在當(dāng)今社會(huì)，人們對(duì)個(gè)性化康養(yǎng)服務(wù)的需求呈現(xiàn)出急速增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，這一現(xiàn)象對(duì)于壽險(xiǎn)行業(yè)而言，既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn)。中國(guó)太保壽險(xiǎn)上海分公司舉辦 “Cπ 康養(yǎng)財(cái)富規(guī)劃師” 發(fā)布活動(dòng)，無(wú)疑凸顯了康養(yǎng)在未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)。對(duì)于保險(xiǎn)從業(yè)者來(lái)說(shuō)，若想服務(wù)中產(chǎn)和高凈值客戶家庭，全面提升專業(yè)能力已迫在眉睫，而學(xué)習(xí) CPH 康養(yǎng)規(guī)劃師相關(guān)知識(shí)就是一個(gè)重要途徑。
一、CPH康養(yǎng)規(guī)劃師的權(quán)威性
CPH康養(yǎng)規(guī)劃師(Consultant of Personal Health)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡(jiǎn)稱 iGAAS 協(xié)會(huì))發(fā)起設(shè)立的專業(yè)水平鑒定，面向從事康養(yǎng)規(guī)劃相關(guān)人士。同時(shí)，它還被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱 PFT 工程)，其權(quán)威性和專業(yè)性得到了充分的認(rèn)可。
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二、CPH適合保險(xiǎn)從業(yè)者學(xué)習(xí)的原因
行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的要求
隨著人們生活水平的提高，對(duì)康養(yǎng)服務(wù)的要求也越來(lái)越高，個(gè)性化康養(yǎng)服務(wù)市場(chǎng)潛力巨大。對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)而言，康養(yǎng)服務(wù)與保險(xiǎn)產(chǎn)品的結(jié)合日益緊密。保險(xiǎn)從業(yè)者如果不具備康養(yǎng)規(guī)劃知識(shí)，將難以滿足客戶的綜合需求。學(xué)習(xí) CPH 可以使保險(xiǎn)從業(yè)者緊跟行業(yè)發(fā)展潮流，更好地把握市場(chǎng)機(jī)遇。
服務(wù)高凈值客戶的必備技能
中產(chǎn)和高凈值客戶家庭對(duì)健康和養(yǎng)老有著更高品質(zhì)的追求，他們不僅需要保險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)保障財(cái)富安全，更需要專業(yè)的康養(yǎng)規(guī)劃來(lái)保障生活質(zhì)量。CPH 所涵蓋的知識(shí)內(nèi)容能夠幫助保險(xiǎn)從業(yè)者為這類客戶提供全面的康養(yǎng)與財(cái)富規(guī)劃方案。例如，在了解養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)業(yè)與商業(yè)模式后，從業(yè)者可以為客戶推薦合適的養(yǎng)老社區(qū)，將保險(xiǎn)保障與養(yǎng)老服務(wù)有機(jī)結(jié)合，提升客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。
三、適合學(xué)習(xí)CPH的保險(xiǎn)相關(guān)人群
金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者
保險(xiǎn)、銀行、證券、財(cái)富管理公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者都適合學(xué)習(xí) CPH。在這些機(jī)構(gòu)中，業(yè)務(wù)往往相互交叉，康養(yǎng)規(guī)劃知識(shí)可以成為從業(yè)者拓展業(yè)務(wù)和提升服務(wù)質(zhì)量的有力工具。例如，銀行理財(cái)顧問(wèn)在了解康養(yǎng)規(guī)劃后，可以為客戶提供更具綜合性的理財(cái)方案，將養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)配置和康養(yǎng)服務(wù)規(guī)劃融為一體。
理財(cái)顧問(wèn)群體
保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、銀行理財(cái)顧問(wèn)、私行客戶經(jīng)理、三方財(cái)富顧問(wèn)、券商服務(wù)客戶從業(yè)者及信托財(cái)富管理從業(yè)者等理財(cái)顧問(wèn)，都能從 CPH 的學(xué)習(xí)中獲益。這些從業(yè)者日常與客戶的財(cái)富管理打交道，掌握康養(yǎng)規(guī)劃知識(shí)可以為他們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中脫穎而出。比如，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在向客戶推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，如果能結(jié)合康養(yǎng)規(guī)劃知識(shí)，對(duì)客戶的養(yǎng)老、健康保障進(jìn)行全面分析，就能更好地滿足客戶需求，提高業(yè)務(wù)成交率。
希望進(jìn)入金融行業(yè)的人群
對(duì)于想轉(zhuǎn)行，向往金融高收入的人士，學(xué)習(xí) CPH 是進(jìn)入金融行業(yè)的一個(gè)良好切入點(diǎn)。此外，像寶媽這類想實(shí)現(xiàn)自我投資規(guī)劃的高收入人士，以及律師、會(huì)計(jì)等希望結(jié)合自身現(xiàn)有職業(yè)資源創(chuàng)收的兼職人士，CPH 的知識(shí)體系能夠幫助他們開拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)多元化的收入來(lái)源。
高校相關(guān)專業(yè)學(xué)生
高校金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)會(huì)、保險(xiǎn)等專業(yè)學(xué)生，未來(lái)希望進(jìn)入金融行業(yè)，以及應(yīng)屆生入職金融行業(yè)的學(xué)生，學(xué)習(xí) CPH 能夠?yàn)樗麄冊(cè)诰蜆I(yè)市場(chǎng)增加競(jìng)爭(zhēng)力。在實(shí)習(xí)和求職過(guò)程中，擁有康養(yǎng)規(guī)劃知識(shí)的學(xué)生可以更受金融機(jī)構(gòu)青睞，因?yàn)樗麄兡軌驗(yàn)闄C(jī)構(gòu)帶來(lái)更具創(chuàng)新性和綜合性的服務(wù)理念。
四、CPH課程內(nèi)容對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者的價(jià)值
個(gè)人健康風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)防與管理
這部分課程包括健康風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估和分析、健康管理的三級(jí)預(yù)防等內(nèi)容。對(duì)于保險(xiǎn)從業(yè)者來(lái)說(shuō)，能夠準(zhǔn)確地評(píng)估客戶的健康風(fēng)險(xiǎn)，有助于在設(shè)計(jì)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)更加貼合客戶實(shí)際需求。例如，在了解疾病風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀解析和惡性腫瘤現(xiàn)狀與管理解析后，從業(yè)者可以為客戶推薦針對(duì)性的健康保險(xiǎn)和健康管理服務(wù)，如癌癥篩查保險(xiǎn)套餐等。
健康財(cái)富管理知識(shí)可以幫助從業(yè)者從財(cái)富保障和健康保障兩個(gè)角度為客戶規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)保障與健康管理的有機(jī)結(jié)合。
養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)業(yè)與商業(yè)模式深度解析
養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)環(huán)境與政策法規(guī)的學(xué)習(xí)，使保險(xiǎn)從業(yè)者能夠及時(shí)了解政策導(dǎo)向，為客戶提供符合政策規(guī)定的養(yǎng)老規(guī)劃建議。例如，在國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展社區(qū)養(yǎng)老的政策下，從業(yè)者可以為客戶推薦合適的社區(qū)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品和配套服務(wù)。
養(yǎng)老社區(qū)產(chǎn)業(yè)鏈與商業(yè)模式解析以及核心盈利模式解析，能夠讓從業(yè)者深入了解養(yǎng)老社區(qū)的運(yùn)作機(jī)制。這有助于從業(yè)者與養(yǎng)老社區(qū)建立合作關(guān)系，為客戶提供從保險(xiǎn)保障到養(yǎng)老入住的一站式服務(wù)，提高客戶對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的依賴度。
居家養(yǎng)老與機(jī)構(gòu)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與商業(yè)模式深度解析
居家養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)、商業(yè)模式解析等內(nèi)容，讓保險(xiǎn)從業(yè)者能夠?yàn)榭蛻籼峁┚蛹茵B(yǎng)老保障方案。比如，為客戶推薦居家護(hù)理保險(xiǎn)，并結(jié)合當(dāng)?shù)鼐蛹茵B(yǎng)老服務(wù)資源，為客戶提供全方位的居家養(yǎng)老規(guī)劃。
機(jī)構(gòu)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)、商業(yè)模式解析，有助于從業(yè)者為有機(jī)構(gòu)養(yǎng)老需求的客戶提供專業(yè)的機(jī)構(gòu)養(yǎng)老規(guī)劃。從業(yè)者可以根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和養(yǎng)老需求，為客戶選擇合適的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，并通過(guò)保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶的機(jī)構(gòu)養(yǎng)老生活提供經(jīng)濟(jì)保障。
康養(yǎng)產(chǎn)品價(jià)值解析與營(yíng)銷實(shí)務(wù)
康養(yǎng)產(chǎn)品的核心價(jià)值與應(yīng)用知識(shí)，使保險(xiǎn)從業(yè)者能夠準(zhǔn)確地向客戶介紹康養(yǎng)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)。例如，在推薦康復(fù)輔助器具保險(xiǎn)時(shí)，能夠詳細(xì)地向客戶說(shuō)明這些器具對(duì)其健康恢復(fù)的重要價(jià)值。
康養(yǎng)產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)務(wù)知識(shí)，能夠幫助從業(yè)者提高康養(yǎng)產(chǎn)品的銷售能力。通過(guò)掌握有效的營(yíng)銷技巧，從業(yè)者可以更好地推廣康養(yǎng)產(chǎn)品與保險(xiǎn)產(chǎn)品的組合，滿足客戶的康養(yǎng)和財(cái)富保障需求。
在康養(yǎng)服務(wù)需求日益增長(zhǎng)的大背景下，保險(xiǎn)從業(yè)者學(xué)習(xí)CPH康養(yǎng)規(guī)劃師知識(shí)具有重要意義。無(wú)論是從行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、服務(wù)高凈值客戶需求，還是從自身職業(yè)發(fā)展和業(yè)務(wù)拓展角度來(lái)看，CPH都為保險(xiǎn)從業(yè)者提供了一個(gè)提升專業(yè)能力、實(shí)現(xiàn)職業(yè)跨越的寶貴機(jī)會(huì)。
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