做金融 / 保險最愁接高客：剛聊兩句就被問 “怎么給孩子攢 200 萬留學金?”“公司欠債會牽連家庭資產嗎?” 直接卡殼 —— 其實RFP 國際注冊理財師的課程，早把 “接高客的核心能力” 拆成對應模塊 展業(yè)方法，學完就能接百萬訂單。想考的話，2026 年考試安排 & 費用已明確，現(xiàn)在備考剛好趕首場!

2026年RFP考試安排 & 費用(想接高客，先把證安排上)

全年 4 場考試，首場 3 月即可開考，時間 / 成本清晰明了：

考試時間(含報名 / 查分節(jié)點)

考試 & 認證費用

首次考試費：1000 元(考 2 科，補考 500 元 / 科)

首次認證費：1200 元(證書有效期 1 年，續(xù)證 800 元)

一、用 “子女教育規(guī)劃” 破高客初次信任(對應《高客經營》第一章)

高客最在意的 “軟肋” 是子女教育，RFP 課程的「子女教育規(guī)劃」模塊，直接教你從 “算缺口” 到 “做方案” 的全流程：

課程學什么：子女教育金缺口測算公式、“保險 理財” 組合邏輯、不同年齡段規(guī)劃優(yōu)先級;

展業(yè)怎么用：遇到 35 歲企業(yè)主(孩子 10 歲，目標留學 200 萬)，用課程里的 “時間價值工具” 算出 “每月存 1.2 萬，10 年能攢 200 萬”，再搭配 “增額終身壽險 指數(shù)基金” 方案 —— 初次溝通用 “數(shù)據(jù) 工具” 建立專業(yè)信任，比空說 “產品好” 有用 10 倍。

二、靠 “風險隔離” 接住高客核心焦慮(對應《高客經營》第三章)

高客的核心焦慮是 “資產安全”，RFP 課程的「高凈值客戶全面風險管理」模塊，補全你解決風險的能力：

課程學什么：

婚姻風險：保單指定受益人的架構設計(避免離婚分資產);

債務風險：保險金信托實操流程(隔離企業(yè)債務和家庭資產);

稅務風險：個稅抵扣、資產配置的節(jié)稅邏輯;

展業(yè)怎么用：遇到開公司的高客，用課程里的 “債務隔離方案”，把 500 萬終身壽險對接信托，明確 “身故金只給子女，不用于償債”—— 精準戳中痛點，高客會主動問 “這方案怎么落地”。

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三、用 “財富傳承” 鎖高客長期訂單(對應《理財規(guī)劃應用》第八章)

高客的長期需求是 “財富傳下去”，RFP課程的「財富傳承規(guī)劃」模塊，教你從 “口頭建議” 到 “落地工具” 的轉化：

課程學什么：遺囑 / 保險 / 信托等傳承工具的適配場景、保險金信托簽約流程;

展業(yè)怎么用：遇到 50 歲高客(擔心子女揮霍資產)，用課程里的 “家族信托方案”，把 1000 萬資產裝入信托，設定 “子女 30 歲后每年領 20 萬” 的條件 —— 既解決傳承焦慮，又能簽下百萬級終身壽險訂單。

四、借 “海外資產配置” 拓高客新需求(對應《高客經營》第四章)

高客需求會延伸到 “跨境資產”，RFP課程的「海外資產配置」模塊，教你合規(guī)渠道 節(jié)稅方法：

課程學什么：高客資產中轉合規(guī)渠道、海外遺產稅籌劃邏輯、跨境家族信托搭建;

展業(yè)怎么用：遇到有海外房產的高客，用課程里的 “遺產稅籌劃方法”，搭配 “香港儲蓄險 海外信托” 組合，幫他節(jié)省 30% 遺產稅 —— 從 “單一保險顧問” 變成 “跨境資產規(guī)劃師”，高客會把你當成專屬顧問。

接高客的底層邏輯：RFP課程幫你搭 “能力金字塔”

這些能力不是憑空來的：

《理財規(guī)劃原理》(36h 必修)：打牢財務分析、稅法 / 民法基礎，聊高客時不 “露怯”;

《理財規(guī)劃應用》(34h 必修)：教你全生命周期方案設計邏輯，從 “賣單品” 變 “做規(guī)劃”;

《高客經營》(10h 選修)：直接給高客需求的解決方案，把知識轉化為訂單。

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以上就是【接高客不用愁！RFP課程把 “百萬訂單方法” 拆成可復制模塊（附 2026 考試時間 費用）】的全部內容，想要了解更多關于相關內容，可咨詢老師，帶你全面了解報名、考試費用等信息！

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