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CFA道德理論| CFA一級考試科目介紹+習(xí)題講解

發(fā)表時(shí)間： 2018-10-09 09:13:50 編輯：wangmumu

CFA道德倫理概述，CFA道德倫理，是由CFA協(xié)會制定金融從業(yè)人員的道德倫理標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)行為準(zhǔn)則，可以說是金融行業(yè)倫理道德的最高標(biāo)準(zhǔn)和參考指南。協(xié)會要求CFA成員，CFA持證人以及考生都要遵守。

　　1、CFA道德倫理概述

　　CFA道德倫理，是由CFA協(xié)會制定金融從業(yè)人員的道德倫理標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)行為準(zhǔn)則，可以說是金融行業(yè)倫理道德的較高標(biāo)準(zhǔn)和參考指南。協(xié)會要求CFA成員，CFA持證人以及考生都要遵守。

　　它主要包括兩大部分：

　?、?CFA道德倫理標(biāo)準(zhǔn)(Codeof Ethics)

　　② 七大專業(yè)行為準(zhǔn)則(Standardsof Professional Conduct)

　　除此之外，一二級考生也需要學(xué)習(xí)和掌握全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)(Global InvestmentPresentation Standards);三級考生則還需要掌握資產(chǎn)管理準(zhǔn)則 (Codeof Asset management)

　　道德倫理部分(Ethics)在CFA考試中的相對占比相當(dāng)之高，顯而易見CFA協(xié)會對于倫理道德和職業(yè)操守的重視。

　　CFA考試中所占比重：

　　在CFA一級的考試中道德倫理部分占比15%，僅次于財(cái)務(wù)報(bào)告與分析 (FinancialReport Analysis)的20%。其他占比較高的部分則是數(shù)量分析 (QuantitativeMethods)12%, 經(jīng)濟(jì)學(xué)(Economics)10%, 股權(quán)投資(Equity Investment)10%，固定收益證券(Fixed Income)10%。

　　道德理論難在哪?

　　CFA協(xié)會對于倫理到部分的考察在于考生是否能夠理解，解釋倫理道德和專業(yè)行為準(zhǔn)則，并且是否熟悉CFA協(xié)會倫理手冊(Standards ofPractice Handbook 11thedition)里每一條標(biāo)準(zhǔn)下的具體行為的要求，是否能將其要求和指南應(yīng)用在具體的實(shí)際案例當(dāng)中。

　　道德其實(shí)不難，而是需要閱讀的東西太多。另外最讓學(xué)員郁悶的就是道德光讀書沒有辦法學(xué)好，需要讀例子來幫助理解條款。

　　2、CFA考試形式

　　CFA一級的考試形式均為三選一的單項(xiàng)選擇題。每道題之間互相獨(dú)立，與二級和三級的考試形式不同。

　　對于道德倫理部分的考察，可能出現(xiàn)的方式有：

　?、?概念題(直接提問有關(guān)某一條準(zhǔn)則下的具體行為要求或著推薦的處事方式);

　　② 小案例分析(給出一個(gè)簡短的案例考察考生是否能夠發(fā)現(xiàn)案例中違背CFA道德倫理和準(zhǔn)則的行為，以及應(yīng)當(dāng)如何妥當(dāng)?shù)靥幹?。

　　Thestandard regarding suitability most likely requires that:

　　A. An advisor must analyze an investment’s suitability for the client prior to recommending or acting on the investment.

　　B. A member or candidate must decline to carry out an unsolicited transaction that she believes is unsuitable for the client.

　　C. When managing a fund to an index, a manager who is evaluating potential investments must consider their suitability for the fund’s shareholders.

　　Answer: A

　　ConnieFletcher, CFA, works for a small money management firm thatspecializes in pension accounts. Recently, a friend asked her to actas an unpaid volunteer manager for the city’s street sweep pensionfund. As part of the position, the cit would grant her a free parkingspace in front of her down town office. Before she accepts, sheshould most appropriately:

　　A. Do nothing because this is a volunteer position.

　　B. Inform her current clients in writing and discuss the offer with her employer.

　　C. Disclose the details of the position to her employer and obtain written permission from her employer.

　　Answer: C

　　3、推薦復(fù)習(xí)方法

　　不論是否具備金融的知識背景，道德倫理部分對所有CFA報(bào)名考生來說都是一門新科目，又因?yàn)槭敲枋鲂?、理解性的考點(diǎn)，有時(shí)侯會讓考生覺得難以理解，又有時(shí)候又容易有已經(jīng)理解透徹的錯覺。

　　因此，為了考察自己是否真正地掌握了相關(guān)的知識，復(fù)習(xí)過程當(dāng)時(shí)一定需要結(jié)合練習(xí)，反復(fù)閱讀，鞏固理解。對于一級的備考，應(yīng)當(dāng)首先確保學(xué)習(xí)筆記至少熟讀兩遍，題目尤其是錯題需要反復(fù)練習(xí)，舉一反三。

　　鑒于學(xué)習(xí)筆記上有些解釋和例子歸納的并不詳盡，學(xué)有余力的情況下，建議參考倫理手冊和官方教材，加深理解。

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