理財行業(yè)的核心痛點，早已不是 “沒客戶”，而是 “抓不住客戶”—— 年輕客戶要 “資產(chǎn)增值”，中年客戶要 “財富傳承”，老年客戶要 “穩(wěn)健養(yǎng)老”，高凈值客戶要 “資產(chǎn)隔離”，你卻只用一套 “固收 產(chǎn)品” 應(yīng)對所有，自然留不住人。
其實，客戶需求從來都是分層的，而RFP 國際注冊理財師＋FPP 養(yǎng)老規(guī)劃師＋ RFP國際注冊家辦架構(gòu)師的 “黃金組合”，正是為不同層級客戶量身打造的 “服務(wù)利器”，讓你從 “廣撒網(wǎng)” 變成 “精準(zhǔn)捕大魚”。
1. 大眾客群：用 RFP 筑牢 “全周期服務(wù)地基”
這類客戶多是職場新人或年輕家庭，需求分散(住房、教育、保險、理財)，核心痛點是 “不知道錢該怎么配”。
RFP 的課程覆蓋經(jīng)濟學(xué)、稅法、全生命周期理財規(guī)劃，幫你搭建完整知識框架，既能給職場新人做 “工資理財 基礎(chǔ)保障” 方案，也能給年輕父母做 “子女教育金 全家保險配置” 計劃。
不再是 “推銷產(chǎn)品”，而是 “幫客戶梳理財務(wù)”，用專業(yè)建立初步信任，鎖定客戶長期價值。
適配場景：銀行理財經(jīng)理、保險經(jīng)紀(jì)人的基礎(chǔ)客群維護，客均傭金提升 30% 。
2. 中產(chǎn)客群：用 FPP 搶占 “養(yǎng)老剛需賽道”
中產(chǎn)客戶事業(yè)穩(wěn)定，資產(chǎn)有積累，最焦慮的是 “退休后錢夠不夠花”，這也是老齡化趨勢下的最大剛需。
FPP 聚焦養(yǎng)老規(guī)劃核心，教你精準(zhǔn)測算養(yǎng)老金缺口，搭配社保、商業(yè)年金險、養(yǎng)老社區(qū)資源，設(shè)計 “穩(wěn)健增值 品質(zhì)養(yǎng)老” 的綜合方案。
不用再跟客戶空談 “養(yǎng)老重要”，而是用數(shù)據(jù)說服他，用具體的養(yǎng)老服務(wù)(比如養(yǎng)老社區(qū)入住資格)打動他。
適配場景：中產(chǎn)家庭養(yǎng)老規(guī)劃咨詢、企業(yè)員工養(yǎng)老福利講座，單筆客單價可達 10 萬 。
3. 高凈值客群：用 RFP家辦解鎖 “高端服務(wù)入場券”
這類客戶不缺理財收益，缺的是 “財富安全傳承” 和 “風(fēng)險隔離”—— 企業(yè)與家庭資產(chǎn)混同、跨境稅務(wù)壓力、子女婚姻財產(chǎn)風(fēng)險，都是他們的核心顧慮。
RFP 家辦架構(gòu)師聚焦高客需求，幫你掌握家族信托、保險金信托架構(gòu)設(shè)計、跨境資產(chǎn)配置、家企隔離技巧。
從 “賣產(chǎn)品” 升級為 “做架構(gòu)”，幫客戶解決 “錢怎么安全傳下去” 的終極問題，一單傭金抵普通業(yè)務(wù)半年收入。
適配場景：私人銀行、家族辦公室、信托公司的高端業(yè)務(wù)，單筆服務(wù)費可達百萬級。
客戶分層，服務(wù)升級，收入翻倍
理財服務(wù)的本質(zhì)是 “匹配需求”，RFP幫你搞定大眾客群的基礎(chǔ)服務(wù)，F(xiàn)PP幫你拿下中產(chǎn)客群的剛需業(yè)務(wù)，RFP家辦幫你承接高凈值客群的高端訂單。一套組合拳下來，不管是剛?cè)胄械男氯?，還是資深從業(yè)者，都能實現(xiàn) “客群不流失、業(yè)績穩(wěn)增長”。
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