盡管美國和中國的很多情況不盡相同,法律監(jiān)管體系不同,會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不同,市場體系不同,但不得不說CFA特許金融分析師考試?yán)锩娴暮芏鄡?nèi)容,對現(xiàn)在的工作相當(dāng)有啟發(fā),甚至值得我們中國整個(gè)金行業(yè)借鑒。
CFA于個(gè)人的意義更多的在于拓展視野。舉例說,CFA職業(yè)操守里明確規(guī)定,在推銷某個(gè)基金時(shí)候,必須向客戶提供準(zhǔn)確而且完整的信息,不能誤導(dǎo)。因此,你必須把你們公司過去10年以來,和該基金特點(diǎn)類似的所有基金的表現(xiàn)告訴你的客戶 而不是僅僅把表現(xiàn)的那個(gè)基金,或者過去幾個(gè)月表現(xiàn)較好的那個(gè)基金拿來做類比,這點(diǎn)和國內(nèi)不同。而 CFA的教科書也會(huì)告訴你,什么時(shí)候可以收禮物,多少錢以下的禮物可以收,而在某些存在利益瓜葛的情況下,不能接受禮物。
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技術(shù)性的問題,比方如何判斷一個(gè)公司的價(jià)值、如何做投資組合等,CFA提供了一個(gè)系統(tǒng)而且范圍寬廣的學(xué)習(xí)平臺。毫不諱言自己從中“增加了信心”。說到底,做好投資的是理性的思維方式和穩(wěn)定的心理素質(zhì)。簡單地說,你對一個(gè)公司的看法好或者不好,你的思維方式,而一個(gè)你認(rèn)為好的公司別人都不買,或者一個(gè)你認(rèn)為不好的公司別人都買,到底買還是買,這時(shí)候就看你的心理素質(zhì),而這一切以為來源于信心,CFA考試就是信心的一部分。
而且,作為一個(gè)行業(yè)客觀標(biāo)準(zhǔn),覺得CFA在和海外投資者交流的時(shí)候,更易受認(rèn)可。
外國人對CFA都很了解,一聽說你是CFA,就感覺和你很有共同語言,大家在一個(gè)平臺上考慮問題,交流就較容易。而且中國資本市場開放指日可待,現(xiàn)在有QFII,以后可能有QDII等等交流是否順暢直接影響公司能否得到好的客戶所以從長遠(yuǎn)看,CFA含金量會(huì)增加。
還有一個(gè)很重要的收獲:成為CFA,你還會(huì)擁有一個(gè)很好的圈子,CFA的聚會(huì)活動(dòng)里能認(rèn)識更多的朋友,對職業(yè)發(fā)展頗有裨益。
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