現(xiàn)如今，金融科技已經(jīng)成為我國的熱門趨勢了。不少小伙伴們都想要轉(zhuǎn)行加入到量化金融這個大家庭中。到底，什么是量化金融？適合就業(yè)的方向有哪些？未來的發(fā)展趨勢如何？今天一一為大家揭曉。

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量化金融= (數(shù)學(xué)模型+金融模型) X 編程

量化金融也叫做Quantitative Finance，業(yè)內(nèi)人把它簡稱為Quant。簡單來說，做量化金融就是通過發(fā)現(xiàn)一些過去數(shù)據(jù)中的模式來找到一些可以盈利的交易策略。

量化金融是金融和計算機的交叉學(xué)科。舉幾個簡單的例子：金融里面有風(fēng)險管理， 那么對應(yīng)的就有量化風(fēng)險管理；金融里面有各類投資，對應(yīng)的就有量化投資；計算機有軟件開發(fā)，那么對應(yīng)的就有量化開發(fā)人員等。只要是和金融，計算機相關(guān)的，都屬于量化金融的范疇。所以，就會有我們經(jīng)常聽到的 fintech (金融科技), DeFi (去中心化金融), high frequency trading (HFT, 高頻交易) 等詞。

量化金融不一定金融出身

計算機編程的優(yōu)勢

如果你專長的是計算機或者編程方向，且對計算編程感興趣，可從事quantitative developer的工作，類似于software developer。就是我們常說的，開發(fā)和設(shè)計金融模型，編寫建模相關(guān)的程序。

例如：Desk quant：其內(nèi)容開發(fā)核心是針對價格模型，適用對象是交易員。

Model validating quant：該工作方向核心是Desk quant的程序測評，目標是檢測desk quant已開發(fā)的模型正確性，看是否存在bug，從而進行優(yōu)化升級

Research quant：其主要內(nèi)容是嘗試開發(fā)新的價格公式和價格模型。使用對象不限于交易員多偏于客戶方向。

Quant developer：主要內(nèi)容是調(diào)試項目，一些已經(jīng)開發(fā)出來的大型系統(tǒng)項目，開始在試用階段進行調(diào)試。

Statistical arbitrage quant：偏于利用數(shù)據(jù)，在其中找尋自動交易的模型。

Capital quant：利用編程建立銀行的信用機制和資本模型。

數(shù)學(xué)分析強、數(shù)字敏感度高的優(yōu)勢

如果你本科是數(shù)學(xué)或統(tǒng)計學(xué)背景，碩士階段學(xué)習(xí)的是量化金融專業(yè)，且對數(shù)字敏感度高，除了從事Quant（偏于編程）的工作，還可以是投行或者對沖基金里的trader。因為公司需要具備較強的心算和靈活應(yīng)變能力，這時候就需要發(fā)揮數(shù)學(xué)的優(yōu)勢。

一般而言，Trader的工作是利用數(shù)字的敏感度，及對市面上的金融衍生品數(shù)字化分析，再加上金融的風(fēng)險管理的知識，在市場上識別金融產(chǎn)品，然后利用公司的資金進行投資或者投機性套利。

以上就是【什么是量化金融？非專業(yè)可以入行嗎？】的全部解答，這里相對大家說，熱門行業(yè)往往競爭力也會大得多，如何提升自身競爭力，建議0基礎(chǔ)非專業(yè)的同學(xué)提前考一些量化領(lǐng)域相關(guān)的證書，如AQF，也會多一些求職優(yōu)勢。

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