財(cái)富規(guī)劃師考AFM證書(shū)好不好？資產(chǎn)配置是指將投資組合中的資產(chǎn)分配到不同的資產(chǎn)類(lèi)別中,以達(dá)到投資組合的平衡和風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。
資產(chǎn)配置的關(guān)鍵是確定投資組合的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,并根據(jù)這些因素來(lái)選擇合適的資產(chǎn)類(lèi)別和資產(chǎn)配置策略。
資產(chǎn)配置可以幫助投資者實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo),例如獲得更高的收益或降低投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者可以通過(guò)調(diào)整投資組合中的資產(chǎn)比例來(lái)實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)。
在資產(chǎn)配置中,投資者需要考慮的因素包括資產(chǎn)類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)、市場(chǎng)波動(dòng)性、利率和通貨膨脹等因素。
投資者還可以通過(guò)資產(chǎn)配置來(lái)降低投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)。這可以通過(guò)將投資組合中的資產(chǎn)分配到低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類(lèi)別中來(lái)實(shí)現(xiàn),例如債券和貨幣市場(chǎng)工具。
同時(shí),投資者還可以通過(guò)增加投資組合中的高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)類(lèi)別來(lái)增加投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散程度。
資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中非常重要的一環(huán),可以幫助投資者實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)并降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。
AFM證書(shū)持有人具備資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃等方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，可以為客戶(hù)制定更全面、個(gè)性化的投資計(jì)劃，提供具有可操作性的投資建議。持有AFM證書(shū)的保險(xiǎn)人員可以根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)狀況，為客戶(hù)分配不同類(lèi)型的投資資產(chǎn)，以達(dá)到最小化風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱(chēng)AFM)是全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱(chēng)PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)與各類(lèi)財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶(hù)財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專(zhuān)業(yè)人士，通過(guò)了解不同類(lèi)型客戶(hù)對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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AFM考試形式：在線(xiàn)機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶(hù)可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會(huì)申請(qǐng)線(xiàn)下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元，補(bǔ)考費(fèi)450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線(xiàn)下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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