隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大好趨勢(shì)，金融業(yè)也有著很大的變化，而AQF量化金融分析師成為了很多從事在金融業(yè)的人考證的目標(biāo)，今天小編想說(shuō)的是新金融發(fā)展趨勢(shì)——量化金融。

近年來(lái)，量化金融（Quantitative Finance）變得越來(lái)越時(shí)髦，聽(tīng)上去也極其高端，那么什么是量化金融呢？其實(shí)量化金融通俗點(diǎn)來(lái)說(shuō)就是數(shù)學(xué)金融，主要是在應(yīng)用數(shù)學(xué)領(lǐng)域應(yīng)用數(shù)學(xué)建模。在金融市場(chǎng)領(lǐng)域，數(shù)學(xué)模型與金融理論之間沒(méi)有必然的聯(lián)系，而以市場(chǎng)的價(jià)格作為輸入?yún)?shù)從而建立數(shù)學(xué)模型。

在量化金融領(lǐng)域中通常有三個(gè)角色。他們是量化交易者、金融工程師（量化金融分析師）和建模（量化模型開(kāi)發(fā)）。從弄量化金融領(lǐng)域里涉及基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的抓取及處理（比如產(chǎn)品的當(dāng)期以及過(guò)去的價(jià)格）、量化交易策略的編寫(xiě)及回測(cè)、程序化交易、機(jī)器學(xué)習(xí)、高頻交易及衍生品定價(jià)等內(nèi)容。
進(jìn)入該量化金融領(lǐng)域的一條途徑，尤其是在投資銀行業(yè)，就是取得金融工程碩士（MFE）文憑。大多數(shù)課程需要扎實(shí)的本科數(shù)學(xué)能力，同時(shí)這些大學(xué)課程提供了衍生品定價(jià)的隨機(jī)定價(jià)演算方法、投資組合和風(fēng)險(xiǎn)管理以及軟件開(kāi)發(fā)等課程。MFES也為那些想要事業(yè)轉(zhuǎn)型的人提供了一個(gè)很好的跳板。課程主要是為投資銀行的角色而設(shè)計(jì)的，因?yàn)樗麄儾唤?jīng)常強(qiáng)調(diào)算法交易、廣泛的研究技能或編程能力。

目前在國(guó)內(nèi)取得量化金融分析師證書(shū)也是一條途徑。量化金融分析師，英文全稱(chēng)（Analyst of Quantitative Finance），簡(jiǎn)稱(chēng)AQF，是基于Python語(yǔ)言的專(zhuān)業(yè)量化投資證書(shū)。該證書(shū)由中國(guó)社科院下設(shè)的中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)金融服務(wù)工作委員會(huì)建立的全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程（簡(jiǎn)稱(chēng)PFT）主辦并頒發(fā)，是代表量化金融領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)水平培訓(xùn)考試項(xiàng)目。有興趣或是想從事量化金融領(lǐng)域的讀者，可以自行百度了解。

》》點(diǎn)擊進(jìn)入學(xué)習(xí)量化金融分析師AQF實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目

量化金融的三個(gè)角色代表著三個(gè)方向：

1. 量化交易者

需要具備掌握全面的金融知識(shí)，在合適的時(shí)間、在合適的產(chǎn)品上運(yùn)用算法及數(shù)學(xué)模型進(jìn)行交易。一切以數(shù)字說(shuō)話，是否是個(gè)合格的量化交易者，其以往的交易記錄往往具有代表力。

2. 金融工程師（量化分析師）

金融工程師更加注重金融市場(chǎng)交易與金融工具的可操作性，應(yīng)用新興的科技手段、規(guī)模化處理方式（工程方法）應(yīng)用到金融市場(chǎng)上，創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品、交易方式，從而為金融市場(chǎng)的參與者贏取利潤(rùn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或完善服務(wù)。

3. 建模（量化模型開(kāi)發(fā)）

量化模型，是把數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)應(yīng)用于科學(xué)數(shù)據(jù)，以使數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)構(gòu)造出來(lái)的模型得到經(jīng)驗(yàn)上的支持，并獲得數(shù)值結(jié)果。這種分析是基于理論與觀察的并行發(fā)展，而理論與觀測(cè)又通過(guò)適當(dāng)?shù)耐茢喾椒ǘ靡月?lián)系。

對(duì)量化金融感興趣的讀者，可以就這三個(gè)方向，選擇適合自己的或是自己感興趣作為切入點(diǎn)進(jìn)入這一領(lǐng)域。要做一個(gè)合格的量化金融領(lǐng)域工作者，這三個(gè)角色絕不是獨(dú)立的，而是應(yīng)該整合，三者缺一不可。