在金融行業(yè)蓬勃發(fā)展、財富管理需求持續(xù)攀升的當(dāng)下，AFM財富規(guī)劃師證書的含金量愈發(fā)凸顯。對于計劃在2025年報考AFM財富規(guī)劃師考試的考生而言，了解考試科目及內(nèi)容是備考的關(guān)鍵起點(diǎn)。接下來，就讓我們一起探究2025年AFM財富規(guī)劃師考試究竟涵蓋哪些科目與內(nèi)容。

2025年AFM財富規(guī)劃師考試科目及內(nèi)容是什么？

2025年AFM財富規(guī)劃師考試主要包括兩個科目：財富規(guī)劃原理和財富規(guī)劃應(yīng)用。‌

AFM考試科目及內(nèi)容

‌財富規(guī)劃原理‌：

‌考試時長‌：2.5小時

‌考試時間‌：上午9:30-12:00

‌考試內(nèi)容‌：主要考查財富規(guī)劃的基礎(chǔ)理論知識，包括金融市場與投資工具的基本原理、財務(wù)分析與預(yù)算編制方法、稅收法規(guī)與籌劃原則、風(fēng)險管理基礎(chǔ)概念等。該科目旨在檢驗(yàn)考生對財富規(guī)劃核心知識的理解和掌握程度，為后續(xù)的應(yīng)用奠定理論根基‌。

‌財富規(guī)劃應(yīng)用‌：

‌考試時長‌：2小時

‌考試內(nèi)容‌：側(cè)重于財富規(guī)劃的實(shí)際應(yīng)用，涵蓋金融市場、投資工具、風(fēng)險管理、保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面的知識。該科目要求考生能夠?qū)⒗碚撝R應(yīng)用于實(shí)際財務(wù)規(guī)劃和投資決策中‌。

整體評價 ：該課程大綱內(nèi)容較為全面系統(tǒng)，涵蓋了財富規(guī)劃基礎(chǔ)、個人家庭理財、企業(yè)理財以及私人財富管理等多個方面，能夠幫助保險代理人構(gòu)建較為完整的財富管理知識體系，從而在整體上提升其專業(yè)能力。通過學(xué)習(xí)這些內(nèi)容，代理人可以更好地理解客戶需求，提供更專業(yè)、更全面的財富管理建議，有助于增加客戶信任度，進(jìn)而提升產(chǎn)能。

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AFM不同課程內(nèi)容對代理人的收益

財富規(guī)劃基礎(chǔ)篇

財富規(guī)劃基礎(chǔ) ：代理人可以了解財務(wù)策劃的含義、原則和理論基礎(chǔ)，掌握不同生命周期家庭財務(wù)策劃特點(diǎn)以及財富規(guī)劃師的職業(yè)道德，有助于樹立正確的財富規(guī)劃理念和職業(yè)道德規(guī)范，為后續(xù)的專業(yè)服務(wù)打下堅實(shí)基礎(chǔ)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) ：掌握微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)知識，能夠幫助代理人更好地理解市場供求關(guān)系、經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策等因素對財富規(guī)劃的影響，從而在為客戶制定財富規(guī)劃方案時，能夠充分考慮宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，提高方案的科學(xué)性和合理性。

金融基礎(chǔ) ：通過學(xué)習(xí)金融市場、金融產(chǎn)品、金融機(jī)構(gòu)以及外匯與匯率等知識，代理人可以深入了解各類金融工具的特點(diǎn)和運(yùn)作機(jī)制，拓寬金融視野，有助于在為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置時，能夠更加靈活地運(yùn)用多種金融產(chǎn)品，滿足客戶不同的投資需求和風(fēng)險偏好。

財務(wù)管理基礎(chǔ) ：掌握會計要素、會計等式、家庭財務(wù)報表編制與分析等內(nèi)容，能夠提升代理人的財務(wù)分析能力，使其能夠更好地評估客戶的財務(wù)狀況，為客戶提供精準(zhǔn)的財富規(guī)劃建議。同時，了解家庭預(yù)算編制和控制要點(diǎn)，有助于幫助客戶進(jìn)行合理的財務(wù)規(guī)劃，提高客戶的財務(wù)管理水平。

金融計算基礎(chǔ) ：學(xué)習(xí)統(tǒng)計學(xué)基礎(chǔ)、貨幣時間價值、風(fēng)險和收益的度量指標(biāo)等內(nèi)容，代理人可以掌握基本的金融計算方法和風(fēng)險評估工具，能夠更加準(zhǔn)確地為客戶計算投資回報、評估投資風(fēng)險，為客戶提供更具針對性的投資建議。

稅務(wù)基礎(chǔ) ：理解稅收概念、稅種和稅率，掌握各類稅收的計算方法和應(yīng)用，能夠幫助代理人在為客戶進(jìn)行財富規(guī)劃時，充分考慮稅務(wù)因素，合理進(jìn)行稅務(wù)籌劃，降低客戶的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，提高客戶的財富管理效益。

個人家庭理財篇

住房消費(fèi)規(guī)劃 ：了解住房消費(fèi)和投資的相關(guān)知識，掌握租房與購房的優(yōu)缺點(diǎn)以及住房消費(fèi)規(guī)劃的目標(biāo)、流程和規(guī)劃重點(diǎn)，代理人可以為客戶提供專業(yè)的住房消費(fèi)建議，幫助客戶合理規(guī)劃住房支出，實(shí)現(xiàn)住房夢想。

子女教育規(guī)劃 ：掌握子女教育規(guī)劃的原則、步驟和資金需求計算方法，了解各類教育規(guī)劃工具，代理人可以為客戶提供個性化的子女教育規(guī)劃方案，幫助客戶提前儲備教育資金，確保子女能夠接受良好的教育。

退休養(yǎng)老規(guī)劃 ：了解我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)宏觀環(huán)境和養(yǎng)老體系現(xiàn)狀，掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具和年金計算方法，代理人可以為客戶提供全面的退休養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶合理規(guī)劃養(yǎng)老資金，保障客戶的晚年生活質(zhì)量。

保險保障規(guī)劃 ：深入理解風(fēng)險的定義、特征和風(fēng)險管理方法，掌握保險的四大原則和各類保險產(chǎn)品的特點(diǎn)，代理人可以更加專業(yè)地為客戶設(shè)計保險保障方案，滿足客戶不同階段的保險需求，提高客戶的保險保障水平。

投資理財規(guī)劃 ：掌握資產(chǎn)定價模型、股票和債券的定價模型、期貨與期權(quán)的區(qū)別等投資知識，了解各類投資工具的特點(diǎn)和投資策略，代理人可以為客戶提供多元化的投資理財建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

稅務(wù)籌劃 ：掌握稅務(wù)籌劃的概念、原則和方法，了解不同稅種制度下的稅務(wù)籌劃技巧，代理人可以為客戶提供合法有效的稅務(wù)籌劃方案，幫助客戶降低稅務(wù)成本，提高客戶的財富管理效益。

財富管理與傳承規(guī)劃 ：了解財富管理和傳承規(guī)劃的概念、步驟和工具，掌握遺產(chǎn)籌劃的原理和方法，代理人可以為客戶提供專業(yè)的財富傳承規(guī)劃服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財富的平穩(wěn)傳承，保障家族財富的延續(xù)性。

健康風(fēng)險管理規(guī)劃 ：掌握失配性疾病和慢性疾病的種類、我國慢性病現(xiàn)狀以及疾病三級預(yù)防內(nèi)容，代理人可以為客戶提供健康風(fēng)險管理建議，引導(dǎo)客戶關(guān)注自身健康，提前進(jìn)行健康風(fēng)險防范，同時也為代理人拓展健康保險業(yè)務(wù)提供了有力支持。

保險金信托規(guī)劃 ：了解信托的歷史、概念、分類和家族信托的功能，掌握保險金信托的概念、設(shè)立步驟和優(yōu)勢，代理人可以為客戶提供保險金信托規(guī)劃服務(wù)，滿足客戶對財富傳承和資產(chǎn)隔離的需求，提升保險產(chǎn)品在高凈值客戶財富管理中的應(yīng)用價值。

企業(yè)理財篇

企業(yè)理財概論 ：了解企業(yè)理財?shù)幕靖拍?、目?biāo)和組織形式，代理人可以更好地為企業(yè)家客戶提供企業(yè)理財方面的咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)客戶實(shí)現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長。

企業(yè)財務(wù)報表分析 ：掌握企業(yè)會計基礎(chǔ)知識和財務(wù)報表分析方法，能夠幫助代理人準(zhǔn)確評估企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果，為企業(yè)家客戶提供有針對性的財務(wù)建議，同時也為代理人拓展企業(yè)保險業(yè)務(wù)提供了有力支持。

企業(yè)投資規(guī)劃 ：學(xué)習(xí)企業(yè)投資規(guī)劃的基本原理和資本預(yù)算方法，代理人可以為企業(yè)家客戶提供專業(yè)的投資規(guī)劃建議，幫助企業(yè)客戶合理配置資產(chǎn)，提高投資回報率。

企業(yè)融資規(guī)劃 ：了解企業(yè)融資規(guī)劃的基本原理、融資工具和融資決策方法，代理人可以為企業(yè)家客戶提供融資規(guī)劃服務(wù)，幫助企業(yè)客戶解決融資難題，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

企業(yè)稅務(wù)規(guī)劃 ：掌握企業(yè)稅務(wù)籌劃的基本原理和方法，代理人可以為企業(yè)家客戶提供合法有效的稅務(wù)籌劃方案，幫助企業(yè)客戶降低稅務(wù)成本，提高企業(yè)的盈利能力。

私人財富管理篇

財富管理與客戶營銷 ：學(xué)習(xí)高凈值客戶的接觸與核心需求挖掘、財富管理的底層邏輯與配置要求以及高凈值客戶獨(dú)特的營銷方式等內(nèi)容，代理人可以提升與高凈值客戶的溝通能力和營銷技巧，更好地滿足高凈值客戶的財富管理需求，提高客戶滿意度和忠誠度。

高凈值客戶的稅務(wù)風(fēng)險籌劃 ：了解財稅新政對高凈值客戶資產(chǎn)配置的影響，掌握高凈值客戶稅務(wù)籌劃的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供專業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險籌劃服務(wù)，幫助客戶降低稅務(wù)風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長。

高凈值客戶的婚姻風(fēng)險籌劃 ：分析高凈值客戶的婚姻風(fēng)險，掌握婚姻風(fēng)險籌劃的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供婚姻風(fēng)險籌劃服務(wù)，幫助客戶在婚姻關(guān)系中實(shí)現(xiàn)財富的保全和傳承。

高凈值客戶的傳承籌劃 ：學(xué)習(xí)家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及應(yīng)對、財富傳承工具的應(yīng)用等內(nèi)容，代理人可以為高凈值客戶提供專業(yè)的傳承籌劃服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)家族財富的平穩(wěn)傳承。

高凈值客戶的債務(wù)籌劃 ：了解高凈值人士的家庭債務(wù)危機(jī)及防范措施，掌握債務(wù)籌劃的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供債務(wù)籌劃服務(wù)，幫助客戶降低債務(wù)風(fēng)險，保障財富安全。

高凈值客戶的健康財富管理 ：關(guān)注高凈值客戶的健康財富需求，掌握健康財富管理的方法和技巧，代理人可以為高凈值客戶提供健康財富管理服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)健康與財富的雙重保障。

海外資產(chǎn)配置 ：了解高凈值客戶海外資產(chǎn)配置的相關(guān)知識和案例，代理人可以為有海外資產(chǎn)配置需求的高凈值客戶提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險。

2025年AFM財富規(guī)劃師報考條件

‌2025年AFM財富規(guī)劃師報考條件‌主要包括以下幾個方面：

‌培訓(xùn)要求‌：考生需要完成iGAAS協(xié)會認(rèn)可的220 課時/60學(xué)分的培訓(xùn)課程。這些課程旨在幫助考生系統(tǒng)地學(xué)習(xí)財富規(guī)劃相關(guān)知識，為考試打下堅實(shí)的基礎(chǔ)‌。

‌工作經(jīng)驗(yàn)要求‌：考生需要滿足以下條件之一：

大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年。

大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年。

取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年。

取得博士學(xué)位‌。

2025年AFM財富規(guī)劃師考試科目全面且實(shí)用，涵蓋財富規(guī)劃各個關(guān)鍵領(lǐng)域。能夠有效提升保險團(tuán)隊整體專業(yè)能力以及高客經(jīng)營能力，對代理人未來中高凈值客戶開發(fā)所需匹配的能力具有較強(qiáng)的契合度。通過備考這些科目，考生能系統(tǒng)掌握專業(yè)知識，提升財富規(guī)劃實(shí)操能力。在金融市場對專業(yè)人才需求激增的當(dāng)下，考取AFM證書，可助力在激烈競爭中脫穎而出，別錯過這個提升自我的好機(jī)會。

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