資產(chǎn)配置并非容易之事，“做好資產(chǎn)配置”也因投資者的個性化需求而異。下面介紹以下幾點(diǎn)供大家參考，希望對大家有所幫助！
第一、具有充足的理論知識儲備。自諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主馬科維茨(Markowitz)在1952年首次提出投資組合理論（至今，資產(chǎn)配置已經(jīng)具備了非常成熟的理論基礎(chǔ)。系統(tǒng)化的理論知識是做好資產(chǎn)配置的前提之一。
第二、了解可配置標(biāo)的。由于資產(chǎn)配置標(biāo)的多種多樣，投資者需要清楚了解每類資產(chǎn)的風(fēng)險收益特征，不僅僅需要對股票、債券、房產(chǎn)、現(xiàn)金等等不同種類的資產(chǎn)進(jìn)行研究，也需要從產(chǎn)品方面對各個策略與管理人進(jìn)行深入分析。此外，投資者還需要對全球的資產(chǎn)進(jìn)行了解與布局。
第三、明確自身的投資目標(biāo)。資產(chǎn)配置沒有最好的類別和比例，適合每一個人的投資組合都不一樣。著名的普爾資產(chǎn)四象限把錢分為要花的錢、保命的錢、生錢的錢、保本的錢，每個人都應(yīng)該根據(jù)自己的實(shí)際情況去確定這些部分各自的比例，選擇合適的資產(chǎn)進(jìn)行投資。
第四、動態(tài)優(yōu)化資產(chǎn)配置。資產(chǎn)配置不能一成不變，投資者需要隨著自身情況以及市場環(huán)境的動態(tài)變化，對資產(chǎn)配置組合進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整。
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什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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