最近“資產配置”這一詞可謂是非?；馃?，不止是親朋好友，就連鄰居大叔都在公園里跟老伙計們講著復利，投資回報率等問題。的確，隨著社會經(jīng)濟的高速發(fā)展，人們的生活富裕了，越來越多的人加入理財行列。如何進行資產配置，也逐漸成為人們感興趣的話題，那么到底怎么給客戶進行資產配置呢？
首先，應該對客戶進行合規(guī)提示，也就是測定投資者的風險偏好，并加以量化，一般是采用通用的調查問卷。
和客戶一起，建立投資業(yè)績的評定標準，要綜合性的考慮客戶對于投資預期收益率，風險的容忍度以及流動性的要求。
綜合分析客戶的資產配置需求及目標，和客戶共同明確資產配置組合中應該包含哪幾類資產比較合適，在大方向上對客戶進行有效引導。
為客戶分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數(shù)，盡量通過量化的對比分析，讓客戶理解各類投資產品的差異。
為客戶確定資產組合的有效邊界，尋找最佳的資產組合配置，應該提前預設好相關的約束限制及調整條件。
資產配置服務流程應該是用心傾聽客戶需求，提出財富管理方案，協(xié)助客戶實施方案，持續(xù)跟蹤資產配置配置績效的過程。
傾聽要有好的環(huán)境，關于客戶的信息和目標最好理解清楚，進行有效的提問；建議應該體現(xiàn)方案制作和呈現(xiàn)的中立性。跟蹤要盡責，提供持續(xù)的服務。
財富規(guī)劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產生的各種需要。而這些AFM證書都可以幫到你，如果你也想從事此行業(yè)，那么考取AFM證書是一個相當不錯的選擇。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)與中國市場學會量化金融專業(yè)委員會下設的全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)共同發(fā)起設立的、面向從事財富規(guī)劃管理相關人士的專業(yè)水平鑒定。
目前AFM證書適用“一試雙證”，通過AFM考試后，學員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得市場學會全國財經(jīng)金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產配置與投資風險預防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
AFM增值服務：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學員沙龍”等訓后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
AFM課程收獲：系統(tǒng)學習，掌握財富規(guī)劃六大核心技能
1.七大理論基礎:夯實基礎、拓展談資
經(jīng)濟學、金融學、財務管理、金融計算、稅務與法律
2.九大規(guī)劃實務:深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購房、保險、稅務、傳承、健康與信托
3.全面掌握財富管理實戰(zhàn)技能與工具,有效展現(xiàn)財富管理專業(yè)性
財務分析技能、估值模型、稅務籌劃方案、財務傳承工具等
4.附贈展業(yè)利器：投資養(yǎng)老金計算器
養(yǎng)老計算器幫助日常有效展業(yè)
5.附贈繼續(xù)教育：持續(xù)學習
與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接,整合、拓寬人脈、高效展業(yè)
6.高端認證為個人品牌背書
專業(yè)人士必備證書,頗具實操性的專業(yè)理財證書
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