資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、目標(biāo)收益等因素，將資產(chǎn)按一定比例分配到不同類型的資產(chǎn)中，以達(dá)到最優(yōu)的投資組合。下面將介紹資產(chǎn)配置的四種方法。
1. 四季資產(chǎn)配置法
四季資產(chǎn)配置法是將投資時(shí)間按照不同的季節(jié)分為春、夏、秋、冬四個(gè)階段，根據(jù)各資產(chǎn)類別的長期趨勢和短期波動(dòng)性對(duì)其進(jìn)行調(diào)整。其中，春季為加倉季節(jié)，夏季為收割季節(jié)，秋季為削減季節(jié)，冬季為保守季節(jié)。
例如，春季市場通常較為活躍，投資者可以將比例較小的債券型資產(chǎn)進(jìn)行加倉；夏季市場波動(dòng)較大，投資者可以減少股票型資產(chǎn)，增加現(xiàn)金及其他固定收益產(chǎn)品的比例等。
2. 固定百分比資產(chǎn)配置法
固定百分比資產(chǎn)配置法是將不同資產(chǎn)種類的比例分配在一個(gè)確定的基準(zhǔn)上，如股票型占50%、債券型占30%、現(xiàn)金及貨幣市場基金占20%等，按照該比例進(jìn)行長期持有。當(dāng)真實(shí)資產(chǎn)的情況發(fā)生變化，投資者需要按照比例進(jìn)行調(diào)整。
這種方法的優(yōu)點(diǎn)是簡單易行，容易理解。同時(shí)，相對(duì)于主動(dòng)管理的資產(chǎn)配置方法而言，固定百分比資產(chǎn)配置法的費(fèi)用較小。
3. 價(jià)值平衡資產(chǎn)配置法
價(jià)值平衡資產(chǎn)配置法是以價(jià)值為基礎(chǔ)，根據(jù)不同資產(chǎn)種類的相關(guān)性和不同階段的宏觀形勢進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過獲得低估或高估的資產(chǎn)類別，以實(shí)現(xiàn)在全球資本市場周期性波動(dòng)中獲得超額收益的目的。
例如，在經(jīng)濟(jì)周期初期，股票市場相對(duì)被低估，債券市場相對(duì)被高估，此時(shí)可以減少債券型資產(chǎn)，增加股票型資產(chǎn)的比例。
4. 客戶驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)配置法
客戶驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)配置法在投資組合構(gòu)建時(shí)，將客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)、投資時(shí)間、資金量等因素作為制約條件，并結(jié)合市場趨勢和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，通過最優(yōu)的資產(chǎn)配置來實(shí)現(xiàn)客戶目標(biāo)并控制風(fēng)險(xiǎn)。
客戶驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)配置法側(cè)重于個(gè)性化服務(wù)，更加貼近客戶需求，投資者可以根據(jù)自身狀況和目標(biāo)來選擇相匹配的投資方案。
對(duì)于不同財(cái)富如何規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)未來的增值保值，對(duì)于很多人來講很困難，沒有具體的規(guī)劃方法和思路。這就需要一定相關(guān)知識(shí)的培養(yǎng)，而這種知識(shí)的培養(yǎng)必須通過專業(yè)、系統(tǒng)學(xué)習(xí)。這種專業(yè)、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，AFM證書的考取就是一個(gè)很好的選擇！
什么是AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
AFM證書
PFT證書
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試內(nèi)容
AFM課程培訓(xùn)規(guī)劃
在線課程：170課時(shí) ，基礎(chǔ)篇7門、個(gè)人理財(cái)9門、選修13門
涵蓋七大基礎(chǔ)課程與九大實(shí)務(wù)規(guī)劃，業(yè)內(nèi)一線資深講師傾情講授，兼?zhèn)湄?cái)富管理的學(xué)術(shù)理論與實(shí)操落地，全面提升學(xué)員的知識(shí)儲(chǔ)備、基礎(chǔ)談資與專業(yè)技能。
集中面授：45課時(shí) ，四天三晚
通過線下短期強(qiáng)化訓(xùn)練，濃縮財(cái)富規(guī)劃的核心技能與實(shí)戰(zhàn)工具，助學(xué)員高效提升財(cái)富管理專業(yè)能力。
繼續(xù)教育：30課時(shí) ，1年內(nèi)總計(jì)8次
業(yè)內(nèi)資深人士定期分享市場最前沿?zé)狳c(diǎn)，貫穿產(chǎn)品創(chuàng)新、政策解讀與營銷實(shí)戰(zhàn)，助學(xué)員永遠(yuǎn)站在財(cái)富管理行業(yè)第一線，永不落伍。
AFM課程體系涵蓋：7大基礎(chǔ) 9大實(shí)務(wù)規(guī)劃，助力財(cái)富管理從業(yè)者拓展談資、落地實(shí)操、提升產(chǎn)能。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試報(bào)名費(fèi)用
以上就是【如何進(jìn)行資產(chǎn)配置？為大家介紹四種方法！】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動(dòng)態(tài)、AFM證書等信息!
AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
