您現(xiàn)在的位置：首頁經(jīng)驗(yàn)分享【保險(xiǎn)銷售技巧】年金險(xiǎn)銷售邏輯，你清楚嗎？

【保險(xiǎn)銷售技巧】年金險(xiǎn)銷售邏輯，你清楚嗎？

發(fā)表時(shí)間： 2023-07-04 11:22:53 編輯：金程FPP

意外、醫(yī)療、重疾和壽險(xiǎn)都是保人的保險(xiǎn)，但除了我們自身會(huì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)外，錢也有風(fēng)險(xiǎn)，而且風(fēng)險(xiǎn)概率可能更高，所以錢也需要保障，年金險(xiǎn)就是保錢的保險(xiǎn)。

意外、醫(yī)療、重疾和壽險(xiǎn)都是保人的保險(xiǎn)，但除了我們自身會(huì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)外，錢也有風(fēng)險(xiǎn)，而且風(fēng)險(xiǎn)概率可能更高，所以錢也需要保障，年金險(xiǎn)就是保錢的保險(xiǎn)。

年金產(chǎn)品有一些獨(dú)有的特點(diǎn)，比如很多客戶由于健康問題，可能買不了醫(yī)療險(xiǎn)，但年金險(xiǎn)涉及的健康問題比較少，對客戶更友好。而且年金險(xiǎn)有資產(chǎn)規(guī)劃的作用，容易出大額保單。但與醫(yī)療險(xiǎn)相比，年金險(xiǎn)的銷售難度更大，對客戶也有一定要求。

目前大眾對于年金險(xiǎn)的接受度偏低，很多人認(rèn)為保險(xiǎn)的主要功能在于保障。我加入保險(xiǎn)行業(yè)的前幾年也這樣認(rèn)為，以銷售醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)為主，由于前期理念不到位，覺得市場上所有的投資工具都是年金險(xiǎn)的競爭對手。所以年金險(xiǎn)非?？简?yàn)業(yè)務(wù)人員，需要我們對整個(gè)財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)管理都有深入理解，讓自己的認(rèn)知水平跳出自己的財(cái)富水平，并且要做到足夠?qū)I(yè)。所以我們在講年金類保險(xiǎn)的時(shí)候，其實(shí)探討的是對財(cái)富、對時(shí)間、對人生的認(rèn)知。

年金險(xiǎn)按資金用途分為教育金和養(yǎng)老金，按照現(xiàn)金流釋放的時(shí)間分為即期年金和延期年金。即期年金與被保險(xiǎn)人的年齡沒有關(guān)系，繳完費(fèi)不久就可以領(lǐng)取。幾年前，即期年金繳費(fèi)完成后第二年就可以返還，這種即刻返錢的設(shè)置，滿足了普通大眾的喜好。后來銀保監(jiān)會(huì)禁止了快速返還型產(chǎn)品，規(guī)定最早從第5年開始領(lǐng)取。而延期年金相反，會(huì)規(guī)定在某個(gè)年齡階段才能領(lǐng)錢，比如說孩子18歲可以領(lǐng)取教育金，客戶60歲可以領(lǐng)取養(yǎng)老金等。所以即期年金相對比較靈活，延期年金的目標(biāo)感更強(qiáng)。

按照保障時(shí)間的長短分為短期年金和終身年金。比如說一些產(chǎn)品保障時(shí)間只有20年或者30年，可以理解為給自己設(shè)定了一個(gè)中期規(guī)劃；還有一些產(chǎn)品是終身型，只要被保險(xiǎn)人活著，保單就一直有效，可以一直領(lǐng)取，比如養(yǎng)老年金。

【保險(xiǎn)銷售技巧】年金險(xiǎn)銷售邏輯，你清楚嗎？

作為養(yǎng)老規(guī)劃師，規(guī)劃養(yǎng)老年金險(xiǎn)是其中一個(gè)重要的任務(wù)。如果你是銷售養(yǎng)老年金險(xiǎn)的保險(xiǎn)人，可以了解一下FPP養(yǎng)老規(guī)劃師，能有效提升個(gè)人競爭力。

》》》點(diǎn)擊了解FPP養(yǎng)老規(guī)劃師含金量

什么是FPP養(yǎng)老規(guī)劃師?

養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡稱iGAAS協(xié)會(huì))和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會(huì))聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

FPP認(rèn)證證書樣式

目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會(huì)雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書

FPP中文證書

FPP英文證書

保險(xiǎn)人考FPP有用嗎?

FPP認(rèn)證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實(shí)操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識模塊包括如下：

年金險(xiǎn)銷售邏輯，你清楚嗎？

》》》點(diǎn)擊詳細(xì)了解FPP養(yǎng)老規(guī)劃師課程內(nèi)容大綱

FPP內(nèi)容全面包含20個(gè)養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)專題，讓保險(xiǎn)從業(yè)者全面了解我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)與市場環(huán)境，拓展知識、提升理念。

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師繼續(xù)教育內(nèi)容

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師未來就業(yè)方向

私人養(yǎng)老顧問：為退休人群提供養(yǎng)老咨詢服務(wù);

養(yǎng)老規(guī)劃師：為高凈值客戶群體提供全面退休規(guī)劃;

養(yǎng)老團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人：養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理層、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)管理層;;

培訓(xùn)師/講師：為學(xué)員或客戶提供培訓(xùn)或宣講;

FPP養(yǎng)老規(guī)劃師的課程圍繞：養(yǎng)老規(guī)劃環(huán)境與趨勢、養(yǎng)老規(guī)劃解決方案、養(yǎng)老規(guī)劃配置工具、養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操案例等知識，對當(dāng)今養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提供了全面的專業(yè)知識和實(shí)操技能，是保險(xiǎn)從業(yè)者的不錯(cuò)選擇。

以上就是【年金險(xiǎn)銷售邏輯，你清楚嗎？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于FPP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢FPP老師，帶你全面了解FPP報(bào)名、FPP考試費(fèi)用、FPP考試動(dòng)態(tài)、FPP證書等信息！

》》》點(diǎn)擊開通FPP養(yǎng)老規(guī)劃師試聽課