隨著居民財(cái)富規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)、家庭財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)日益復(fù)雜，財(cái)富規(guī)劃從 “小眾需求” 升級(jí)為 “大眾剛需”。然而，當(dāng)前財(cái)富管理市場(chǎng)面臨專業(yè)人才短缺、服務(wù)能力不足等痛點(diǎn)，AFM 國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師證書憑借系統(tǒng)化的知識(shí)體系，成為培養(yǎng)專業(yè)人才的核心抓手。在此背景下，財(cái)富規(guī)劃師 AFM 合作項(xiàng)目正式啟動(dòng)，通過(guò)多元合作模式與標(biāo)準(zhǔn)化流程，助力各類機(jī)構(gòu)搶占財(cái)富管理市場(chǎng)紅利，共同推動(dòng)行業(yè)專業(yè)化發(fā)展。

一、財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀：需求爆發(fā)與專業(yè)缺口，AFM 證書成破局關(guān)鍵

1. 財(cái)富規(guī)模激增，規(guī)劃需求全面升級(jí)

據(jù)《中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)報(bào)告》顯示，2023 年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模突破 260 萬(wàn)億元，且呈現(xiàn) “兩大趨勢(shì)”：

需求群體擴(kuò)大：不再局限于高凈值人群，中等收入家庭、新中產(chǎn)群體也開始關(guān)注 “子女教育金儲(chǔ)備、退休養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置優(yōu)化” 等財(cái)富管理需求;

服務(wù)要求提升：客戶從 “單一產(chǎn)品購(gòu)買” 轉(zhuǎn)向 “全生命周期財(cái)富規(guī)劃”，需要顧問(wèn)能結(jié)合經(jīng)濟(jì)環(huán)境、家庭結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供定制化方案，而非盲目推薦理財(cái)產(chǎn)品。

預(yù)計(jì)未來(lái) 5 年，專業(yè)財(cái)富規(guī)劃服務(wù)市場(chǎng)規(guī)模將突破 5 萬(wàn)億元，市場(chǎng)潛力巨大。

2. 專業(yè)人才短缺，行業(yè)痛點(diǎn)凸顯

盡管需求旺盛，但財(cái)富規(guī)劃領(lǐng)域?qū)I(yè)人才缺口已超百萬(wàn)，主要存在三大核心問(wèn)題：

知識(shí)體系碎片化：多數(shù)從業(yè)者僅掌握單一領(lǐng)域知識(shí)(如理財(cái)銷售、保險(xiǎn)服務(wù))，缺乏對(duì)金融市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、家庭財(cái)務(wù)分析的系統(tǒng)認(rèn)知;

實(shí)戰(zhàn)能力薄弱：無(wú)法根據(jù)不同生命周期(如單身期、家庭形成期、退休期)設(shè)計(jì)財(cái)富方案，不會(huì)通過(guò)專業(yè)工具分析客戶財(cái)務(wù)缺口;

資質(zhì)認(rèn)證缺失：行業(yè)缺乏統(tǒng)一的高階認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，客戶難以判斷顧問(wèn)專業(yè)度，信任建立成本高。

在此背景下，AFM 國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師證書憑借 “理論 實(shí)戰(zhàn)” 雙導(dǎo)向的課程設(shè)計(jì)，成為解決行業(yè)痛點(diǎn)、提升從業(yè)者競(jìng)爭(zhēng)力的 “必備通行證”。

二、AFM 財(cái)富規(guī)劃師證書：貼合實(shí)戰(zhàn)需求，為何成為 “必考認(rèn)證”?

AFM 國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證(Accredited Financial Manager)由 GAAS 中國(guó)主導(dǎo)推出，其考綱內(nèi)容緊密圍繞財(cái)富規(guī)劃核心能力，從基礎(chǔ)認(rèn)知到專業(yè)應(yīng)用，全方位覆蓋市場(chǎng)需求，是財(cái)富規(guī)劃師的 “專業(yè)背書利器”。

1. 考綱聚焦核心能力，完美匹配市場(chǎng)需求

AFM 考綱以 “解決客戶實(shí)際財(cái)富問(wèn)題” 為核心，要求從業(yè)者掌握三大層級(jí)能力，直接對(duì)接財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景：

2. 證書含金量拉滿，賦能個(gè)人與機(jī)構(gòu)雙發(fā)展

對(duì)個(gè)人從業(yè)者：AFM 證書是 “專業(yè)能力的硬證明”，持有證書者在銀行、券商、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的崗位競(jìng)聘中優(yōu)先級(jí)更高，平均薪資較未持證者高出 50% 以上，且能優(yōu)先承接高凈值客戶財(cái)富規(guī)劃業(yè)務(wù);

對(duì)機(jī)構(gòu)：通過(guò) AFM 認(rèn)證培養(yǎng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，可提升品牌公信力，擺脫 “靠產(chǎn)品傭金盈利” 的傳統(tǒng)模式，轉(zhuǎn)向 “以專業(yè)服務(wù)收費(fèi)” 的高附加值模式，形成差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

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三、財(cái)富規(guī)劃師 AFM 合作：5 大模式 6 步流程，助力機(jī)構(gòu)快速入局

為滿足不同類型機(jī)構(gòu)(金融機(jī)構(gòu)、職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高校、企業(yè))的需求，AFM 財(cái)富規(guī)劃師合作項(xiàng)目推出多元化合作模式，并制定標(biāo)準(zhǔn)化合作流程，降低合作門檻，保障落地效果。

1. 5 大合作模式，覆蓋全場(chǎng)景需求

模式 1：線上 線下面授培訓(xùn)

適合銀行、保險(xiǎn)公司、券商等金融機(jī)構(gòu)。線上課程覆蓋考綱核心知識(shí)點(diǎn)(如金融市場(chǎng)分析、財(cái)富規(guī)劃流程)，線下通過(guò)案例演練(如設(shè)計(jì)家庭資產(chǎn)配置方案、計(jì)算教育金缺口)提升實(shí)操能力，助力員工快速取證并應(yīng)用于業(yè)務(wù)。

模式 2：企業(yè)課程賬號(hào)采購(gòu)

針對(duì)大型企業(yè)、連鎖理財(cái)機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)可批量采購(gòu) AFM 課程賬號(hào)，員工通過(guò)企業(yè)內(nèi)部學(xué)習(xí)平臺(tái)自主學(xué)習(xí)，后臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控學(xué)習(xí)進(jìn)度，搭配內(nèi)部考核機(jī)制，高效完成團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力提升。

模式 3：企業(yè)平臺(tái)嵌入式合作

適配有自有平臺(tái)的機(jī)構(gòu)(如銀行 APP、理財(cái)服務(wù)小程序、企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)平臺(tái))。將 AFM 課程模塊嵌入平臺(tái)，作為增值服務(wù)提供給客戶(如為 VIP 客戶免費(fèi)開放課程)或員工，豐富平臺(tái)內(nèi)容，提升用戶粘性與活躍度。

模式 4：課程買斷

面向職業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、教育機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)可買斷 AFM 全套課程版權(quán)，結(jié)合自身品牌進(jìn)行招生培訓(xùn)，無(wú)需投入研發(fā)成本，快速布局財(cái)富規(guī)劃培訓(xùn)賽道，搶占市場(chǎng)份額。

模式 5：國(guó)內(nèi)知名高校 & 金程教育聯(lián)合培訓(xùn)

針對(duì)開設(shè)金融、財(cái)務(wù)管理、保險(xiǎn)等專業(yè)的高校。將 AFM 課程納入人才培養(yǎng)方案，實(shí)現(xiàn) “學(xué)歷教育 職業(yè)認(rèn)證” 無(wú)縫銜接，學(xué)生畢業(yè)即持有 AFM 證書，提升就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)幫助高校打造 “財(cái)經(jīng)類特色專業(yè)” 品牌。

2. 6 步標(biāo)準(zhǔn)化合作流程，全程無(wú)憂落地

需求對(duì)接：合作機(jī)構(gòu)與我方溝通合作意向(如培訓(xùn)人數(shù)、合作目標(biāo)、預(yù)算范圍)，明確核心需求;

方案制定：我方根據(jù)機(jī)構(gòu)需求，定制個(gè)性化合作方案(如課程內(nèi)容側(cè)重、培訓(xùn)周期、服務(wù)支持范圍)，并與機(jī)構(gòu)確認(rèn)細(xì)節(jié);

合同簽訂：雙方就合作方案達(dá)成一致后，簽訂正式合作合同，明確權(quán)利義務(wù)與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);

培訓(xùn)實(shí)施：我方提供全套課程資源(視頻課、教材、題庫(kù))、資深講師支持(線上直播答疑 線下授課)，機(jī)構(gòu)組織員工 / 學(xué)員參與培訓(xùn);

證書報(bào)考：培訓(xùn)結(jié)束后，我方協(xié)助統(tǒng)一報(bào)名 AFM 考試，提供報(bào)考指南、模擬考試、考前沖刺輔導(dǎo)，提升考試通過(guò)率;

后續(xù)服務(wù)：持續(xù)提供繼續(xù)教育(如年度財(cái)富市場(chǎng)熱點(diǎn)課程更新)、市場(chǎng)推廣支持(如為合作機(jī)構(gòu)提供 AFM 認(rèn)證宣傳物料)，保障長(zhǎng)期合作價(jià)值。

四、立即對(duì)接 AFM 合作，搶占財(cái)富管理新機(jī)遇

當(dāng)前，財(cái)富管理行業(yè)正處于 “從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)向?qū)I(yè)服務(wù)驅(qū)動(dòng)” 的轉(zhuǎn)型期，AFM 財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證是抓住這一趨勢(shì)的關(guān)鍵工具。無(wú)論您是想提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力、拓展業(yè)務(wù)邊界，還是布局新的培訓(xùn)賽道，AFM 合作項(xiàng)目都能提供定制化解決方案。

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