財富管理是從客戶的角度出發(fā)，提供的服務(wù)不僅包括保險及金融服務(wù)，還須具備投資、養(yǎng)老、子教、法律、稅務(wù)、信托、健康管理等綜合知識，能夠以客戶個性化需求為導(dǎo)向提供覆蓋全生命周期的財富管理規(guī)劃。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM涵蓋七大基礎(chǔ)課程與九大實務(wù)規(guī)劃，從保險，健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、財富管理、投資組合、法律稅務(wù)、家族傳承等.為中高端客戶提供一站式健康、養(yǎng)老和財富規(guī)劃解決方案。
知識體系廣泛：涵蓋了金融、財務(wù)、稅務(wù)、法律、經(jīng)濟學(xué)等多個領(lǐng)域的知識，需要考生具備較為全面的綜合素養(yǎng)。例如，在金融方面，需要了解各種投資工具、風(fēng)險管理策略；在稅務(wù)方面，要熟悉不同稅種的計算和規(guī)劃方法。每個領(lǐng)域的知識都有一定的深度和專業(yè)性，要求考生不僅要有表面的認識，還需要深入理解和掌握。
金程AFM課程包含必修課程模塊涵蓋理財基礎(chǔ)、個人家庭理財兩個篇章，涉及金融、財務(wù)、經(jīng)濟、稅務(wù)、法律、住房、教育、養(yǎng)老、投資、傳承、信托等內(nèi)容，選修課程模塊涵蓋公司理財、私人財富管理兩大篇章，涉及企業(yè)融資、風(fēng)險管理、財富傳承、資產(chǎn)配置等內(nèi)容。
下面帶大家看看個人家庭理財篇、私人財富管理篇、企業(yè)理財篇都能學(xué)到什么
AFM個人家庭理財篇9個課程內(nèi)容介紹
AFM個人家庭理財篇的第一門課程：住房消費規(guī)劃。
在住房消費規(guī)劃中，老師會帶你深入分析到底是租房好還是買房好，還房貸是用等額本金還是等額本息，要不要提前還貸;我國的房產(chǎn)制度與房產(chǎn)市場是怎樣的。學(xué)習(xí)了這些知識以后，你將對住房消費規(guī)劃有一個全面細致的了解，為財富規(guī)劃版圖畫上重要的一筆。
AFM個人家庭理財篇的第二門課程：子女教育規(guī)劃。
子女是理財規(guī)劃師與客戶拉進距離、打開話匣子的神器。在子女教育規(guī)劃中，我們會學(xué)到子女教育的規(guī)劃步驟、需求的測算與投資的選擇。在子女教育規(guī)劃的道路上，我們既是理財規(guī)劃師，更是孩子們未來的守護者。我們的專業(yè)建議和精心規(guī)劃，將為孩子們的教育之路提供堅實的財務(wù)支持，讓他們能夠無憂無慮地追求知識，實現(xiàn)夢想。
AFM個人家庭理財篇的第三門課程：退休養(yǎng)老規(guī)劃。
退休養(yǎng)老是我們每個人都會面臨的話題，但大多數(shù)人對退休養(yǎng)老需要規(guī)劃僅停留在認知階段，并沒有意識到這是一個不可避免的、迫切的需求。所以在退休養(yǎng)老規(guī)劃中，我們不僅會學(xué)習(xí)到如何測算養(yǎng)老金缺口、如何選擇養(yǎng)老金規(guī)劃工具，更會通過銷售案例演示學(xué)到如何將客戶的認知變?yōu)樾枨?。學(xué)習(xí)了這些知識以后，你將對如何打動客戶、如何為客戶提供個性化的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案有更深入的理解。
AFM個人家庭理財篇的第四門課程：保險保障規(guī)劃。
在課程中，我們將系統(tǒng)地學(xué)習(xí)保險的基本原則，深入了解各類保險產(chǎn)品的特點與分類。更重要的是，我們將探討如何為客戶量身定制家庭保險規(guī)劃，確保他們在面臨風(fēng)險時能夠得到充分的保障。通過學(xué)習(xí)保險保障規(guī)劃，你將能夠更好地理解保險在財富規(guī)劃中的重要性，并為客戶提供更加全面、專業(yè)的保障方案。
AFM個人家庭理財篇的第五門課程：投資理財規(guī)劃。
在課程中，我們將深入分析各類投資工具與理財產(chǎn)品，幫助你了解它們的特點、風(fēng)險和收益。我們將學(xué)習(xí)如何計算投資組合的風(fēng)險和收益，掌握資產(chǎn)配置的策略，以實現(xiàn)財富的穩(wěn)定增長。通過學(xué)習(xí)投資理財規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、個性化的理財建議，幫助他們實現(xiàn)財富增值的目標(biāo)。
AFM個人家庭理財篇第六門課程：稅務(wù)籌劃。
在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何在合法合規(guī)的前提下，通過納稅人身份、征稅范圍、稅收優(yōu)惠等方面的籌劃，幫助客戶減輕稅負。稅務(wù)籌劃其實是理財規(guī)劃師在為客戶提供服務(wù)時，展開話題、展現(xiàn)自己專業(yè)能力的有效手段。
AFM個人家庭理財篇第七門課程：財富管理與傳承規(guī)劃。
在課程中，我們將詳細介紹財富管理和傳承的步驟和工具，幫助你了解如何客觀地分析客戶的財務(wù)狀況和家庭情況。我們將學(xué)習(xí)如何制定合適的財產(chǎn)分配方案，確保客戶的財富能夠得到合理的傳承。通過學(xué)習(xí)財富管理與傳承規(guī)劃，你將能夠更好地理解財富傳承的重要性，并為客戶提供更加專業(yè)、全面的服務(wù)。
AFM個人家庭理財篇第八門課程：健康風(fēng)險管理規(guī)劃。
在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何識別、評估與預(yù)防健康風(fēng)險，為自己和客戶的健康保駕護航。我們將了解各類健康風(fēng)險因素，并學(xué)習(xí)如何制定有效的風(fēng)險管理措施。通過學(xué)習(xí)健康風(fēng)險管理規(guī)劃，你將能夠更好地理解健康與財富之間的關(guān)系，為客戶提供更加全面、貼心的服務(wù)。
AFM個人家庭理財篇第九門課程：保險金信托規(guī)劃。
在課程中，我們將通過許多實務(wù)案例，了解信托的基礎(chǔ)知識以及保險金信托的優(yōu)勢與實務(wù)操作。我們將學(xué)習(xí)如何為客戶設(shè)計合適的保險金信托方案，確保他們的財富能夠得到安全、穩(wěn)定的傳承。通過學(xué)習(xí)保險金信托規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、高端的財富傳承方案，幫助他們實現(xiàn)家族財富的永續(xù)傳承。
AFM私人財富管理篇7個課程內(nèi)容介紹
AFM私人財富管理篇第一門課程：財富管理與客戶營銷。
高凈值客戶的開發(fā)是理財規(guī)劃師永恒關(guān)注的問題。那什么叫高客，高客的需求有哪些，高客的營銷方法和普通客戶有什么不同，這些你都了解嗎?這門課程將帶你挖掘高客的核心需求，了解針對高客的營銷方式——顧問式營銷，以及大單的成交方案，為職業(yè)生涯的進一步成長打下基礎(chǔ)。
AFM私人財富管理篇第二門課程：高凈值客戶的稅務(wù)風(fēng)險籌劃。
高凈值客戶主要面臨哪些稅務(wù)風(fēng)險呢?CRS背景下的涉外領(lǐng)域稅務(wù)規(guī)劃要怎么做?技術(shù)入股、遞延型養(yǎng)老保險、贈送禮品、分紅等情況如何進行稅務(wù)籌劃?這些問題都可以在這門課程中找到答案，為針對高凈值客戶的理財規(guī)劃添磚加瓦。
AFM私人財富管理篇第三門課程：高凈值客戶的婚姻風(fēng)險籌劃。
離婚風(fēng)險、跨境婚姻風(fēng)險、子女婚姻風(fēng)險引發(fā)的財富傳承風(fēng)險、非婚生子女、養(yǎng)子女家庭的財富傳承風(fēng)險等等。都會使得高凈值客戶在財務(wù)上面臨很高的風(fēng)險，那這必然是他們關(guān)注的。這門課程能讓你學(xué)會從法律頂層設(shè)計視角去為高凈值客戶配置資產(chǎn)，減少婚姻風(fēng)險。
AFM私人財富管理篇第四門課程：高凈值客戶的傳承籌劃。
在這門課程中，我們將學(xué)習(xí)如何應(yīng)對家族企業(yè)股權(quán)傳承危機，如何攻克繼承權(quán)公證難關(guān)，如何設(shè)計家族信托，以及保險金信托在高凈值人士財富保全與傳承中的應(yīng)用。通過本課程的學(xué)習(xí)，你將能夠掌握高凈值客戶傳承籌劃的核心策略，為家族企業(yè)的未來和家族財富的傳承提供堅實的保障。
AFM私人財富管理篇第五門課程：高凈值客戶的債務(wù)籌劃。
本課程將深入探討家庭債務(wù)危機、家業(yè)與企業(yè)債務(wù)隔離、民營企業(yè)家融資風(fēng)險，以及保單在債務(wù)籌劃中的應(yīng)用。我們將分析夫妻共同財產(chǎn)與債務(wù)、股東個人與公司財務(wù)界限，并教授如何運用保險實現(xiàn)債務(wù)隔離。同時，課程還將揭示對賭融資、民間集資等融資風(fēng)險，并探討如何通過保單架構(gòu)規(guī)避未來債務(wù)風(fēng)險，以及境外資產(chǎn)在債務(wù)風(fēng)險規(guī)避中的作用。通過學(xué)習(xí)，你將掌握債務(wù)籌劃的核心策略，為高凈值客戶提供財務(wù)安全的堅實保障。
AFM私人財富管理篇第六門課程：高凈值客戶的健康財富管理。
在這門課程中，我們將深入探討健康財富需求如何帶來社會資源與機會，分析養(yǎng)老醫(yī)療的供需現(xiàn)狀，并討論如何根據(jù)個人需求進行規(guī)劃。課程還將涉及以健康為契機的人際鏈接與多元服務(wù)，通過商業(yè)保險與個人醫(yī)養(yǎng)完美結(jié)合的案例，展示如何儲備財富以應(yīng)對風(fēng)險，并分析健康場景如何助力保險營銷。通過學(xué)習(xí)本課程，你將能夠掌握高凈值客戶健康財富管理的關(guān)鍵知識，為他們的健康和財富提供全方位的規(guī)劃保障。
AFM私人財富管理篇第七門課程：海外資產(chǎn)配置。
在這門課程中，我們首先會通過香港和新加坡保險的比較分析，探討高凈值客戶的資產(chǎn)中轉(zhuǎn)策略。接著，我們將以海底撈張勇夫婦為例，講解海外家族信托在財富傳承中的重要作用。此外，我們還會探討如何巧妙規(guī)避遺產(chǎn)稅，通過離岸信托和保險籌劃，為高凈值客戶提供有效的稅務(wù)優(yōu)化方案。最后，我們將通過香港保險債務(wù)規(guī)避的案例，分析保險在債務(wù)風(fēng)險隔離中的實際應(yīng)用，讓大家了解法商思維在保險規(guī)劃中的重要性。通過本課程的學(xué)習(xí)，你將能夠掌握海外資產(chǎn)配置的關(guān)鍵知識和策略，為高凈值客戶的全球財富布局提供有力支持。
AFM企業(yè)理財篇6個課程內(nèi)容介紹
AFM企業(yè)理財篇第一門課程：企業(yè)理財概論。
從廣義上來講，企業(yè)理財就是對企業(yè)的資產(chǎn)進行配置的過程，因此一個企業(yè)所做的任何事情都屬于企業(yè)理財?shù)姆懂?。從狹義上講，企業(yè)理財就是要最大效能地利用閑置資金，提升資金的總體收益率;或者是通過管理與規(guī)劃，去減少成本。所以在這門課程中，我們會學(xué)習(xí)什么是企業(yè)理財，理財?shù)哪繕?biāo)是什么，公司的組織都有哪些，以及怎樣進行選擇。通過這門課程的學(xué)習(xí)，你會了解到企業(yè)理財?shù)谋举|(zhì)，為接下來的課程打好基礎(chǔ)。
介紹AFM企業(yè)理財篇第二門課程：企業(yè)財務(wù)報表分析。
如果你想發(fā)展企業(yè)理財業(yè)務(wù)，或者說去做一些了解，那肯定需要了解一些基礎(chǔ)的會計知識，去了解三大報表的結(jié)構(gòu)和框架，懂得一些財報的分析方法。那通過企業(yè)財務(wù)報表分析這門課程，你將會系統(tǒng)地掌握上述知識點，看懂企業(yè)財報，開啟企業(yè)理財?shù)牡谝徊健?/p>
AFM企業(yè)理財篇第三門課程：企業(yè)投資規(guī)劃。
如果你要為企業(yè)做投資規(guī)劃，就要學(xué)會計算項目的回報，掌握投資的各種方法等等。通過這門課程的學(xué)習(xí)，你會掌握凈現(xiàn)值法、回收期法等項目評估的基本方法，了解私募股權(quán)投資、兼并與收購的方法，更好地為企業(yè)理財賦能。
AFM企業(yè)理財篇第四門課程：企業(yè)融資規(guī)劃。
很多人對于理財?shù)母拍罹窒抻谕顿Y，其實融資也是企業(yè)理財中非常重要的一環(huán)。采用股權(quán)融資還是債券融資、融資多少都是非常有講究的。通過企業(yè)融資規(guī)劃課程的學(xué)習(xí)，你會掌握各類融資工具的異同，以及企業(yè)怎樣進行融資決策，為客戶提供全面的企業(yè)理財服務(wù)。
AFM企業(yè)理財篇第五門課程：企業(yè)稅務(wù)籌劃。
稅務(wù)籌劃是與客戶開啟話題、展現(xiàn)多元化專業(yè)能力的非常好的工具。企業(yè)成立的時候選擇那種組織形式?企業(yè)擴張時是成立分公司還是子公司?企業(yè)進行投資時選擇直接投資還是間接投資?企業(yè)選擇那種方式進行籌資可以減少成本?企業(yè)滿足哪些稅收優(yōu)惠?這些都是理財規(guī)劃師在為企業(yè)進行稅收籌劃時重點考慮的問題。這些內(nèi)容不論是作為理財規(guī)劃師想要發(fā)展企業(yè)客戶，還是自身想要去經(jīng)營企業(yè)，都是非常有幫助的。
AFM企業(yè)理財篇第六門課程：企業(yè)風(fēng)險管理。
當(dāng)今社會，風(fēng)險管理越來越重要。企業(yè)常見的風(fēng)險有哪些?怎樣對這些風(fēng)險進行識別和管理?這些都是企業(yè)客戶十分關(guān)心的問題，也是理財規(guī)劃師應(yīng)該掌握的知識。通過這門課程的學(xué)習(xí)，你將會了解風(fēng)險的識別與度量、風(fēng)險的類型及管理，為企業(yè)理財畫上圓滿的句號。
盡管AFM備考有一定難度，但該證書極具價值。它能提升個人競爭力，為職業(yè)發(fā)展打開廣闊空間。推薦大家勇敢挑戰(zhàn)，努力備考AFM證書，開啟金融領(lǐng)域的精彩篇章。
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