，讓保險(xiǎn)金既能實(shí)現(xiàn)保障，又能按客戶意愿代際傳承;

結(jié)合財(cái)富傳承規(guī)劃工具(RFP 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用第八章)：聯(lián)動(dòng)家族信托、贈(zèng)與等工具，覆蓋 “創(chuàng)富 - 守富 - 傳富” 全周期;

結(jié)合海外家族信托傳承(RFP 高客經(jīng)營(yíng)第四章)：對(duì)接高凈值客戶的海外資產(chǎn)，做跨境傳承方案，拓寬業(yè)務(wù)邊界。

3. 做 “全生命周期” 系統(tǒng)方案，不是 “碎片化建議”

高凈值客戶的傳承需求，是和家庭財(cái)務(wù)狀況、生命周期綁定的 ——RFP 的全生命周期理財(cái)規(guī)劃(理財(cái)規(guī)劃原理第八章)，能幫你：

從客戶的 “創(chuàng)富期資產(chǎn)隔離”，到 “守富期風(fēng)險(xiǎn)防控”，再到 “傳富期代際分配”，做貫穿客戶一生的系統(tǒng)傳承方案，而不是 “頭疼醫(yī)頭腳疼醫(yī)腳” 的碎片化建議。

4. 用國(guó)際認(rèn)證背書(shū)，快速拿下高凈值客戶信任

高凈值客戶選傳承師，看的不只是 “經(jīng)驗(yàn)”，更是 “專業(yè)資質(zhì)”——RFP 是全球通行的理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證，相當(dāng)于給你的傳承服務(wù)貼了 “專業(yè)可信” 的標(biāo)簽：

當(dāng)你告訴客戶 “我是 RFP 國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師”，再結(jié)合方案里的法律、稅務(wù)、信托邏輯，客戶的信任度會(huì)直接拉滿，簽單效率遠(yuǎn)高于 “只靠經(jīng)驗(yàn)說(shuō)話”。

總結(jié)：財(cái)富傳承師考 RFP，是 “方案升級(jí) 信任升級(jí)” 的雙籌碼

對(duì)財(cái)富傳承師來(lái)說(shuō)，RFP不是 “額外的證書(shū)”，而是幫你把 “單一傳承工具” 升級(jí)為 “全周期、合規(guī)、定制化傳承方案” 的核心工具 —— 既補(bǔ)專業(yè)短板，又提方案說(shuō)服力，還能敲開(kāi)高凈值客戶的門(mén)。

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