近年來，中國保險(xiǎn)行業(yè)正經(jīng)歷深刻變革。隨著高凈值人群規(guī)模突破260萬，客戶需求從單一保險(xiǎn)保障向稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃等多元化財(cái)富管理服務(wù)躍遷。與此同時(shí)，監(jiān)管政策持續(xù)升級(jí)，資管新規(guī)過渡期結(jié)束、稅收型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)擴(kuò)容、智能投顧滲透率提升，行業(yè)對(duì)從業(yè)者的專業(yè)能力提出更高要求。傳統(tǒng)保險(xiǎn)代理人若僅依賴產(chǎn)品推銷模式，已難以在競(jìng)爭(zhēng)中立足。

在此背景下，AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證憑借其國際權(quán)威性、知識(shí)體系全面性及實(shí)戰(zhàn)賦能價(jià)值，成為保險(xiǎn)代理人能力升級(jí)的“黃金跳板”。

市場(chǎng)需求：為何AFM認(rèn)證是時(shí)代剛需?

高凈值客戶需求倒逼能力升級(jí)

中國高凈值人群財(cái)富集中度高達(dá)35%，且年輕化、專業(yè)化趨勢(shì)顯著。他們不僅關(guān)注保險(xiǎn)保障，更要求代理人提供覆蓋全生命周期的財(cái)富管理方案，涵蓋投資、養(yǎng)老、稅務(wù)、傳承等綜合領(lǐng)域。AFM認(rèn)證課程深度契合這一需求，幫助代理人從“產(chǎn)品推銷者”轉(zhuǎn)型為“財(cái)富管理顧問”。

政策與行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)驅(qū)動(dòng)專業(yè)認(rèn)證

2024年資管新規(guī)落地后，持牌機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額提升，專業(yè)資質(zhì)成為合規(guī)展業(yè)“入場(chǎng)券”。頭部金融機(jī)構(gòu)已將AFM持證作為財(cái)富管理部門人才選拔的核心標(biāo)準(zhǔn)之一。

職業(yè)發(fā)展紅利顯著

數(shù)據(jù)顯示，持證代理人職級(jí)晉升速度提升，管理資產(chǎn)規(guī)模中位數(shù)高出同業(yè)。認(rèn)證帶來的專業(yè)背書與客戶信任，直接轉(zhuǎn)化為業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)與收入躍升。

課程體系：AFM認(rèn)證如何賦能代理人?

AFM認(rèn)證由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(iGAAS)授權(quán)認(rèn)證，課程內(nèi)容兼具國際視野與本土實(shí)踐，覆蓋財(cái)富管理全場(chǎng)景：

1. 核心知識(shí)模塊夯實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)

經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融基礎(chǔ)：微觀經(jīng)濟(jì)分析、金融市場(chǎng)工具、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理等，幫助代理人預(yù)判經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，精準(zhǔn)匹配客戶需求。

法律與稅務(wù)籌劃：婚姻法、繼承法、個(gè)人所得稅優(yōu)化等，解決89%超高凈值客戶存在的跨境稅務(wù)盲區(qū)(彭博社數(shù)據(jù))。

家庭財(cái)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理：家庭財(cái)務(wù)報(bào)表診斷、健康風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)保障規(guī)劃，提升方案定制能力。

》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè) 財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)流程

2. 實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用場(chǎng)景直擊展業(yè)痛點(diǎn)

養(yǎng)老規(guī)劃：結(jié)合“國十條”政策，解析商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托等工具，應(yīng)對(duì)老齡化浪潮下的萬億級(jí)市場(chǎng)機(jī)遇。

財(cái)富傳承：家族信托、遺產(chǎn)籌劃等九大路徑，破解高凈值客戶財(cái)富損耗難題。

數(shù)字化工具賦能：配套“保寶通”金融計(jì)算器，一鍵生成養(yǎng)老、房貸、稅務(wù)測(cè)算方案，展業(yè)效率提升。

權(quán)威背書：AFM認(rèn)證的行業(yè)認(rèn)可度

國際認(rèn)證，全球通用

AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited financial manager)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡(jiǎn)稱iGAAS協(xié)會(huì))授權(quán)認(rèn)證的面向財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)資格。

金程教育強(qiáng)勢(shì)賦能

AFM的認(rèn)證機(jī)構(gòu)全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)iGAAS，是面向理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置從業(yè)人員的專業(yè)團(tuán)體。是企業(yè)內(nèi)部專業(yè)員工培養(yǎng)與選調(diào)的重要路徑。僅從2020年至今，就為國內(nèi)多家頭部金融機(jī)構(gòu)培養(yǎng)近三萬名優(yōu)秀持證學(xué)員，覆蓋了多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)一線業(yè)務(wù)績(jī)優(yōu)人士。

持續(xù)教育機(jī)制保障競(jìng)爭(zhēng)力

金程教育通過邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。

在行業(yè)從“粗放擴(kuò)張”轉(zhuǎn)向“專業(yè)精耕”的當(dāng)下，AFM認(rèn)證不僅是能力證明，更是打開高凈值市場(chǎng)的“金鑰匙”。通過系統(tǒng)化學(xué)習(xí)與實(shí)戰(zhàn)賦能，代理人可構(gòu)建“保險(xiǎn) 財(cái)富管理”復(fù)合競(jìng)爭(zhēng)力，在客戶信任、圈層資源、收入結(jié)構(gòu)上實(shí)現(xiàn)全面升級(jí)。

》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè) 財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)費(fèi)用

以上就是【財(cái)富管理類認(rèn)證AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證含金量如何？】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動(dòng)態(tài)、AFM證書等信息!

點(diǎn)擊下方圖片獲取相關(guān)資料哦~↓↓↓↓

AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師

聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。