AFM和RFP課程方面有什么區(qū)別？如何選擇？
在當(dāng)前行業(yè)“人海戰(zhàn)術(shù)”退潮，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)化，客戶需求轉(zhuǎn)向多元化，用戶不再局限于單一的保險(xiǎn)服務(wù)，而是期待理財(cái)規(guī)劃師具備投資、養(yǎng)老、子女教育、法律、稅務(wù)、信托、健康管理等多方面的綜合知識(shí)。各大保險(xiǎn)公司也在積極響應(yīng)市場(chǎng)需求，紛紛在重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、適老保險(xiǎn)、普惠保險(xiǎn)、創(chuàng)新型保險(xiǎn)等產(chǎn)品中創(chuàng)新提升，這意味著，客戶愈發(fā)需要具備專業(yè)化、職業(yè)化素養(yǎng)的理財(cái)規(guī)劃師來(lái)為其提供服務(wù)。
在保險(xiǎn)行業(yè)比較熱門的兩個(gè)證書AFM和RFP證書應(yīng)該如何選擇？AFM和RFP課程方面有什么區(qū)別？下面一起來(lái)了解一下。
1. 課程體系更符合用戶需求
AFM在個(gè)人理財(cái)板塊設(shè)置有“健康風(fēng)險(xiǎn)管理”與“保險(xiǎn)金信托規(guī)劃課程”。
高凈值客戶在健康風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)金信托規(guī)劃方面對(duì)專業(yè)人士的依賴不可或缺。專業(yè)人員憑借專業(yè)知識(shí)與豐富經(jīng)驗(yàn)，精準(zhǔn)識(shí)別客戶特有風(fēng)險(xiǎn)，定制個(gè)性化健康管理方案，涵蓋預(yù)防保健、高端醫(yī)療、疾病篩查與緊急救援等，可以有效的幫助客戶防病降風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化保險(xiǎn)配置，節(jié)省醫(yī)療開(kāi)支，保障財(cái)富穩(wěn)定與傳承。他們需要密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，適時(shí)調(diào)整規(guī)劃，確保與客戶需求同步，全面護(hù)航客戶的健康財(cái)富。
同樣，保險(xiǎn)金信托規(guī)劃對(duì)高凈值客戶意義重大。信托法律結(jié)構(gòu)能有效隔離風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)免受婚姻、債務(wù)、繼承等風(fēng)險(xiǎn)侵蝕，確保保險(xiǎn)金安全傳承。專業(yè)人員可以依據(jù)客戶家族、財(cái)富目標(biāo)、稅務(wù)狀況去定制信托條款，靈活精準(zhǔn)分配保險(xiǎn)金，滿足多代需求，增進(jìn)家族和諧。通過(guò)合理規(guī)劃稅務(wù)成本，利用信托稅惠優(yōu)勢(shì)，最大化保險(xiǎn)金財(cái)富效應(yīng)。他們?nèi)虆⑴c信托設(shè)立、執(zhí)行與監(jiān)督，確保合法合規(guī)運(yùn)作，有力保障客戶利益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值與有序傳承。因此，財(cái)務(wù)規(guī)劃人員必須掌握健康風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)金信托規(guī)劃的基本知識(shí)。
設(shè)置有私客戶管理板塊：包含財(cái)富管理與客戶營(yíng)銷、高凈值客戶的稅務(wù)、婚姻、傳承、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃，以及健康財(cái)富管理和海外資產(chǎn)配置等精細(xì)化課程，旨在系統(tǒng)培養(yǎng)高端財(cái)富管理人才。
作為一名專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)是與客戶開(kāi)展有效對(duì)話、精準(zhǔn)推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品的基石，是贏得客戶信賴的關(guān)鍵。高凈值客戶的核心需求涵蓋財(cái)富管理與客戶營(yíng)銷、稅務(wù)籌劃、婚姻風(fēng)險(xiǎn)防范、財(cái)富傳承規(guī)劃、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、健康財(cái)富管理以及海外資產(chǎn)配置等多個(gè)維度，其重要性體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：
1. 資產(chǎn)保值增值：理財(cái)規(guī)劃師運(yùn)用專業(yè)的財(cái)富管理策略，通過(guò)構(gòu)建合理的投資組合、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分散、實(shí)時(shí)追蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)并適時(shí)調(diào)整，幫助高凈值客戶有效抵御通脹壓力與市場(chǎng)波動(dòng)，確保資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期、穩(wěn)健的增值。
2. 稅務(wù)優(yōu)化：針對(duì)高凈值客戶的復(fù)雜稅務(wù)環(huán)境，理財(cái)規(guī)劃師提供專業(yè)的稅務(wù)籌劃服務(wù)，識(shí)別并充分利用合法節(jié)稅途徑，如稅收優(yōu)惠、捐贈(zèng)規(guī)劃、信托設(shè)立等，以降低整體稅負(fù)，保護(hù)資產(chǎn)免遭過(guò)度征稅，從而提升財(cái)富效能。
3. 婚姻與債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控：借助婚前協(xié)議、財(cái)產(chǎn)隔離、保險(xiǎn)規(guī)劃等手段，理財(cái)規(guī)劃師協(xié)助客戶妥善應(yīng)對(duì)婚姻關(guān)系變動(dòng)可能引發(fā)的財(cái)產(chǎn)糾紛風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)，前瞻性地分析債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)構(gòu)建資產(chǎn)保護(hù)結(jié)構(gòu)、實(shí)施信用管理等措施，防止個(gè)人或企業(yè)債務(wù)危機(jī)波及個(gè)人財(cái)富。
4. 財(cái)富傳承規(guī)劃：面對(duì)高凈值客戶的家族傳承需求，理財(cái)規(guī)劃師提供定制化的傳承方案，如設(shè)立家族信托、制定遺囑、進(jìn)行股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)等，確保財(cái)富平穩(wěn)、有序、高效地傳遞給下一代，確保家族財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)定與家族企業(yè)持續(xù)發(fā)展。
5. 健康財(cái)富管理：整合優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源，提供高端醫(yī)療服務(wù)、健康風(fēng)險(xiǎn)管理及醫(yī)療保險(xiǎn)規(guī)劃等服務(wù)，理財(cái)規(guī)劃師致力于保障客戶及家人身心健康，預(yù)防并減少因健康問(wèn)題導(dǎo)致的財(cái)富損失，提升生活品質(zhì)。
6. 海外資產(chǎn)配置：在全球化背景下，理財(cái)規(guī)劃師協(xié)助高凈值客戶進(jìn)行多元化海外投資與資產(chǎn)配置，既可分散地域風(fēng)險(xiǎn)，捕捉全球投資機(jī)遇，又能利用各國(guó)稅收優(yōu)惠與法律環(huán)境優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提升整體資產(chǎn)回報(bào)。
2.認(rèn)證成本優(yōu)勢(shì)顯著更經(jīng)濟(jì)
AFM在認(rèn)證成本方面表現(xiàn)出明顯優(yōu)勢(shì)：
節(jié)省考試支出：考試費(fèi)用較同類（RFP）認(rèn)證低550元，減輕學(xué)員經(jīng)濟(jì)壓力；
降低認(rèn)證成本：認(rèn)證費(fèi)用比同類（RFP）認(rèn)證低600元，提高整體性價(jià)比；
有效期更長(zhǎng)：AFM證書有效期長(zhǎng)達(dá)2年，相較RFP的1年有效期，減少了頻繁重新認(rèn)證的額外花費(fèi)。
總而言之，滿足上述核心需求對(duì)高凈值客戶至關(guān)重要，它們共同構(gòu)建了一個(gè)全方位、立體化的凈值客戶財(cái)富管理體系，確保客戶財(cái)富的安全、增長(zhǎng)與傳承，實(shí)現(xiàn)財(cái)富與生活的和諧共融。憑借專業(yè)、定制化的服務(wù)，理財(cái)規(guī)劃師助力高凈值客戶從容應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境與個(gè)人生活情境，實(shí)現(xiàn)財(cái)富長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)與家族基業(yè)長(zhǎng)青。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試報(bào)名費(fèi)用及優(yōu)惠情況
AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。
