行業(yè)的發(fā)展離不開人才，目前財(cái)富管理行業(yè)的專業(yè)人員數(shù)量非常稀少，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足行業(yè)快速發(fā)展與高凈值人士的需求。對于有志之士來說，越早進(jìn)入財(cái)富管理市場，尤其是類似家族辦公室的高端財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，越能為自己的未來打下堅(jiān)定的基礎(chǔ)。
財(cái)富管理就業(yè)前景還是挺可觀的，中國的財(cái)富管理市場與海外成熟市場相比，還存在巨大的發(fā)展空間，目前國內(nèi)只有5%的高凈值人士擁有自己專屬的投資顧問或家族辦公室為其提供投資咨詢及資產(chǎn)配置建議服務(wù)，而國外這個(gè)數(shù)字是85%，而且目前財(cái)富管理行業(yè)的專業(yè)人員數(shù)量非常稀少，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足行業(yè)快速發(fā)展與高凈值人士的需求。
未來三方財(cái)富可以深耕以下幾個(gè)層面：
1）綜合金融產(chǎn)品超市三方財(cái)富公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)是理財(cái)產(chǎn)品的銷售，而在激烈的客戶競爭中對原有的商業(yè)模式進(jìn)行升級至關(guān)重要。將原有的銷售板塊打造成一個(gè)系統(tǒng)性的金融超市，將會煥發(fā)新的生命力和和活力，在這個(gè)方面，產(chǎn)品線的成熟程度包括全面性和豐富性，將決定整個(gè)轉(zhuǎn)型升級的成敗。
2）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)當(dāng)前條件下，財(cái)富管理市場的產(chǎn)品的發(fā)行權(quán)至關(guān)重要，許多第三方財(cái)富公司紛紛成立了資產(chǎn)管理部門，加大了對一級市場業(yè)務(wù)的投入。而且又在投行類業(yè)務(wù)展開激烈角逐，就是為了在資產(chǎn)管理方面獲得更多的優(yōu)勢。
3）私人銀行業(yè)務(wù)私行業(yè)務(wù)不僅提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)，還更多的提供例如教育移民、養(yǎng)老、高端消費(fèi)等高端服務(wù)。然而這項(xiàng)業(yè)務(wù)直到今天也并沒有做到極致，對于三方財(cái)富而言未來仍有很大的探索空間。整體來看，未來三方財(cái)富的發(fā)展方向?qū)⒓性诰C合金融產(chǎn)品超市 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 加私人銀行業(yè)務(wù)的綜合型金融服務(wù)模式，層層遞進(jìn)。所以說，對于三方財(cái)富機(jī)構(gòu)而言，未來的利潤來源不再是單純的代銷產(chǎn)品返傭，給客戶的配置也不再是以“產(chǎn)品售賣”為導(dǎo)向。機(jī)構(gòu)的研究能力和理財(cái)顧問的專業(yè)度能否真正做到優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置，會員的增值服務(wù)是否能令客戶滿意，才是盈利的關(guān)鍵所在。在這樣的模式下第三方機(jī)構(gòu)要能更好地維持自己作為第三方的中立身份，真正地站在客戶利益角度幫助他們進(jìn)行金融產(chǎn)品的篩選與配置。
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什么是AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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