養(yǎng)老規(guī)劃師是一種職業(yè)，主要從事為客戶制定個性化的養(yǎng)老財富計劃的工作。其工作內(nèi)容包括為客戶分析養(yǎng)老金、社保等收入來源，評估客戶的支出需求和風(fēng)險承受能力，根據(jù)客戶的實際情況，設(shè)計出一份科學(xué)合理的養(yǎng)老規(guī)劃方案。養(yǎng)老規(guī)劃師的工作內(nèi)容有以下這些：
（1）養(yǎng)老金測算和評估：根據(jù)客戶的個人情況，養(yǎng)老財富規(guī)劃師需要分析計算客戶將來可能獲得的各種養(yǎng)老金，如社保、商業(yè)保險、公積金等，并對這些養(yǎng)老金產(chǎn)生的收益進(jìn)行預(yù)估和評估。
（2）收支評估和分析：養(yǎng)老財富規(guī)劃師需要了解客戶的收入來源和支出需求，評估客戶在退休后的生活費用，然后制定相應(yīng)的養(yǎng)老財富規(guī)劃方案，以確?？蛻裟軌蛟谕诵莺缶S持合理的生活水平，并避免財務(wù)不穩(wěn)定性。
（3）養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃：養(yǎng)老財富規(guī)劃師要結(jié)合客戶的整體財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，為其制定全面而個性化的養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃方案，包括投資策略、稅務(wù)規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃等。
（4）財務(wù)咨詢服務(wù)：養(yǎng)老財富規(guī)劃師還需要提供各種財務(wù)咨詢服務(wù)，回答客戶的問題，解決他們的疑慮，幫助客戶更好地理解和管理自己的財務(wù)狀況。
養(yǎng)老規(guī)劃師是一種專業(yè)的資格認(rèn)證，它要求申請人有全面的理財知識和綜合能力，并經(jīng)過相關(guān)考試和實踐證明。保險人如果成為FPP養(yǎng)老規(guī)劃師將會獲得一定好處。
在市場上，持有FPP證書的保險人具備更高的專業(yè)水平和認(rèn)可度，更容易獲得客戶信任并贏得競爭優(yōu)勢，更好地為客戶提供理財和養(yǎng)老相關(guān)規(guī)劃的服務(wù)。
》》》點擊了解FPP養(yǎng)老 規(guī)劃師含金量
什么是FPP證書？
養(yǎng)老規(guī)劃師FPP(Family Pension Planner)是由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS協(xié)會)和全球金融專業(yè)人士協(xié)會(Greater Institute of Financial Professionals，簡稱GIFP協(xié)會)聯(lián)合發(fā)起的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT工程)，面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
FPP認(rèn)證證書樣式
目前FPP證書適用“一試雙證”，通過FPP考試后，除可獲得GIFP與iGAAS協(xié)會雙認(rèn)證所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書
FPP中文證書
FPP英文證書
FPP認(rèn)證課程內(nèi)容
FPP認(rèn)證對養(yǎng)老規(guī)劃從業(yè)人員提出了全面的專業(yè)知識和實操技能要求，對于養(yǎng)老規(guī)劃提出了全面而系統(tǒng)的知識與能力要求，F(xiàn)PP認(rèn)證所涵蓋知識模塊包括如下：
第一部分：老齡化趨勢下的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)分析
第二部分：養(yǎng)老規(guī)劃解決方案全流程解析
第三部分：養(yǎng)老金配置工具解析
第四部分：養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)操作解析FPP證書對于銷售年金險的保險人來說是非常有用的，它可以提高銷售人員的專業(yè)素質(zhì)和能力，同時也能夠提高保險公司的市場競爭力。
FPP申請條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得GIFP協(xié)會認(rèn)可的30課時/60學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
中等專業(yè)學(xué)校畢業(yè)后從事相關(guān)工作滿5年;
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
總之，成為FPP養(yǎng)老規(guī)劃師對于保險人來說是非常有益的，可以提高專業(yè)性和市場競爭力，同時還能夠享受稅收優(yōu)惠政策等多重好處。
以上就是【養(yǎng)老規(guī)劃師怎么樣？保險人考FPP養(yǎng)老規(guī)劃師證書有什么用？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于FPP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢FPP老師，帶你全面了解FPP報名、FPP考試費用、FPP考試動態(tài)、FPP證書等信息！
聲明|本文由金程網(wǎng)校FPP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
金程相關(guān)：FPP報考條件 FPP報考時間 FPP動態(tài) 職業(yè)前景
