保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭日益激烈，AFM財(cái)富規(guī)劃師證書成為眾多保險(xiǎn)人員提升自我的熱門選擇。可報(bào)考AFM財(cái)富規(guī)劃師后，究竟需要幾年才能成功通過考試并順利拿到證書呢？這是縈繞在每一位報(bào)考者心頭的疑問，一起來看看吧！

AFM財(cái)富規(guī)劃師的考取時(shí)長因多種因素而存在顯著差異，諸如個(gè)人學(xué)習(xí)能力的高低、每日可投入學(xué)習(xí)時(shí)間的多少、已掌握基礎(chǔ)知識(shí)的扎實(shí)程度以及考試場(chǎng)次的安排狀況等，皆會(huì)對(duì)其產(chǎn)生影響。

一般而言，在全身心投入學(xué)習(xí)且具備金融與財(cái)務(wù)領(lǐng)域基礎(chǔ)知識(shí)儲(chǔ)備的前提下，大致需要3至6個(gè)月的周期用于籌備考試。對(duì)于那些學(xué)習(xí)領(lǐng)悟力超群，每日能夠確保4至6小時(shí)學(xué)習(xí)時(shí)長的考生來說，3個(gè)月左右達(dá)成備考并順利應(yīng)試是極有可能的。他們能夠迅速理解并吸收復(fù)雜的知識(shí)點(diǎn)，高效整合知識(shí)體系，以應(yīng)對(duì)考試中的各類挑戰(zhàn)。

反之，若學(xué)習(xí)時(shí)間捉襟見肘，或者基礎(chǔ)知識(shí)相對(duì)匱乏薄弱，那么所需時(shí)長可能延長至6個(gè)月乃至更久。例如，一位擁有金融專業(yè)學(xué)歷背景且積累了相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的人士，憑借其知識(shí)底蘊(yùn)以及每日5小時(shí)的學(xué)習(xí)投入，或許在3至4個(gè)月內(nèi)便能完成充分的備考工作。

而與之形成鮮明對(duì)比的是，一位不具備金融專業(yè)知識(shí)根基，僅能利用業(yè)余碎片化時(shí)間開展學(xué)習(xí)的人，則大概率需要6至8個(gè)月的精心籌備，才有望在考場(chǎng)上胸有成竹，順利通過AFM財(cái)富規(guī)劃師考試。

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在線網(wǎng)課：夯實(shí)基礎(chǔ)、提升理論、拓展談資

專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇

1.財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)

內(nèi)容包括財(cái)富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財(cái)富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財(cái)富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

2.經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)是財(cái)富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。

3.金融基礎(chǔ)

內(nèi)容包括金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí), 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學(xué)理論框架，為后續(xù)的實(shí)務(wù)操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。

4.財(cái)務(wù)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括財(cái)富管理工作所需要的財(cái)務(wù)知識(shí)，并對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便給出合理的財(cái)富管理建議。

5.金融計(jì)算基礎(chǔ)

內(nèi)容包括金融計(jì)算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語和概念，包括與貨幣時(shí)間價(jià)值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計(jì)算方法。

6.稅務(wù)基礎(chǔ)

內(nèi)容包括稅務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)以及常見稅種的納稅人、征稅對(duì)象、稅率、應(yīng)納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學(xué)員應(yīng)重點(diǎn)掌握企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅的相關(guān)知識(shí)，為后續(xù)的稅務(wù)籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。

7.法律基礎(chǔ)

內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。

在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實(shí)戰(zhàn)落地、助力展業(yè)

1.住房消費(fèi)規(guī)劃

內(nèi)容包括住房消費(fèi)決策的制定以及不同房貸還款方式的計(jì)算。

2.子女教育規(guī)劃

內(nèi)容包括財(cái)富管理中針對(duì)子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。

3.退休養(yǎng)老規(guī)劃

內(nèi)容包括當(dāng)前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢(shì)分析，結(jié)合客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測(cè)算的具體方法與相關(guān)案例解析。

4保險(xiǎn)保障規(guī)劃

內(nèi)容包括保險(xiǎn)保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的分析方法。針對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)體系化學(xué)習(xí)，學(xué)員能有效提升保險(xiǎn)知識(shí)儲(chǔ)備，強(qiáng)化針對(duì)保險(xiǎn)規(guī)劃分析與決策能力。

5.投資理財(cái)規(guī)劃

內(nèi)容包括各類投資理財(cái)工具的分析與應(yīng)用一級(jí)投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學(xué)員將基礎(chǔ)篇中學(xué)習(xí)到的基礎(chǔ)理論知識(shí)在具體的投資理財(cái)工作中進(jìn)行實(shí)操落地。

6.個(gè)人稅務(wù)籌劃

內(nèi)容包括個(gè)人稅務(wù)籌劃中的基礎(chǔ)知識(shí)與實(shí)務(wù)操作方法，講授如何通過合理的稅務(wù)籌劃，有效提升投資收益率。

7.財(cái)產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃

主要內(nèi)容包括家庭財(cái)富傳承的主要方法以及家庭財(cái)富傳承中所面臨的法律、稅務(wù)、債務(wù)等問題，并對(duì)各類家庭財(cái)富傳承工具的使用方法進(jìn)行講解。

8.健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

主要內(nèi)容包括如何識(shí)別、評(píng)估和預(yù)防健康風(fēng)險(xiǎn)，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法，以及如何從不同維度預(yù)防常見疾病。

9.保險(xiǎn)金信托規(guī)劃

內(nèi)容包括保險(xiǎn)金信托基礎(chǔ)理論知識(shí)以及針對(duì)實(shí)務(wù)中經(jīng)常遇到的問題的解答。

保險(xiǎn)人員報(bào)考AFM財(cái)富規(guī)劃師，若基礎(chǔ)較好且學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，每天能保證3-4小時(shí)學(xué)習(xí)時(shí)間，一般3-6個(gè)月左右有望通過考試拿到證書；若基礎(chǔ)薄弱且學(xué)習(xí)時(shí)間有限，則可能需要 6個(gè)月以上甚至更久?？傊?，AFM財(cái)富規(guī)劃師證書能提升保險(xiǎn)人員專業(yè)素養(yǎng)與競(jìng)爭力，助力其開拓高凈值客戶市場(chǎng)，建議保險(xiǎn)人員積極報(bào)考，為自身職業(yè)發(fā)展添磚加瓦。

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