隨著中國(guó)高凈值人群突破 360 萬、家族財(cái)富總量超 180 萬億元，“創(chuàng)富一代” 向 “傳富一代” 加速轉(zhuǎn)型，家族財(cái)富傳承已從 “小眾需求” 升級(jí)為 “剛性剛需”。65% 的高凈值家族明確需要 “全周期傳承規(guī)劃方案”，但專業(yè)人才缺口超 15 萬，傳統(tǒng)從業(yè)者因缺乏系統(tǒng)知識(shí)與權(quán)威背書，難以承接復(fù)雜需求。在此背景下，RFP 國(guó)際注冊(cè)家辦架構(gòu)師(家族財(cái)富傳承規(guī)劃師)認(rèn)證成為從業(yè)者切入高端賽道的核心鑰匙，以下是詳細(xì)報(bào)考指南。

一、認(rèn)證核心價(jià)值：為什么值得考?

1. 雙重權(quán)威背書，信任壁壘直接打破

國(guó)際認(rèn)可：由 1983 年成立于美國(guó)俄亥俄州的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)特許認(rèn)證，業(yè)務(wù)覆蓋全球 20 國(guó)家和地區(qū)，獲美國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)督管理局(FINRA)官方認(rèn)可，跨境服務(wù)無障礙;

國(guó)內(nèi)認(rèn)可：2003 年進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，課程納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，與國(guó)內(nèi)知名高校、國(guó)有大行深度合作，成為金融機(jī)構(gòu)高端崗位的 “資質(zhì)硬標(biāo)準(zhǔn)”;

行業(yè)共識(shí)：全球 6W 持證人遍布頂尖金融機(jī)構(gòu)，形成強(qiáng)大專業(yè)圈層，持證即獲得高凈值家族的天然信任。

2. 能力精準(zhǔn)賦能，適配實(shí)戰(zhàn)需求

認(rèn)證聚焦 “創(chuàng)富、守富、傳富” 全周期規(guī)劃，核心解決高凈值家族資產(chǎn)隔離、二代接班、跨境傳承等痛點(diǎn)，培養(yǎng)具備架構(gòu)設(shè)計(jì)與方案落地能力的 “專業(yè)顧問”，而非單純的 “產(chǎn)品推銷員”。

二、2025 考試核心信息(清晰透明，備考無壓力)

1. 考試基本安排

考試日期：每年 3、6、9、12 月第四個(gè)周六(全年滾動(dòng)開考，錯(cuò)過可補(bǔ)報(bào)，備考時(shí)間靈活);

考試時(shí)間：上午 9:00-11:00(2 小時(shí)閉卷，答題節(jié)奏寬松);

考試形式：線上閉卷考試(無需線下奔波，在家即可參考，設(shè)備要求簡(jiǎn)單);

考試題型：?jiǎn)芜x題 多選題(滿分 100 分，題型貼合實(shí)戰(zhàn)，無偏題難題);

合格標(biāo)準(zhǔn)：≥60 分通過，≥80 分獲 “優(yōu)秀” 認(rèn)證(官方提供系統(tǒng)課程 題庫(kù)，通過率超 85%，零基礎(chǔ)可沖)。

2. 費(fèi)用明細(xì)(無隱性消費(fèi)，性價(jià)比拉滿)

考試費(fèi)：500 元 / 次(未通過可享受 1 次免費(fèi)補(bǔ)考福利);

認(rèn)證費(fèi)：200 元(通過考試后一次性繳納，證書終身有效);

年費(fèi)：400 元 / 年(享受繼續(xù)教育、大咖直播、行業(yè)資源對(duì)接等增值服務(wù))。

三、課程體系：實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向，學(xué)完即用

課程拒絕理論空談，精準(zhǔn)覆蓋核心能力模塊，適配崗位實(shí)際需求：

家辦基礎(chǔ)與職業(yè)道德：筑牢執(zhí)業(yè)底線，明確傳承規(guī)劃師的使命與合規(guī)邊界;

家辦運(yùn)作模式與本土化路徑：解析 SFO、MFO 等家辦模型，適配中國(guó)家族傳承特點(diǎn);

家辦顧問式服務(wù)與客戶需求洞察：掌握 KYC 系統(tǒng)診斷、隱性需求挖掘技巧，從 “銷售” 轉(zhuǎn)型 “顧問”;

家族財(cái)富管理與傳承架構(gòu)：核心模塊，覆蓋資產(chǎn)保全、股權(quán)傳承、跨代資產(chǎn)配置、家族治理等實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景。

四、誰適合報(bào)考?—— 3 類人群優(yōu)先搶占先機(jī)

金融從業(yè)者：私人銀行客戶經(jīng)理、財(cái)富管理顧問、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，想突破中高客成交瓶頸，服務(wù)高凈值客戶;

家族企業(yè)相關(guān)人士：家族企業(yè)內(nèi)部管理負(fù)責(zé)人、二代接班人，需系統(tǒng)掌握傳承規(guī)劃知識(shí)，保障家族資產(chǎn)持續(xù)增值;

跨界轉(zhuǎn)型者：律師、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師等專業(yè)人士，想結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)切入高凈值傳承賽道，實(shí)現(xiàn)跨界創(chuàng)收;對(duì)家族財(cái)富傳承感興趣，向往高端金融服務(wù)崗位的職場(chǎng)人。

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五、報(bào)考流程 備考攻略：4 步輕松通關(guān)

1. 報(bào)考流程

預(yù)約咨詢：填寫表單或聯(lián)系專屬顧問，獲取報(bào)考資格評(píng)估(無硬性專業(yè)限制，跨行業(yè)可報(bào));

提交資料：線上提交身份證、學(xué)歷 / 職業(yè)證明，1-2 個(gè)工作日完成審核;

繳費(fèi)備考：繳納考試費(fèi) 培訓(xùn)費(fèi)(支持分期)，領(lǐng)取課程資料(網(wǎng)課 教材 題庫(kù));

參與考試：按通知時(shí)間參加線上考試，考后 1 個(gè)月查詢成績(jī)，通過后申領(lǐng)證書。

2. 備考攻略(高效提分，少走彎路)

聚焦核心模塊：重點(diǎn)攻克 “家族財(cái)富管理與傳承架構(gòu)”(占考試分值 60%)，結(jié)合案例理解知識(shí)點(diǎn);

利用碎片化時(shí)間：課時(shí)網(wǎng)課可隨時(shí)回放，搭配題庫(kù)刷題，上班族也能高效備考;

加入學(xué)習(xí)社群：與同行交流經(jīng)驗(yàn)，助教一對(duì)一答疑，大咖直播劃重點(diǎn)，降低備考難度。

六、2025 報(bào)考建議：早持證，早享行業(yè)紅利

當(dāng)前家族財(cái)富傳承市場(chǎng)尚處于 “藍(lán)海階段”，專業(yè)認(rèn)證人才稀缺。隨著金稅四期落地、跨境合規(guī)要求提升，高凈值家族對(duì) “持證專業(yè)人士” 的需求將持續(xù)增長(zhǎng)。對(duì)于從業(yè)者而言：

在職者：持證可快速突破職業(yè)瓶頸，從 “產(chǎn)品銷售” 升級(jí)為 “高凈值家族傳承顧問”，薪資與客戶層級(jí)同步提升;

轉(zhuǎn)型者：依托權(quán)威認(rèn)證與實(shí)戰(zhàn)課程，快速切入高端賽道，避開低端市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng);

新人：提前考取認(rèn)證，建立 “專業(yè) 資質(zhì)” 雙重優(yōu)勢(shì)，畢業(yè)即可對(duì)接私人銀行、家辦等高端崗位。

立即行動(dòng)：領(lǐng)取專屬報(bào)考福利

抓住萬億傳承市場(chǎng)機(jī)遇，從 RFP 家族財(cái)富傳承規(guī)劃師開始，成為高凈值家族離不開的 “傳承專家”!

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