在財(cái)富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展的當(dāng)下，AFM財(cái)富規(guī)劃師憑借其專業(yè)的知識(shí)體系和廣泛的職業(yè)認(rèn)可度，成為眾多金融從業(yè)者提升自我的熱門(mén)選擇。AFM財(cái)富規(guī)劃師課程內(nèi)容豐富且實(shí)用，涵蓋了 7 大基礎(chǔ)理論、9 大實(shí)務(wù)規(guī)劃以及 2 大主題選修課程，為學(xué)員構(gòu)建起全面且深入的財(cái)富管理知識(shí)框架。

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七大基礎(chǔ)理論，筑牢專業(yè)根基

財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)：這是財(cái)富規(guī)劃的入門(mén)理論，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)財(cái)富規(guī)劃的基本概念、流程與目標(biāo)，為后續(xù)學(xué)習(xí)奠定基石，幫助學(xué)員樹(shù)立正確的財(cái)富規(guī)劃理念。

金融計(jì)算基礎(chǔ)：財(cái)富管理離不開(kāi)精確的計(jì)算，該課程讓學(xué)員掌握金融領(lǐng)域常用的計(jì)算方法，如復(fù)利計(jì)算、現(xiàn)值與終值計(jì)算等，為投資分析、收益評(píng)估提供有力工具。

經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)：了解宏觀經(jīng)濟(jì)與微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行規(guī)律，有助于學(xué)員把握市場(chǎng)趨勢(shì)，分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)財(cái)富管理的影響，從而在規(guī)劃中做出更明智的決策。

財(cái)務(wù)基礎(chǔ)：學(xué)員將學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、財(cái)務(wù)指標(biāo)計(jì)算等內(nèi)容，深入理解企業(yè)和個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況，為制定合理的財(cái)富規(guī)劃提供數(shù)據(jù)支撐。

金融基礎(chǔ)：涵蓋金融市場(chǎng)、金融工具等知識(shí)，讓學(xué)員熟悉各類金融產(chǎn)品的特點(diǎn)與運(yùn)作機(jī)制，為投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

稅務(wù)基礎(chǔ)：稅收在財(cái)富管理中至關(guān)重要，通過(guò)學(xué)習(xí)稅務(wù)基礎(chǔ)理論，學(xué)員能掌握個(gè)人與企業(yè)的稅務(wù)知識(shí)，合理利用稅收政策，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有效保值增值。

法律基礎(chǔ)：熟悉財(cái)富管理相關(guān)的法律法規(guī)，如信托法、證券法等，確保財(cái)富規(guī)劃在合法合規(guī)的框架內(nèi)進(jìn)行，保護(hù)客戶權(quán)益。

九大實(shí)務(wù)規(guī)劃，掌握核心技能

住房消費(fèi)規(guī)劃：深入剖析租房與買(mǎi)房的利弊，對(duì)比等額本金和等額本息等房貸方式，探討提前還貸的時(shí)機(jī)，同時(shí)了解我國(guó)房產(chǎn)制度與市場(chǎng)，為客戶提供全面的住房消費(fèi)規(guī)劃建議。

子女教育規(guī)劃：學(xué)習(xí)子女教育規(guī)劃的步驟、需求測(cè)算方法以及投資選擇，幫助客戶為孩子的教育儲(chǔ)備充足資金，鋪就孩子的成長(zhǎng)之路。

退休養(yǎng)老規(guī)劃：不僅要學(xué)會(huì)測(cè)算養(yǎng)老金缺口、選擇養(yǎng)老金規(guī)劃工具，還要通過(guò)銷售案例演示，掌握將客戶的養(yǎng)老認(rèn)知轉(zhuǎn)化為實(shí)際需求的技巧，為客戶定制個(gè)性化的養(yǎng)老方案。

保險(xiǎn)保障規(guī)劃：系統(tǒng)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)基本原則，深入了解各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)與分類，掌握為客戶量身定制家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的方法，為家庭財(cái)富保駕護(hù)航。

投資理財(cái)規(guī)劃：分析各類投資工具與理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益，學(xué)習(xí)投資組合風(fēng)險(xiǎn)與收益的計(jì)算方法，掌握資產(chǎn)配置策略，助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)定增長(zhǎng)。

稅務(wù)籌劃：在合法合規(guī)的前提下，通過(guò)對(duì)納稅人身份、征稅范圍、稅收優(yōu)惠等方面的籌劃，幫助客戶減輕稅負(fù)，提升財(cái)富規(guī)劃的綜合效益。

財(cái)富管理與傳承規(guī)劃：詳細(xì)了解財(cái)富管理和傳承的步驟與工具，學(xué)會(huì)客觀分析客戶的財(cái)務(wù)狀況和家庭情況，制定合理的財(cái)產(chǎn)分配方案，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的有序傳承。

健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃：學(xué)習(xí)健康風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與預(yù)防方法，了解健康與財(cái)富的緊密聯(lián)系，為客戶提供全方位的健康財(cái)富管理服務(wù)。

保險(xiǎn)金信托規(guī)劃：通過(guò)實(shí)務(wù)案例學(xué)習(xí)信托基礎(chǔ)知識(shí)以及保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)與實(shí)務(wù)操作，為客戶設(shè)計(jì)專業(yè)、高端的財(cái)富傳承方案，保障家族財(cái)富永續(xù)傳承。

兩大主題選修，拓展專業(yè)邊界

公司理財(cái)篇

企業(yè)理財(cái)概論：從廣義和狹義兩個(gè)層面理解企業(yè)理財(cái)?shù)母拍?、目?biāo)以及公司組織形式的選擇，把握企業(yè)理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，為后續(xù)課程學(xué)習(xí)奠定基礎(chǔ)。

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析：掌握基礎(chǔ)會(huì)計(jì)知識(shí)，了解資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表的結(jié)構(gòu)與框架，學(xué)會(huì)運(yùn)用財(cái)報(bào)分析方法，洞察企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。

企業(yè)投資規(guī)劃：學(xué)習(xí)凈現(xiàn)值法、回收期法等項(xiàng)目評(píng)估基本方法，了解私募股權(quán)投資、兼并與收購(gòu)等投資方式，為企業(yè)制定合理的投資規(guī)劃。

企業(yè)融資規(guī)劃：掌握股權(quán)融資、債券融資等各類融資工具的異同，學(xué)會(huì)根據(jù)企業(yè)情況進(jìn)行融資決策，為企業(yè)發(fā)展提供資金支持。

企業(yè)稅務(wù)籌劃：探討企業(yè)成立、擴(kuò)張、投資、籌資等環(huán)節(jié)的稅務(wù)策略，合理利用稅收優(yōu)惠政策，降低企業(yè)稅務(wù)成本。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理：了解企業(yè)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與度量方法，掌握風(fēng)險(xiǎn)類型及管理策略，助力企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

私人財(cái)富管理篇

財(cái)富管理與客戶營(yíng)銷：挖掘高凈值客戶的核心需求，學(xué)習(xí)顧問(wèn)式營(yíng)銷方式以及大單成交方案，提升高凈值客戶開(kāi)發(fā)與服務(wù)能力。

高凈值客戶的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃：分析高凈值客戶在 CRS 背景下的涉外稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，學(xué)習(xí)技術(shù)入股、遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)等場(chǎng)景的稅務(wù)籌劃方法。

高凈值客戶的婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃：從法律頂層設(shè)計(jì)視角出發(fā)，學(xué)習(xí)如何為高凈值客戶配置資產(chǎn)，降低離婚風(fēng)險(xiǎn)、跨境婚姻風(fēng)險(xiǎn)等帶來(lái)的財(cái)富損失。

高凈值客戶的傳承籌劃：掌握應(yīng)對(duì)家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)的方法，攻克繼承權(quán)公證難關(guān)，學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)家族信托和保險(xiǎn)金信托，保障家族財(cái)富傳承。

高凈值客戶的債務(wù)籌劃：深入探討家庭債務(wù)危機(jī)、家業(yè)與企業(yè)債務(wù)隔離等問(wèn)題，學(xué)習(xí)運(yùn)用保險(xiǎn)等工具實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離，規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)。

高凈值客戶的健康財(cái)富管理：分析健康財(cái)富需求帶來(lái)的社會(huì)資源與機(jī)會(huì)，探討?zhàn)B老醫(yī)療供需現(xiàn)狀，學(xué)習(xí)如何為高凈值客戶進(jìn)行健康財(cái)富規(guī)劃。

海外資產(chǎn)配置：通過(guò)香港和新加坡保險(xiǎn)的比較分析，學(xué)習(xí)高凈值客戶的資產(chǎn)中轉(zhuǎn)策略，了解海外家族信托在財(cái)富傳承中的作用，掌握規(guī)避遺產(chǎn)稅和債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的方法。

AFM財(cái)富規(guī)劃師課程內(nèi)容緊密結(jié)合市場(chǎng)需求和行業(yè)實(shí)踐，無(wú)論是想提升個(gè)人專業(yè)能力的金融從業(yè)者，還是期望獲得全面財(cái)富管理服務(wù)的客戶，都能從 AFM 課程體系中找到價(jià)值。如果你還想了解 AFM 課程的學(xué)習(xí)方式、就業(yè)前景等信息，歡迎繼續(xù)向我提問(wèn)。

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