資產(chǎn)配置對(duì)很多人來說是熟悉又陌生的，熟悉是因?yàn)槿粘５耐顿Y儲(chǔ)蓄也是資產(chǎn)配置的一部分，而陌生則是因?yàn)榇蠖鄶?shù)人對(duì)資產(chǎn)配置還存在著眾多誤區(qū)……家庭資產(chǎn)配置真的很重要！保險(xiǎn)人考AFM證書好嗎？
首先我們看一下，一個(gè)普通家庭會(huì)有哪些財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?
突發(fā)疾病需要一大筆治療費(fèi);
錢存在銀行卻持續(xù)貶值;
個(gè)人養(yǎng)老、孩子教育的錢攢不下來;
……
這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是每個(gè)家庭都可能遇到的，但卻無法通過某一種金融工具就能解決。
比如存款貶值的應(yīng)對(duì)之法是找到高收益的渠道，而為養(yǎng)老、教育攢錢則對(duì)安全性要求很高。很難有一種金融工具能同時(shí)滿足這兩點(diǎn)要求。
在投資中有一個(gè)不可能三角，也就是安全性、流動(dòng)性和收益性不可能同時(shí)滿足。所以，我們必須要通過多維度的資產(chǎn)配置，才能將這些財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制住。
家庭財(cái)富管理不是單純地將資金投資于某款或某種單一的理財(cái)工具，而是既要考慮宏觀方面的長期性配置，又要考慮微觀的短期收益;要做到進(jìn)可攻，退可守，所以在過程中還需要一定的專業(yè)性，而這些AFM證書都可以給到你，下面一起來了解下吧！
什么是AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
AFM證書
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“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
AFM課程收獲：系統(tǒng)學(xué)習(xí)，掌握財(cái)富規(guī)劃六大核心技能
1.七大理論基礎(chǔ)
夯實(shí)基礎(chǔ)、拓展談資
經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理、金融計(jì)算、稅務(wù)與法律
2.九大規(guī)劃實(shí)務(wù)
深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財(cái)富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購房、保險(xiǎn)、稅務(wù)、傳承、健康與信托
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