保險(xiǎn)從業(yè)者現(xiàn)在最怕啥?客戶開口就說 “我家孩子 5 歲，既要重疾保障又要攢 10 年后的留學(xué)金，你給個(gè)方案”“我快退休了，養(yǎng)老金夠不夠?能不能搭點(diǎn)理財(cái)”“我開公司，怕以后資產(chǎn)被分，怎么傳孩子”—— 只會(huì)推單一重疾險(xiǎn)、意外險(xiǎn)，要么丟單，要么被客戶說 “你不懂我的需求”。

而RFP國際注冊理財(cái)師，就是專門幫保險(xiǎn)從業(yè)者 “接住全場景需求” 的認(rèn)證：課程直接對應(yīng)教育、養(yǎng)老、傳承這些客戶核心痛點(diǎn)，學(xué)完就能用工具做方案，連考試、培訓(xùn)都給足了 “實(shí)操支持”，難怪平安、明亞的頭部團(tuán)隊(duì)都在批量學(xué)。

一、教育場景：從 “賣少兒險(xiǎn)” 到 “做教育金 保障組合單”

客戶要 “孩子的保障 教育儲(chǔ)備”，靠 “這款少兒險(xiǎn)好” 根本沒用 ——RFP 的課程直接給你 “落地工具”：

在《高客經(jīng)營》的 “子女教育規(guī)劃” 模塊(10 小時(shí)選修)，你能學(xué)到 “教育金缺口測算公式”“保險(xiǎn)與教育金的組合邏輯”：

比如遇到 30 歲寶媽(孩子 5 歲，目標(biāo) 15 年后 20 萬留學(xué)金)，用課程里的測算工具算：“每月存 800 元，搭配增額終身壽險(xiǎn)，15 年后既能覆蓋留學(xué)金，還能給孩子留重疾保障”—— 把 “少兒重疾險(xiǎn) 教育金定投” 打包成方案，客單價(jià)從 3000 元直接漲到 1.8 萬。

某保險(xiǎn)新人學(xué)完這模塊，首單就簽下這類組合單，客戶還主動(dòng)轉(zhuǎn)介紹了 2 位寶媽。

二、養(yǎng)老場景：從 “推養(yǎng)老險(xiǎn)” 到 “補(bǔ)養(yǎng)老金缺口的全方案”

中老年客戶問 “我退休后每月能拿多少?不夠的話怎么補(bǔ)”，只推商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)太單薄 ——RFP 《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》的 “退休養(yǎng)老規(guī)劃” 模塊(34 小時(shí)必修)，教你完整的養(yǎng)老方案邏輯：

先學(xué) “養(yǎng)老金需求測算”：算清客戶社保養(yǎng)老金缺口，再用 “商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn) 穩(wěn)健理財(cái)” 補(bǔ)缺口。比如 60 歲退休的客戶，社保每月領(lǐng) 4000 元，目標(biāo)每月花 6000 元，用課程里的工具算：“現(xiàn)在每年存 2 萬元商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)，退休后每月能多領(lǐng) 2000 元，剛好補(bǔ)缺口”。

某主攻養(yǎng)老市場的經(jīng)紀(jì)人，學(xué)完這模塊后，養(yǎng)老險(xiǎn)訂單的年繳金額翻了 3 倍。

三、傳承場景：從 “說保險(xiǎn)安全” 到 “做資產(chǎn)隔離的傳承方案”

企業(yè)主客戶問 “我欠了債，保險(xiǎn)能隔離資產(chǎn)嗎?怎么傳孩子”，只會(huì)說 “保險(xiǎn)安全” 沒用 ——RFP 《高客經(jīng)營》的 “財(cái)富傳承籌劃” 模塊，直接教你落地方法：

學(xué) “保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)”，比如給 50 歲企業(yè)主做 “500 萬終身壽險(xiǎn) 信托” 方案，明確 “身故金僅用于子女教育，不用于償還企業(yè)債務(wù)”，既解決資產(chǎn)隔離的焦慮，又簽下高客大單。

某資深保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)，靠這模塊的知識，接住了首單保險(xiǎn)金信托訂單，傭金抵得上過去半年的收入。

學(xué)完就能用的保障：考試 服務(wù)全是 “實(shí)操導(dǎo)向”

RFP不是 “紙上談兵” 的認(rèn)證，從學(xué)習(xí)到展業(yè)都給足了落地支持：

考試友好：全年 3/6/9/12 月季度開考，在線機(jī)考不用跑考點(diǎn)，上午考《理財(cái)規(guī)劃原理》(單選 多選)、下午考《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》(案例題)，60 分就能過，重點(diǎn)考 “怎么用知識做方案”;

服務(wù)落地：報(bào)名后能領(lǐng)線上網(wǎng)課、模擬題集，還有 “保寶通” 展業(yè)工具(直接出教育金 / 養(yǎng)老金測算表)，3-6 個(gè)月學(xué)習(xí)周期里，能練夠真實(shí)案例，學(xué)完直接用在展業(yè)里。

現(xiàn)在保險(xiǎn)客戶的需求早從 “買產(chǎn)品” 變成 “要全場景方案”，只會(huì)賣單品的從業(yè)者遲早被淘汰 ——RFP把教育、養(yǎng)老、傳承的方案邏輯拆成了 “學(xué)完就能用” 的模塊，連頭部機(jī)構(gòu)都在批量推，正是你接住全場景訂單的關(guān)鍵。

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