在競爭日益激烈的保險(xiǎn)行業(yè)，從業(yè)者們都在積極尋求突破，提升自己的專業(yè)能力和市場競爭力。AFM 國際注冊財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證，正成為眾多保險(xiǎn)代理人實(shí)現(xiàn)職業(yè)進(jìn)階的有力助推器。那么，保險(xiǎn)從業(yè)者為什么要考 AFM，學(xué)習(xí) AFM 課程又能收獲什么呢?

國際注冊財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)授權(quán)認(rèn)證的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

》》》點(diǎn)擊開通AFM國際注冊財(cái)富 規(guī)劃師試聽課

AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師課程大綱內(nèi)容是否能達(dá)成保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)整體專業(yè)能力提升及提升產(chǎn)能目的

整體評價(jià) ：該課程大綱內(nèi)容較為全面系統(tǒng)，涵蓋了財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)、個(gè)人家庭理財(cái)、企業(yè)理財(cái)以及私人財(cái)富管理等多個(gè)方面，能夠幫助保險(xiǎn)代理人構(gòu)建較為完整的財(cái)富管理知識(shí)體系，從而在整體上提升其專業(yè)能力。通過學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，代理人可以更好地理解客戶需求，提供更專業(yè)、更全面的財(cái)富管理建議，有助于增加客戶信任度，進(jìn)而提升產(chǎn)能。

與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的契合度 ：課程中的許多內(nèi)容與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)密切相關(guān)，例如保險(xiǎn)保障規(guī)劃、財(cái)富管理與傳承規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等章節(jié)，這些知識(shí)能夠直接幫助保險(xiǎn)代理人在實(shí)際工作中更好地運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃，提升保險(xiǎn)產(chǎn)品在客戶財(cái)富管理中的應(yīng)用價(jià)值，有助于代理人更好地開發(fā)中高凈值客戶，滿足其復(fù)雜的財(cái)富管理需求。

AFM課程內(nèi)容對代理人的收益

財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)篇

財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ) ：代理人可以了解財(cái)務(wù)策劃的含義、原則和理論基礎(chǔ)，掌握不同生命周期家庭財(cái)務(wù)策劃特點(diǎn)以及財(cái)富規(guī)劃師的職業(yè)道德，有助于樹立正確的財(cái)富規(guī)劃理念和職業(yè)道德規(guī)范，為后續(xù)的專業(yè)服務(wù)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) ：掌握微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)知識(shí)，能夠幫助代理人更好地理解市場供求關(guān)系、經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策等因素對財(cái)富規(guī)劃的影響，從而在為客戶制定財(cái)富規(guī)劃方案時(shí)，能夠充分考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，提高方案的科學(xué)性和合理性。

金融基礎(chǔ) ：通過學(xué)習(xí)金融市場、金融產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)以及外匯與匯率等知識(shí)，代理人可以深入了解各類金融工具的特點(diǎn)和運(yùn)作機(jī)制，拓寬金融視野，有助于在為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)，能夠更加靈活地運(yùn)用多種金融產(chǎn)品，滿足客戶不同的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ) ：掌握會(huì)計(jì)要素、會(huì)計(jì)等式、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與分析等內(nèi)容，能夠提升代理人的財(cái)務(wù)分析能力，使其能夠更好地評估客戶的財(cái)務(wù)狀況，為客戶提供精準(zhǔn)的財(cái)富規(guī)劃建議。同時(shí)，了解家庭預(yù)算編制和控制要點(diǎn)，有助于幫助客戶進(jìn)行合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃，提高客戶的財(cái)務(wù)管理水平。

金融計(jì)算基礎(chǔ) ：學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)、貨幣時(shí)間價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)和收益的度量指標(biāo)等內(nèi)容，代理人可以掌握基本的金融計(jì)算方法和風(fēng)險(xiǎn)評估工具，能夠更加準(zhǔn)確地為客戶計(jì)算投資回報(bào)、評估投資風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供更具針對性的投資建議。

稅務(wù)基礎(chǔ) ：理解稅收概念、稅種和稅率，掌握各類稅收的計(jì)算方法和應(yīng)用，能夠幫助代理人在為客戶進(jìn)行財(cái)富規(guī)劃時(shí)，充分考慮稅務(wù)因素，合理進(jìn)行稅務(wù)籌劃，降低客戶的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，提高客戶的財(cái)富管理效益。

個(gè)人家庭理財(cái)篇

住房消費(fèi)規(guī)劃 ：了解住房消費(fèi)和投資的相關(guān)知識(shí)，掌握租房與購房的優(yōu)缺點(diǎn)以及住房消費(fèi)規(guī)劃的目標(biāo)、流程和規(guī)劃重點(diǎn)，代理人可以為客戶提供專業(yè)的住房消費(fèi)建議，幫助客戶合理規(guī)劃住房支出，實(shí)現(xiàn)住房夢想。

子女教育規(guī)劃 ：掌握子女教育規(guī)劃的原則、步驟和資金需求計(jì)算方法，了解各類教育規(guī)劃工具，代理人可以為客戶提供個(gè)性化的子女教育規(guī)劃方案，幫助客戶提前儲(chǔ)備教育資金，確保子女能夠接受良好的教育。

退休養(yǎng)老規(guī)劃 ：了解我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)宏觀環(huán)境和養(yǎng)老體系現(xiàn)狀，掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具和年金計(jì)算方法，代理人可以為客戶提供全面的退休養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶合理規(guī)劃養(yǎng)老資金，保障客戶的晚年生活質(zhì)量。

保險(xiǎn)保障規(guī)劃 ：深入理解風(fēng)險(xiǎn)的定義、特征和風(fēng)險(xiǎn)管理方法，掌握保險(xiǎn)的四大原則和各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)，代理人可以更加專業(yè)地為客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)保障方案，滿足客戶不同階段的保險(xiǎn)需求，提高客戶的保險(xiǎn)保障水平。

投資理財(cái)規(guī)劃 ：掌握資產(chǎn)定價(jià)模型、股票和債券的定價(jià)模型、期貨與期權(quán)的區(qū)別等投資知識(shí)，了解各類投資工具的特點(diǎn)和投資策略，代理人可以為客戶提供多元化的投資理財(cái)建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

稅務(wù)籌劃 ：掌握稅務(wù)籌劃的概念、原則和方法，了解不同稅種制度下的稅務(wù)籌劃技巧，代理人可以為客戶提供合法有效的稅務(wù)籌劃方案，幫助客戶降低稅務(wù)成本，提高客戶的財(cái)富管理效益。

財(cái)富管理與傳承規(guī)劃 ：了解財(cái)富管理和傳承規(guī)劃的概念、步驟和工具，掌握遺產(chǎn)籌劃的原理和方法，代理人可以為客戶提供專業(yè)的財(cái)富傳承規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的平穩(wěn)傳承，保障家族財(cái)富的延續(xù)性。

健康風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃 ：掌握失配性疾病和慢性疾病的種類、我國慢性病現(xiàn)狀以及疾病三級預(yù)防內(nèi)容，代理人可以為客戶提供健康風(fēng)險(xiǎn)管理建議，引導(dǎo)客戶關(guān)注自身健康，提前進(jìn)行健康風(fēng)險(xiǎn)防范，同時(shí)也為代理人拓展健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供了有力支持。

保險(xiǎn)金信托規(guī)劃 ：了解信托的歷史、概念、分類和家族信托的功能，掌握保險(xiǎn)金信托的概念、設(shè)立步驟和優(yōu)勢，代理人可以為客戶提供保險(xiǎn)金信托規(guī)劃服務(wù)，滿足客戶對財(cái)富傳承和資產(chǎn)隔離的需求，提升保險(xiǎn)產(chǎn)品在高凈值客戶財(cái)富管理中的應(yīng)用價(jià)值。

企業(yè)理財(cái)篇

企業(yè)理財(cái)概論 ：了解企業(yè)理財(cái)?shù)幕靖拍睢⒛繕?biāo)和組織形式，代理人可以更好地為企業(yè)家客戶提供企業(yè)理財(cái)方面的咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長。

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析 ：掌握企業(yè)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)和財(cái)務(wù)報(bào)表分析方法，能夠幫助代理人準(zhǔn)確評估企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，為企業(yè)家客戶提供有針對性的財(cái)務(wù)建議，同時(shí)也為代理人拓展企業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供了有力支持。

企業(yè)投資規(guī)劃 ：學(xué)習(xí)企業(yè)投資規(guī)劃的基本原理和資本預(yù)算方法，代理人可以為企業(yè)家客戶提供專業(yè)的投資規(guī)劃建議，幫助企業(yè)客戶合理配置資產(chǎn)，提高投資回報(bào)率。

企業(yè)融資規(guī)劃 ：了解企業(yè)融資規(guī)劃的基本原理、融資工具和融資決策方法，代理人可以為企業(yè)家客戶提供融資規(guī)劃服務(wù)，幫助企業(yè)客戶解決融資難題，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃 ：掌握企業(yè)稅務(wù)籌劃的基本原理和方法，代理人可以為企業(yè)家客戶提供合法有效的稅務(wù)籌劃方案，幫助企業(yè)客戶降低稅務(wù)成本，提高企業(yè)的盈利能力。

私人財(cái)富管理篇

財(cái)富管理與客戶營銷 ：學(xué)習(xí)高凈值客戶的接觸與核心需求挖掘、財(cái)富管理的底層邏輯與配置要求以及高凈值客戶獨(dú)特的營銷方式等內(nèi)容，代理人可以提升與高凈值客戶的溝通能力和營銷技巧，更好地滿足高凈值客戶的財(cái)富管理需求，提高客戶滿意度和忠誠度。

高凈值客戶的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃 ：了解財(cái)稅新政對高凈值客戶資產(chǎn)配置的影響，掌握高凈值客戶稅務(wù)籌劃的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供專業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃服務(wù)，幫助客戶降低稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長。

高凈值客戶的婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃 ：分析高凈值客戶的婚姻風(fēng)險(xiǎn)，掌握婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃服務(wù)，幫助客戶在婚姻關(guān)系中實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保全和傳承。

高凈值客戶的傳承籌劃 ：學(xué)習(xí)家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及應(yīng)對、財(cái)富傳承工具的應(yīng)用等內(nèi)容，代理人可以為高凈值客戶提供專業(yè)的傳承籌劃服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的平穩(wěn)傳承。

高凈值客戶的債務(wù)籌劃 ：了解高凈值人士的家庭債務(wù)危機(jī)及防范措施，掌握債務(wù)籌劃的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供債務(wù)籌劃服務(wù)，幫助客戶降低債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障財(cái)富安全。

高凈值客戶的健康財(cái)富管理 ：關(guān)注高凈值客戶的健康財(cái)富需求，掌握健康財(cái)富管理的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供健康財(cái)富管理服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)健康與財(cái)富的雙重保障。

海外資產(chǎn)配置 ：了解高凈值客戶海外資產(chǎn)配置的相關(guān)知識(shí)和案例，代理人可以為有海外資產(chǎn)配置需求的高凈值客戶提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

契合代理人未來中高凈值客戶開發(fā)所需匹配的能力

專業(yè)知識(shí)匹配 ：課程內(nèi)容涵蓋了中高凈值客戶關(guān)注的財(cái)富管理、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承、投資理財(cái)?shù)榷鄠€(gè)領(lǐng)域，能夠幫助代理人掌握與中高凈值客戶溝通所需的專業(yè)知識(shí)，提升代理人在這些領(lǐng)域的專業(yè)素養(yǎng)，更好地滿足中高凈值客戶的復(fù)雜需求。

綜合服務(wù)能力匹配 ：通過學(xué)習(xí)該課程，代理人可以提升綜合服務(wù)能力，從單一的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售向綜合財(cái)富管理服務(wù)轉(zhuǎn)變，為中高凈值客戶提供一站式、個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案，增強(qiáng)與中高凈值客戶的合作粘性。

市場洞察力匹配 ：課程中的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)等內(nèi)容，能夠幫助代理人培養(yǎng)市場洞察力，及時(shí)了解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場動(dòng)態(tài)和政策變化，為中高凈值客戶提供前瞻性的財(cái)富管理建議，幫助客戶把握市場機(jī)遇，應(yīng)對市場風(fēng)險(xiǎn)。

綜上所述，該AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師課程大綱內(nèi)容豐富實(shí)用，能夠有效提升保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)整體專業(yè)能力以及高客經(jīng)營能力，對代理人未來中高凈值客戶開發(fā)所需匹配的能力具有較強(qiáng)的契合度。

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