資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的風險偏好、目標收益等因素，將資產(chǎn)按一定比例分配到不同類型的資產(chǎn)中，以達到最優(yōu)的投資組合。下面將介紹資產(chǎn)配置的四種方法。
1. 四季資產(chǎn)配置法
四季資產(chǎn)配置法是將投資時間按照不同的季節(jié)分為春、夏、秋、冬四個階段，根據(jù)各資產(chǎn)類別的長期趨勢和短期波動性對其進行調整。其中，春季為加倉季節(jié)，夏季為收割季節(jié)，秋季為削減季節(jié)，冬季為保守季節(jié)。
2. 固定百分比資產(chǎn)配置法
固定百分比資產(chǎn)配置法是將不同資產(chǎn)種類的比例分配在一個確定的基準上，如股票型占50%、債券型占30%、現(xiàn)金及貨幣市場基金占20%等，按照該比例進行長期持有。當真實資產(chǎn)的情況發(fā)生變化，投資者需要按照比例進行調整。
這種方法的優(yōu)點是簡單易行，容易理解。同時，相對于主動管理的資產(chǎn)配置方法而言，固定百分比資產(chǎn)配置法的費用較小。
3. 價值平衡資產(chǎn)配置法
價值平衡資產(chǎn)配置法是以價值為基礎，根據(jù)不同資產(chǎn)種類的相關性和不同階段的宏觀形勢進行資產(chǎn)配置。通過獲得低估或高估的資產(chǎn)類別，以實現(xiàn)在全球資本市場周期性波動中獲得超額收益的目的。
4. 客戶驅動資產(chǎn)配置法
客戶驅動資產(chǎn)配置法在投資組合構建時，將客戶的風險承受能力、理財目標、投資時間、資金量等因素作為制約條件，并結合市場趨勢和經(jīng)濟環(huán)境，通過最優(yōu)的資產(chǎn)配置來實現(xiàn)客戶目標并控制風險。
客戶驅動資產(chǎn)配置法側重于個性化服務，更加貼近客戶需求，投資者可以根據(jù)自身狀況和目標來選擇相匹配的投資方案。
對于不同財富如何規(guī)劃，實現(xiàn)未來的增值保值，對于很多人來講很困難，沒有具體的規(guī)劃方法和思路。這就需要一定相關知識的培養(yǎng)，而這種知識的培養(yǎng)必須通過專業(yè)、系統(tǒng)學習。這種專業(yè)、系統(tǒng)的學習，AFM證書的考取就是一個很好的選擇！
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風險預防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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