財富規(guī)劃師是一種專業(yè)人士，其主要工作是為客戶提供全面、個性化、獨立的財務規(guī)劃服務。他們根據客戶的財務目標、風險承受能力和時間限制等因素制定財務計劃，以達到最大程度地實現客戶的財務目標。那么到底財富規(guī)劃師是做什么的呢？
財富規(guī)劃師可以幫助客戶規(guī)劃以下方面：
預算和儲蓄：根據客戶收入和開支情況，制定合理的預算和儲蓄計劃，以確?？蛻粼谖磥碛凶銐虻馁Y金支持生活和理想。 投資管理：幫助客戶進行投資，選擇適合自己的投資組合，以實現最大化的財富增值。
退休規(guī)劃：為客戶制定合理的退休計劃，包括儲蓄、投資、稅務規(guī)劃等方面的內容，以確?？蛻粼谕诵莺竽軌蚓S持良好的生活水平。
遺產規(guī)劃：幫助客戶規(guī)劃遺產分配、制定遺囑，以確保客戶的遺產合法傳承，并減少遺產稅等方面的負擔。
稅務規(guī)劃：為客戶制定最佳的稅務策略，以減少稅務負擔并最大限度地保護客戶的財富。
總之，財富規(guī)劃師是為客戶提供全面、個性化、獨立的財務規(guī)劃服務的專業(yè)人士。他們可以幫助客戶實現財務目標、最大化財富增值，并確保客戶的財務安全和穩(wěn)定。
保險人成為AFM財富規(guī)劃師具有很大的前景。AFM財務規(guī)劃師是一種權威的金融規(guī)劃師認證，通常由具備豐富經驗和優(yōu)秀能力的個人所擁有。對于從事保險行業(yè)的人而言，成為AFM財富規(guī)劃師可以擴大其在金融服務領域的職業(yè)發(fā)展空間，例如，可以轉向財富管理、資產管理等方向的職位。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師?
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設立的，并納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關人士的專業(yè)水平鑒定。
PFT證書
在線網課：九大規(guī)劃、實戰(zhàn)落地、助力展業(yè)
1.住房消費規(guī)劃
內容包括住房消費決策的制定以及不同房貸還款方式的計算。
2.子女教育規(guī)劃
內容包括財富管理中針對子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
內容包括當前養(yǎng)老產業(yè)的宏觀形勢分析，結合客戶家庭財務狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測算的具體方法與相關案例解析。
4保險保障規(guī)劃
內容包括保險保障規(guī)劃的概念、原理、產品介紹以及家庭保險規(guī)劃的分析方法。針對保險知識體系化學習，學員能有效提升保險知識儲備，強化針對保險規(guī)劃分析與決策能力。
5.投資理財規(guī)劃
內容包括各類投資理財工具的分析與應用一級投資組合管理與資產配置的操作方法，幫助學員將基礎篇中學習到的基礎理論知識在具體的投資理財工作中進行實操落地。
6.個人稅務籌劃
內容包括個人稅務籌劃中的基礎知識與實務操作方法，講授如何通過合理的稅務籌劃，有效提升投資收益率。
7.財產管理與傳承規(guī)劃
主要內容包括家庭財富傳承的主要方法以及家庭財富傳承中所面臨的法律、稅務、債務等問題，并對各類家庭財富傳承工具的使用方法進行講解。
8.健康風險管理規(guī)劃
主要內容包括如何識別、評估和預防健康風險，通過理論與案例相結合講解健康風險的風險識別與評估方法，以及如何從不同維度預防常見疾病。
9.保險金信托規(guī)劃
內容包括保險金信托基礎理論知識以及針對實務中經常遇到的問題的解答。
AFM申請條件
經認可培訓獲得iGAAS協(xié)會認可的150課時/90學分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學?？飘厴I(yè)后，從事相關工作滿3年;
大學本科畢業(yè)后，從事相關工作滿2年;
取得碩士學位后，從事相關工作滿1年;
取得博士學位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經正規(guī)培訓達到規(guī)定學分后即可報考。
總之，成為AFM財富規(guī)劃師對保險人的職業(yè)前景非常有利。通過不斷學習和更新知識和技能，保險人可以擴大自己在金融服務領域的職業(yè)發(fā)展空間，提高收入水平，并在行業(yè)內建立自己的品牌形象和聲譽，同時也可以提高客戶對其的信任度。
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