在當今社會，人們對個性化康養(yǎng)服務(wù)的需求呈現(xiàn)出急速增長的態(tài)勢，這一現(xiàn)象對于壽險行業(yè)而言，既是機遇也是挑戰(zhàn)。中國太保壽險上海分公司舉辦 “Cπ 康養(yǎng)財富規(guī)劃師” 發(fā)布活動，無疑凸顯了康養(yǎng)在未來的發(fā)展趨勢。對于保險從業(yè)者來說，若想服務(wù)中產(chǎn)和高凈值客戶家庭，全面提升專業(yè)能力已迫在眉睫，而學習 CPH 康養(yǎng)規(guī)劃師相關(guān)知識就是一個重要途徑。
一、CPH康養(yǎng)規(guī)劃師的權(quán)威性
CPH康養(yǎng)規(guī)劃師(Consultant of Personal Health)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡稱 iGAAS 協(xié)會)發(fā)起設(shè)立的專業(yè)水平鑒定，面向從事康養(yǎng)規(guī)劃相關(guān)人士。同時，它還被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱 PFT 工程)，其權(quán)威性和專業(yè)性得到了充分的認可。
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二、CPH適合保險從業(yè)者學習的原因
行業(yè)發(fā)展趨勢的要求
隨著人們生活水平的提高，對康養(yǎng)服務(wù)的要求也越來越高，個性化康養(yǎng)服務(wù)市場潛力巨大。對于保險行業(yè)而言，康養(yǎng)服務(wù)與保險產(chǎn)品的結(jié)合日益緊密。保險從業(yè)者如果不具備康養(yǎng)規(guī)劃知識，將難以滿足客戶的綜合需求。學習 CPH 可以使保險從業(yè)者緊跟行業(yè)發(fā)展潮流，更好地把握市場機遇。
服務(wù)高凈值客戶的必備技能
中產(chǎn)和高凈值客戶家庭對健康和養(yǎng)老有著更高品質(zhì)的追求，他們不僅需要保險產(chǎn)品來保障財富安全，更需要專業(yè)的康養(yǎng)規(guī)劃來保障生活質(zhì)量。CPH 所涵蓋的知識內(nèi)容能夠幫助保險從業(yè)者為這類客戶提供全面的康養(yǎng)與財富規(guī)劃方案。例如，在了解養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)業(yè)與商業(yè)模式后，從業(yè)者可以為客戶推薦合適的養(yǎng)老社區(qū)，將保險保障與養(yǎng)老服務(wù)有機結(jié)合，提升客戶的滿意度和忠誠度。
三、適合學習CPH的保險相關(guān)人群
金融機構(gòu)從業(yè)者
保險、銀行、證券、財富管理公司等金融機構(gòu)的從業(yè)者都適合學習 CPH。在這些機構(gòu)中，業(yè)務(wù)往往相互交叉，康養(yǎng)規(guī)劃知識可以成為從業(yè)者拓展業(yè)務(wù)和提升服務(wù)質(zhì)量的有力工具。例如，銀行理財顧問在了解康養(yǎng)規(guī)劃后，可以為客戶提供更具綜合性的理財方案，將養(yǎng)老儲蓄、保險配置和康養(yǎng)服務(wù)規(guī)劃融為一體。
理財顧問群體
保險代理人、保險經(jīng)紀人、銀行理財顧問、私行客戶經(jīng)理、三方財富顧問、券商服務(wù)客戶從業(yè)者及信托財富管理從業(yè)者等理財顧問，都能從 CPH 的學習中獲益。這些從業(yè)者日常與客戶的財富管理打交道，掌握康養(yǎng)規(guī)劃知識可以為他們在競爭激烈的市場中脫穎而出。比如，保險經(jīng)紀人在向客戶推薦保險產(chǎn)品時，如果能結(jié)合康養(yǎng)規(guī)劃知識，對客戶的養(yǎng)老、健康保障進行全面分析，就能更好地滿足客戶需求，提高業(yè)務(wù)成交率。
希望進入金融行業(yè)的人群
對于想轉(zhuǎn)行，向往金融高收入的人士，學習 CPH 是進入金融行業(yè)的一個良好切入點。此外，像寶媽這類想實現(xiàn)自我投資規(guī)劃的高收入人士，以及律師、會計等希望結(jié)合自身現(xiàn)有職業(yè)資源創(chuàng)收的兼職人士，CPH 的知識體系能夠幫助他們開拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)多元化的收入來源。
高校相關(guān)專業(yè)學生
高校金融、經(jīng)濟、財會、保險等專業(yè)學生，未來希望進入金融行業(yè)，以及應(yīng)屆生入職金融行業(yè)的學生，學習 CPH 能夠為他們在就業(yè)市場增加競爭力。在實習和求職過程中，擁有康養(yǎng)規(guī)劃知識的學生可以更受金融機構(gòu)青睞，因為他們能夠為機構(gòu)帶來更具創(chuàng)新性和綜合性的服務(wù)理念。
四、CPH課程內(nèi)容對保險從業(yè)者的價值
個人健康風險分析預防與管理
這部分課程包括健康風險識別評估和分析、健康管理的三級預防等內(nèi)容。對于保險從業(yè)者來說，能夠準確地評估客戶的健康風險，有助于在設(shè)計保險產(chǎn)品時更加貼合客戶實際需求。例如，在了解疾病風險現(xiàn)狀解析和惡性腫瘤現(xiàn)狀與管理解析后，從業(yè)者可以為客戶推薦針對性的健康保險和健康管理服務(wù)，如癌癥篩查保險套餐等。
健康財富管理知識可以幫助從業(yè)者從財富保障和健康保障兩個角度為客戶規(guī)劃，實現(xiàn)保險保障與健康管理的有機結(jié)合。
養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)業(yè)與商業(yè)模式深度解析
養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)環(huán)境與政策法規(guī)的學習，使保險從業(yè)者能夠及時了解政策導向，為客戶提供符合政策規(guī)定的養(yǎng)老規(guī)劃建議。例如，在國家鼓勵發(fā)展社區(qū)養(yǎng)老的政策下，從業(yè)者可以為客戶推薦合適的社區(qū)養(yǎng)老保險產(chǎn)品和配套服務(wù)。
養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)業(yè)鏈與商業(yè)模式解析以及核心盈利模式解析，能夠讓從業(yè)者深入了解養(yǎng)老社區(qū)的運作機制。這有助于從業(yè)者與養(yǎng)老社區(qū)建立合作關(guān)系，為客戶提供從保險保障到養(yǎng)老入住的一站式服務(wù)，提高客戶對保險機構(gòu)的依賴度。
居家養(yǎng)老與機構(gòu)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與商業(yè)模式深度解析
居家養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢、商業(yè)模式解析等內(nèi)容，讓保險從業(yè)者能夠為客戶提供居家養(yǎng)老保障方案。比如，為客戶推薦居家護理保險，并結(jié)合當?shù)鼐蛹茵B(yǎng)老服務(wù)資源，為客戶提供全方位的居家養(yǎng)老規(guī)劃。
機構(gòu)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢、商業(yè)模式解析，有助于從業(yè)者為有機構(gòu)養(yǎng)老需求的客戶提供專業(yè)的機構(gòu)養(yǎng)老規(guī)劃。從業(yè)者可以根據(jù)客戶的經(jīng)濟實力和養(yǎng)老需求，為客戶選擇合適的養(yǎng)老機構(gòu)，并通過保險產(chǎn)品為客戶的機構(gòu)養(yǎng)老生活提供經(jīng)濟保障。
康養(yǎng)產(chǎn)品價值解析與營銷實務(wù)
康養(yǎng)產(chǎn)品的核心價值與應(yīng)用知識，使保險從業(yè)者能夠準確地向客戶介紹康養(yǎng)產(chǎn)品的優(yōu)勢。例如，在推薦康復輔助器具保險時，能夠詳細地向客戶說明這些器具對其健康恢復的重要價值。
康養(yǎng)產(chǎn)品營銷實務(wù)知識，能夠幫助從業(yè)者提高康養(yǎng)產(chǎn)品的銷售能力。通過掌握有效的營銷技巧，從業(yè)者可以更好地推廣康養(yǎng)產(chǎn)品與保險產(chǎn)品的組合，滿足客戶的康養(yǎng)和財富保障需求。
在康養(yǎng)服務(wù)需求日益增長的大背景下，保險從業(yè)者學習CPH康養(yǎng)規(guī)劃師知識具有重要意義。無論是從行業(yè)發(fā)展趨勢、服務(wù)高凈值客戶需求，還是從自身職業(yè)發(fā)展和業(yè)務(wù)拓展角度來看，CPH都為保險從業(yè)者提供了一個提升專業(yè)能力、實現(xiàn)職業(yè)跨越的寶貴機會。
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