隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)個(gè)人儲(chǔ)蓄一直不斷攀升，一方面說(shuō)明普通百姓手中的錢(qián)越來(lái)越多，另一方面也為個(gè)人投資理財(cái)提供充分的空間。但實(shí)際上，一般人都不知道如何管理、使用自己手中的錢(qián)，據(jù)一項(xiàng)調(diào)查顯示，近75%的人更愿意把錢(qián)存到銀行，只有不到10%的人用這些錢(qián)去投資，而對(duì)個(gè)人理財(cái)有了解的人僅占6.5%，信任個(gè)人理財(cái)或已經(jīng)委托做個(gè)人理財(cái)?shù)娜藬?shù)不到2%。
我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師是近幾年才出現(xiàn)的，目前金融理財(cái)人員大多行使的是單項(xiàng)職能，不能滿足人們不斷看漲的理財(cái)服務(wù)需要。據(jù)專(zhuān)業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的一項(xiàng)調(diào)查表明，人們?cè)跊](méi)有得到專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的指導(dǎo)和咨詢(xún)時(shí)，一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)高達(dá)20%甚至100%。
與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足，尤其是能夠?yàn)榭蛻籼峁┤轿坏膶?zhuān)業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的人才，更是難求。
我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。
持有AFM證書(shū)的保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)的職業(yè)發(fā)展方向更加廣闊，可以選擇更加專(zhuān)業(yè)和綜合的崗位，如財(cái)富管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等，也可以通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升自身能力進(jìn)一步提高職場(chǎng)地位和待遇。
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱(chēng)AFM)是全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱(chēng)PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)與各類(lèi)財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專(zhuān)業(yè)人士，通過(guò)了解不同類(lèi)型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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在線課程：170課時(shí) ，基礎(chǔ)篇7門(mén)、個(gè)人理財(cái)9門(mén)、選修13門(mén)
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